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个人理财合同及风险提示范本

重要声明

本合同范本及风险提示内容仅供参考，不构成任何投资建议或法律意见。理财活动存在固有风险，不同理财产品的风险等级及收益特征差异显著。投资者在签署任何理财合同前，应仔细阅读并充分理解所有条款，特别是风险提示部分，根据自身的风险承受能力、投资目标和财务状况审慎决策。

个人理财服务合同（参考范本）

合同编号：[自行编制]

甲方（投资者）：

姓名/名称：________________________

身份证号码/统一社会信用代码：________________________

联系地址：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

乙方（理财服务提供方）：

名称：________________________

统一社会信用代码：________________________

法定代表人/负责人：________________________

注册地址/主要经营场所：________________________

联系电话：________________________

电子邮箱：________________________

（乙方应具备相应的理财服务资质或许可，如适用）

鉴于：

1.甲方拥有可供投资的资金，并愿意委托乙方提供专业的理财服务。

2.乙方声称具备提供本合同约定理财服务的专业能力和资质（如有），并同意接受甲方的委托。

甲乙双方本着平等自愿、诚实信用、互利互惠的原则，经友好协商，达成如下协议，以兹共同遵守。

第一条服务内容与范围

1.1服务类型：乙方同意根据甲方的风险承受能力、投资偏好及本合同约定，为甲方提供以下第______项（可多选或具体描述）理财服务：

（1）投资建议服务（包括但不限于资产配置建议、产品筛选建议等）；

（2）特定理财产品的购买、持有、赎回等代理操作服务（需明确授权范围）；

（3）个性化资产配置方案制定与执行服务；

（4）其他：________________________（请具体说明）。

1.2服务期限：本合同服务期限自______年______月______日起至______年______月______日止。

第二条理财资金

2.1本金金额：甲方同意投入的初始理财资金为人民币（大写）________________________元（￥________________________元）。

2.2资金交付：甲方应在本合同签订后______个工作日内，将上述资金足额支付至双方约定的如下银行账户：

开户名：________________________

开户行：________________________

账号：________________________

（或：通过双方认可的第三方支付平台/资金存管账户交付）。

2.3资金用途：乙方应将甲方交付的理财资金按照本合同约定的服务内容和投资策略进行运作，不得挪作他用。具体投资范围和标的需在本合同附件或另行签署的投资确认书中明确。

2.4资金增值与返还：理财期限届满或本合同终止时，乙方应按照本合同约定计算并向甲方返还理财本金及相应的投资收益（如有），扣除应支付给乙方的费用后，划付至甲方指定的银行账户。

第三条风险揭示与承担

3.1风险告知：乙方已向甲方充分揭示了理财投资可能存在的各类风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、不可抗力风险等。甲方确认已充分理解并愿意承担相应的投资风险。

3.2风险评估：甲方承诺其向乙方提供的关于自身财务状况、投资经验、风险偏好和风险承受能力等信息真实、准确、完整。乙方基于甲方提供的信息进行风险评估，并据此提供相应的理财服务。

3.3风险承担：甲方知晓并同意，理财收益具有不确定性，过往业绩不代表未来表现。甲方自行承担因市场变动、投资决策等因素导致的理财本金损失及收益波动风险。除非因乙方故意或重大过失造成的损失，乙方不保证理财本金不受损失，也不保证最低收益。

第四条费用与报酬

4.1服务费：甲方应按照本合同约定向乙方支付理财服务费。具体收费标准、计算方式及支付方式如下：

（请根据实际情况选择或补充，例如：）

*固定费率：年化费率______%，按日/月/季度/年度从理财资金或收益中扣除/由甲方另行支付。

*业绩提成：当理财实际年化收益率超过______%时，对超过部分按______%的比例提取业绩报酬。

*固定金额：人民币______元，于本合同签订时/资金到账后______日内支付。

*其他：________________________