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防诈骗金融知识安全课件

第一章：金融诈骗的严峻形势随着互联网技术的快速发展，金融诈骗手段不断升级换代，给广大人民群众的财产安全带来了严重威胁。了解当前金融诈骗的严峻形势,是提高防范意识的第一步。

2024年中国电信网络诈骗案发数量超百万起100万+诈骗案件数量2024年全国电信网络诈骗案发数量突破百万起，形势严峻数百亿涉案金额诈骗造成的经济损失高达数百亿元人民币全年龄段受害群体中老年人和学生成为主要受害对象

每天数万诈骗电话袭来诈骗电话如洪水般涌入普通民众的手机，平均每天有数万个诈骗电话在全国各地拨出。这些电话往往显示为未知号码或伪装成官方机构号码，给人们的正常生活带来严重干扰。

诈骗手法日新月异，伪装层层升级冒充公检法机关诈骗分子假冒公安、检察院、法院工作人员，声称受害人涉嫌洗钱、贩毒等严重犯罪，要求配合调查并转移资金。伪造警官证、逮捕令利用恐惧心理施压要求保密不得告知他人虚假投资理财以高息返利、稳赚不赔为诱饵，诱骗受害者投入大量资金到虚假投资平台，最终血本无归。承诺月收益10%-30%展示虚假盈利截图初期小额返利建立信任网络刷单兼职声称只需动动手指就能轻松赚钱，要求先垫付资金购买商品或充值，承诺返还本金及佣金。低门槛高收益宣传要求先行垫付资金层层套路深陷其中

第二章：典型金融诈骗案例剖析通过真实案例的深入剖析，我们可以更直观地了解金融诈骗的运作模式和严重后果。以下精选的三个典型案例，涵盖了当前最常见的诈骗类型。

案例一：虚拟炒汇平台非法集资案12019年初：搭建平台王某等人搭建MT4虚拟炒汇平台，包装成正规外汇交易平台22019年中：疯狂集资通过线上线下推广，承诺月收益8%-15%，非法募集资金19.2亿元32020年：平台跑路资金链断裂，王某等人携款潜逃，数万投资者血本无归42021年：法律制裁主犯王某被抓获，法院判处无期徒刑，没收全部个人财产警示：任何承诺保本高收益的投资都要谨慎对待，正规金融机构不会承诺固定高额回报。投资前务必核实平台资质，选择持牌合规机构。

案例二：刷单诈骗案件回顾2023年3月，大学生小李在社交平台上看到网络兼职刷单广告，承诺每单佣金5%-10%，工作时间自由灵活。前几单小李确实收到了返款，逐渐放松警惕。当客服要求他完成一笔5000元的大额刷单任务时，小李毫不犹豫地转账了。然而这次转账后，客服以系统故障、需要继续刷单才能提现等各种理由，诱导小李继续转账。最终小李被骗5万余元，客服失联。犯罪手法利用虚假订单和好评掩盖真相初期小额返利建立信任逐步提高刷单金额以各种理由拒绝提现法律后果

案例三：冒充金融监管部门诈骗第一步：发送诈骗信息诈骗分子通过电话、短信发布资金清退通知，声称是银保监会、证监会等监管部门第二步：诱导缴费谎称受害人有一笔资金需要清退，但需先缴纳保证金、手续费或验证资金实力第三步：套取信息诱导受害人提供银行卡号、密码、验证码等敏感信息，或直接转账到指定账户第四步：消失无踪得手后立即失联，受害人发现被骗时为时已晚，资金已被转移官方声明

第三章：金融诈骗的常见套路揭秘俗话说知己知彼，百战不殆。要有效防范金融诈骗，就必须深入了解诈骗分子的常用套路和惯用伎俩。本章将为您揭开金融诈骗的神秘面纱。诈骗分子虽然手法多样，但万变不离其宗，都遵循着一些基本的诈骗逻辑。只要掌握了这些核心套路，就能在遇到诈骗时快速识破，保护好自己的钱袋子。

承诺高额回报，保本稳赚不赔诈骗话术特征月收益15%，保本保息投资10万，一年变15万国家政策支持项目，零风险明星代言，大公司背书常用伎俩诈骗分子利用虚假项目包装，声称投资新能源、区块链、元宇宙等热门领域，展示虚假的营业执照、获奖证书。邀请所谓的金融专家开讲座，营造专业可信的氛围。甚至伪造政府批文，谎称项目获得官方支持。投资铁律：高收益必然伴随高风险，任何承诺保本高回报的投资都是诈骗！正规金融机构不会也不能承诺固定收益。

利用互联网传播，覆盖面广、速度快虚假APP平台制作高仿银行、证券公司APP，界面逼真度极高。受害者下载后输入账号密码，信息被盗取。诈骗分子还开发虚假理财、贷款APP，诱导用户充值投资。社交媒体营销在微信、抖音、快手等平台发布虚假广告，利用社交裂变快速传播。建立投资交流群，安排托儿制造盈利假象，诱导新成员入金。即时通讯诈骗通过QQ、微信添加好友，冒充投资顾问、美女交友等身份。长期经营感情，建立信任后推荐稳赚项目，实施精准诈骗。钓鱼网站陷阱搭建与正规金融机构极度相似的网站，域名仅差一两个字母。通过短信、邮件发送链接，诱导点击后盗取用户信息或植入木马病毒。互联网的便利性被诈骗分子充分利用，他们可以在极短时间内接触到海量潜在受害者。务必通过官方渠道下载APP，不点击不明链接，不轻信网络陌生人。

传销式集资诈骗顶层获利者抽取佣金，隐匿真实收益来源。中层发展人员招募下线