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反洗钱基础知识全员培训测试题(含答案)

一、单选题（每题3分，共45分）

1.现代意义上的洗钱的历史可以追溯到20世纪（）。

A.20年代

B.40年代

C.60年代

D.80年代

答案：A

解析：现代意义上的洗钱起源于20世纪20年代，当时美国芝加哥的黑手党成员为掩饰非法收入，购置洗衣店，将犯罪所得混入洗衣业务收入中，再向税务部门申报，使得犯罪收入合法化。

2.以下哪种行为不属于洗钱上游犯罪（）。

A.盗窃罪

B.毒品犯罪

C.恐怖活动犯罪

D.贪污贿赂犯罪

答案：A

解析：我国《刑法》规定的洗钱罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。盗窃罪不在此列。

3.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

答案：C

解析：根据相关反洗钱法规要求，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。

4.金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（）的罚款。

A.1000元以上5000元以下

B.5000元以上1万元以下

C.1万元以上5万元以下

D.5万元以上20万元以下

答案：A

解析：依据相关规定，金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，中国人民银行给予警告，并处1000元以上5000元以下的罚款。

5.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。

A.司法机关

B.公安机关

C.检察机关

D.人民法院

答案：B

解析：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向公安机关报告。

6.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。

A.反洗钱专门机构

B.合规部门

C.风险管理部门

D.审计部门

答案：A

解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

7.客户身份识别是反洗钱工作的基础环节，是指金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的（）等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

A.现金汇款、现钞兑换、票据兑付

B.转账汇款、现金存款、票据兑付

C.现金汇款、转账汇款、现钞兑换

D.现金存款、现钞兑换、票据兑付

答案：A

解析：客户身份识别要求金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，核实客户身份。

8.利用金融机构进行洗钱的主要方式不包括（）。

A.利用银行存款进行洗钱

B.利用证券市场进行洗钱

C.利用保险市场进行洗钱

D.利用地下钱庄进行洗钱

答案：D

解析：利用地下钱庄进行洗钱不属于利用金融机构进行洗钱的方式，地下钱庄是一种非法的金融组织。而利用银行存款、证券市场、保险市场进行洗钱是常见的利用金融机构洗钱的手段。

9.以下关于反洗钱内部控制制度的说法错误的是（）。

A.反洗钱内部控制制度应具有有效性

B.反洗钱内部控制制度应具有全面性

C.反洗钱内部控制制度应具有独立性

D.反洗钱内部控制制度应具有保密性，不能与其他部门共享信息

答案：D

解析：反洗钱内部控制制度应具有有效性、全面性和独立性。同时，在符合规定的情况下，金融机构内部不同部门之间需要进行必要的信息共享，以有效开展反洗钱工作，并非绝对保密不能共享信息。

10.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。

A.安全、准确、完整、保密

B.安全、准确、及时、保密

C.安全、完整、及时、保密

D.准确、完整、及时、保密

答案：A

解析：金融机构保存客户身份资料和交易记录应遵循安全、准确、完整、保密的原则。

11.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：B

解析：金融机构应在接到中国反洗钱监测分析中心补正通知的5个工作日内补正。

12.金融机构应当