金融理财师（AFP）金融机构功能与监管章节练习试卷及答案.docxVIP

金融理财师（AFP）金融机构功能与监管章节练习试卷及答案

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、单项选择题

1.下列哪项不是商业银行的核心功能？

A.资金融通

B.支付结算

C.风险管理

D.价值投资

2.在金融监管的目标中，旨在保护存款人利益、确保银行体系稳健运行的是：

A.维护金融效率

B.促进金融市场发展

C.优化资源配置

D.维护金融稳定

3.下列哪个监管机构在中国主要负责证券发行、上市和交易活动的监管？

A.中国人民银行

B.中国证券监督管理委员会

C.中国银行保险监督管理委员会

D.国家外汇管理局

4.资本充足率是衡量银行偿付能力的重要指标，其核心要求源于：

A.《巴塞尔协议II》

B.《证券法》

C.《保险法》

D.中国银保监会颁布的规章

5.金融机构通过发行股票或债券等方式在金融市场上筹集资金，主要体现了其：

A.支付中介功能

B.信用创造功能

C.资金融通功能

D.信息中介功能

6.金融监管机构对金融机构的业务运营进行现场检查，属于哪种监管手段？

A.市场准入管理

B.非现场监管

C.现场检查

D.信息披露监管

7.保险公司在经营过程中需要计提保险准备金，这主要是为了：

A.增加公司资本实力

B.应对未来保险赔付风险

C.吸引更多保险资金

D.提高公司利润率

8.下列哪项金融活动通常被视为金融创新，并可能对传统金融监管带来挑战？

A.银行存贷款业务

B.互联网支付业务

C.传统的股票发行

D.保险产品销售

9.《银行业监督管理法》在中国确立了监管机构依法对银行业实施监管的原则，这体现了金融监管的：

A.法律依据原则

B.公开透明原则

C.效率优先原则

D.国际协调原则

10.为防范系统性金融风险，监管机构通常要求系统重要性金融机构持有更高的资本充足率，这体现了：

A.激励约束原则

B.流动性覆盖要求

C.健康度与风险度匹配原则

D.公平竞争原则

二、多项选择题

1.金融机构的主要功能包括：

A.促进资金融通

B.提供支付结算服务

C.分散和转移风险

D.提供金融信息和咨询

E.创造货币供应量

2.金融监管的主要目标有：

A.保护金融消费者和投资者利益

B.维护金融体系稳定运行

C.促进金融市场公平、高效

D.限制金融创新和发展

E.优化社会资源配置

3.中国的金融监管体系主要由以下哪些机构组成？

A.中国人民银行

B.国家金融监督管理总局

C.中国证券监督管理委员会

D.中国保险监督管理委员会

E.国家外汇管理局

4.监管机构常用的监管工具包括：

A.资本充足率要求

B.流动性覆盖率要求

C.审慎性监管检查

D.市场准入审批

E.信息披露强制要求

5.证券公司可能面临的主要风险包括：

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律合规风险

E.利率风险

6.金融科技（Fintech）的发展对金融监管带来的挑战可能体现在：

A.监管套利风险增加

B.系统性风险传染加速

C.传统监管规则失效

D.监管资源分配困难

E.金融消费者保护难度加大

7.保险监管的核心关注点可能包括：

A.保险公司的偿付能力

B.保险产品的销售行为

C.保险资金的投资范围

D.保险公司的公司治理

E.保险信息的披露质量

8.以下哪些属于金融中介的职能？

A.减少信息不对称

B.降低交易成本

C.期限转换

D.风险管理

E.直接进行资金配置

三、判断题

1.商业银行是以盈利为主要目的，吸收存款、发放贷款、办理结算的金融机构。（）

2.证券市场的核心功能是价值投资和价格发现。（）

3.金融监管必然以牺牲金融市场效率为代价。（）

4.中国的金融监管实行“一行一局一会”的分业监管体制。（）

5.存款保险制度