光智基金考试题库及答案.docVIP

光智基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.基金份额的发售由（）负责办理。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.证券交易所

2.以下哪种基金风险相对较低（）

A.股票型基金B.债券型基金C.混合型基金D.货币市场基金

3.基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为是（）

A.认购B.申购C.赎回D.转换

4.基金资产估值的责任人是（）

A.基金托管人B.基金管理人C.会计师事务所D.基金份额持有人

5.以下不属于基金监管目标的是（）

A.保护投资人及相关当事人的合法权益B.规范证券投资基金活动

C.提升基金收益D.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

6.开放式基金的基金份额的申购、赎回和登记，由（）负责办理。

A.基金托管人B.基金管理人C.基金销售机构D.证券登记结算机构

7.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）

A.审慎原则B.投资人利益优先原则C.安全原则D.高效原则

8.基金年度报告要在会计年度结束后（）日内编制完成。

A.30B.60C.90D.120

9.基金业绩评价的基础是（）

A.基金分类B.基金规模C.基金成立时间D.基金管理人

10.货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）天。

A.180B.365C.270D.90

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.基金与股票、债券的区别包括（）

A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同

C.投资收益与风险大小不同D.发行主体不同

2.基金销售机构包括（）

A.商业银行B.证券公司C.基金管理公司D.证券投资咨询机构

3.基金托管人的职责有（）

A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

4.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可分为（）

A.基金的市场营销B.基金的投资管理

C.基金的后台管理D.基金的客户服务

5.以下属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

6.基金合同应当包括的内容有（）

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式

C.基金收益分配原则、执行方式D.作为基金管理人、基金托管人报酬的管理费、托管费的提取、支付方式与比例

7.基金资产估值需考虑的因素有（）

A.估值频率B.交易价格及其公允性C.估值方法的一致性D.估值方法的公开性

8.基金市场营销的特殊性包括（）

A.规范性B.服务性C.专业性D.持续性

9.基金业绩评价应遵循的原则有（）

A.客观性原则B.可比性原则C.长期性原则D.全面性原则

10.基金的主要当事人包括（）

A.基金份额持有人B.基金管理人C.基金托管人D.基金销售机构

三、判断题（每题2分，共10题）

1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

2.封闭式基金的基金份额在基金合同期限内固定不变。（）

3.基金托管人必须由独立于基金管理人的商业银行或其他金融机构担任。（）

4.基金信息披露的形式应遵循规范性、易解性和易得性原则。（）

5.货币市场基金可以投资于股票。（）

6.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）

7.基金管理人的更换由基金托管人决定。（）

8.基金的投资收益和风险由基金份额持有人按其所持基金份额享受收益和承担风险。（）

9.基金销售适用性要求基金销售机构将适当的产品销售给适当的客户。（）

10.基金年度报告中的投资组合报告应披露基金资产组合、按行业分类的股票投资组合等信息。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述基金与银行储蓄存款的差异。

答案：性质不同，基金是收益凭证，储蓄是信用凭证；收益与风险特性不同，基金风险较高，收益波动大，储蓄风险低，收益相