（36页PPT）案防合规培训.pptVIP

资产风险分类形态为可疑或损失类的授信业务、债券业务、同业业务、投行业务；发生案件的；发生其它重大风险事项或本分行认定为严重违规的。启动、尽职调查实施、问责评议、反馈申辩、问责决策、问责实施等六个环节。尽职调查与问责：《南京银行上海分行员工尽职调查与问责管理实施细则》尽调与问责范围工作程序尽职调查与问责：《南京银行上海分行员工尽职调查与问责管理实施细则》分行认为需要立即启动尽职调查与问责程序的，经分行行长审批同意后，启动尽职调查与问责程序。分行问责管理办公室按季梳理纳入可疑和损失类不良资产，组织启动尽职调查与问责程序。组成尽职调查组。开展调查。形成书面尽职调查报告。移交尽职调查材料。尽职调查组在调查报告完成后，应将当事人、证人及其他相关人员谈话笔录、原始凭证及其它相关档案资料的复印件等移交本级问责管理办公室。初步审核。问责管理办公室对尽调报告提出初步处罚意见。召开评议会。问责管理办公室向问责管理领导小组申请召开尽职调查与问责评议会，并将尽职调查报告、初步处罚意见及相关资料送交评议会成员审阅。评议会由领导小组组长或副组长主持召开，所有成员部门参加，尽职调查组成员列席。问责管理办公室将尽职调查结论及初步处罚意见向当事人进行反馈。当事人在5个工作日内，有权就尽职调查结论与初步处罚意见中相关内容进行书面的申辩或确认问责管理办公室将尽职调查报告、有关调查资料、初步处罚意见、当事人申辩或确认材料报有权决策人进行审批。认定结论为不尽职需进行问责处罚的，由问责管理办公室将经有权决策人批准的处罚意见提交分行人力资源部组织实施。认定结论为尽职免责的，由问责管理办公室通知当事人所在机构及相关部门为其消除可能或已经产生的影响。启动环节实施环节问责评议环节反馈申辩问责决策问责实施环节问责处罚措施及标准：《南京银行员工违规行为处理暂行办法》包括训勉谈话、责令做出书面检查和通报批评等；批评教育扣减一定比例或数额的绩效工资；经济处罚包括待岗、解聘、建议取消任职资格、解除劳动合同等；组织处理包括降低相关的岗位从业资格等级，暂停一定期间或取消相关的岗位从业资格；岗位从业资格限制包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留行察看、开除。纪律处分本办法对违规行为的处理以一种方式为主，可以同时合并使用其他处理方式。问责处罚措施及标准：《南京银行员工违规行为处理暂行办法》包括警告、记过、记大过、降级、撤职、留行察看、开除。纪律处分纪律处分的期间为：（一）警告处分：12个月；（二）记过处分：15个月；（三）记大过处分：18个月；（四）降级、撤职处分：24个月；（五）在受处分期间，不得晋升岗位等级、工资等级；（六）受到降级、撤职处分之日起,按照新岗位等级确定工资等级，新工资等级应当低于原工资等级，24个月内不得担任与原职务相当的职务；（七）留行察看处分的考察期为一年，察看期间确有悔改表现的，期满后重新聘任岗位；坚持不改或者又发现其他应受处分的行为的，应当给予开除处分；（八）受到开除处分或由我行解除合同的，不得重新录用；（九）在受处分期间内受到新的处分的，其处分期间为原处分期间尚未执行的期间与新处分期间之和，最长不超过36个月。问责处罚措施及标准：《南京银行上海分行风险资产问责处罚标准实施细则》风险资产，是指本分行承担一定风险的资产业务，包括授信业务、同业业务、债券业务、投行业务等。其中授信业务按授信对象分为个人消费类授信业务、小企业类（含个人经营性）授信业务、非小企业类授信业务。个人消费类授信业务问责处罚标准风险资产余额50万元（不含）以下50万元—100万元（不含）100万元—200万元（不含）200万元以上违规情节存在一项不尽职行为1个月绩效2个月绩效3个月绩效4—6个月绩效同一环节存在多项不尽职行为2个月绩效3个月绩效4个月绩效5—6个月绩效多个环节存在不尽职行为3个月绩效4个月绩效5—6个月绩效酌情给予纪律处分、取消从业资格、降低技术职务序列等级等处罚小企业类（含个人经营性）授信业务问责处罚标准风险资产余额500万元（不含）以下500万元—1000万元（不含）1000万元以上违规情节存在一项不尽职行为1个月绩效2个月绩效3—6个月绩效同一环节存在多项不尽职行为2个月绩效3个月绩效4—6个月绩效多个环节存在不尽职行为3个月绩效4个月绩效酌情给予纪律处分、取消从业资格、降低技术职务序列等级等处罚违规积分：《关于2016年度上海分行违规积分结果运用的通知》个人违规积分包括总行对我分行进行机构违规积分后按责任归属分解至员工个人的违规积分，以及分行在