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公司银行综合柜员现场作业操作规程

文件名称：公司银行综合柜员现场作业操作规程

编制部门：

综合办公室

编制时间：

2025年

类别：

两级管理标准

编号：

审核人：

版本记录：第一版

批准人：

一、总则

本规程适用于公司银行综合柜员在现场作业过程中的操作规范。适用对象为银行内部所有从事综合柜员工作的人员。使用场景包括现金收付、账户管理、票据处理等日常柜面业务。基本规定：确保操作规范、准确、高效，遵循银行相关规定，确保客户信息和资金安全。

二、操作前的准备

1.防护用具的使用：

（1）上岗前，综合柜员应穿戴统一的工作服，佩戴工作牌，确保仪容整洁。

（2）根据操作需要，正确佩戴防护手套、防护眼镜等，以防手指受伤或眼睛受到损害。

（3）使用防护用具时，确保其完好无损，如有破损应及时更换。

2.设备启机前的检查项目：

（1）检查电脑、打印机等设备是否正常运行，确认无异常。

（2）核对设备时间与银行系统时间是否一致，如有误差，进行同步调整。

（3）检查网络连接是否稳定，确保数据传输无误。

（4）确认设备周边环境清洁，无障碍物，以便操作。

3.作业区域的准备要求：

（1）保持作业区域整洁，定期清理桌面，确保无杂物。

（2）检查柜面物品摆放是否整齐，如现金、票据、印章等，确保易取易放。

（3）检查柜面照明是否充足，确保操作过程中视线清晰。

（4）确认消防器材、安全出口等标识清晰可见，以便紧急情况下快速疏散。

（5）对客户等候区域进行清洁，保持环境舒适，提供良好的客户体验。

三、操作的先后顺序、方式

1.设备操作或工艺执行的步骤流程：

（1）登录系统：综合柜员应使用个人账号登录银行系统，确保操作权限正确。

（2）核对信息：在操作前，仔细核对客户身份信息、账户信息等，确保无误。

（3）执行操作：根据客户需求，按照系统提示进行操作，如转账、取款、存款等。

（4）确认无误：操作完成后，再次核对相关信息，确认无误后提交。

（5）打印凭证：打印相关业务凭证，交由客户签字确认。

（6）归档保存：将客户资料、业务凭证等归档保存，确保资料完整。

2.特殊工序的操作规范：

（1）现金清点：在清点现金时，使用专用清点工具，确保现金数量准确。

（2）重要文件处理：对重要文件，如合同、协议等，需进行加密处理，确保信息安全。

（3）印章管理：使用印章时，需在监控下操作，并确保印章使用记录完整。

3.异常工况的处理方法：

（1）系统故障：若遇到系统故障，应立即停止操作，通知技术人员进行维修。

（2）设备故障：设备出现故障时，应立即停止使用，并报告上级领导。

（3）客户投诉：对于客户投诉，应耐心倾听，记录投诉内容，并及时上报。

（4）突发事件：如遇突发事件，应按照应急预案进行处理，确保人员安全和业务正常进行。

四、操作过程中机器设备的状态

1.设备运行时的正常工况参数：

（1）温度：设备运行时，各部件温度应保持在正常范围内，不得超过制造商规定的最大温度值。

（2）噪音：设备运行时，噪音水平应低于国家相关标准，确保工作环境安静。

（3）电流：设备运行时，电流应稳定，无异常波动，确保电力供应正常。

（4）压力：对于涉及压力的设备，如打印机、加湿器等，压力应保持在安全工作范围内。

（5）速度：设备运行速度应符合操作规程要求，无过快或过慢的现象。

2.典型故障现象：

（1）设备突然断电：可能由于电源故障、设备过载或短路等原因引起。

（2）设备运行异常噪音：可能是轴承磨损、传动带松弛或内部零件损坏所致。

（3）设备运行速度异常：可能是电机故障、控制系统故障或传动系统问题。

（4）设备温度过高：可能是散热不良、过载运行或设备老化。

（5）打印或显示异常：可能是打印机墨盒或纸张问题，或显示屏故障。

3.状态监测的操作要求：

（1）定期检查：综合柜员应定期对设备进行检查，包括外观、温度、噪音等。

（2）记录监控：对设备运行状态进行记录，包括运行时间、故障情况等。

（3）及时报告：发现设备异常时，应立即停止使用，并向上级报告。

（4）维护保养：按照设备维护手册进行定期保养，确保设备处于良好状态。

（5）应急处理：熟悉常见故障的应急处理方法，如设备断电后的重启步骤等。

五、操作过程中的测试和调整

1.设备运行时的检测项目：

（1）功能性检测：检查设备各项功能是否正常，如打印机的打印质量、电脑的运行速度等。

（2）性能检测：评估设备性能是否达到标准，如打印机的打印速度、电脑的响应时间等。

（3）稳定性检测：监测设备在连续运行过程中的稳定性，如无异常震动、噪音等。

（4）安全检测：检查设备安全装置是否正常，如紧急停止按钮、安全防护罩等。

（5）能耗检测：监测设备能耗是否符合节能要求，如电表读数、节能模式设置等。

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