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2025国考苏州市证券监管岗位申论题库(含答案)

一、归纳概括题（共3题，每题15分）

1.题目

苏州市近年来证券市场发展迅速，但同时也面临内幕交易、市场操纵等违法违规问题。某市金融监管局收集了2023年1月至11月关于证券市场监管的群众投诉、媒体报道及内部案件数据，要求你对这些材料进行归纳概括，分析当前证券市场存在的突出问题及监管难点，并提出至少三条监管建议。

答案

突出问题及监管难点：

（1）内幕交易频发，部分上市公司高管、机构投资者利用未公开信息获利；

（2）市场操纵手段隐蔽化，利用“伞形信托”“场外配资”等违规操作扰乱市场秩序；

（3）监管科技应用不足，传统监管方式难以应对高频交易、跨境资本流动等新挑战；

（4）投资者保护机制不完善，中小投资者维权渠道不畅，虚假宣传、误导性销售问题突出。

监管建议：

（1）强化科技监管，推动大数据、区块链等技术赋能，建立智能监控平台；

（2）完善分业监管协调机制，加强跨部门信息共享，联合打击跨市场违规行为；

（3）健全投资者教育体系，通过案例警示、金融知识普及等方式提升投资者风险意识。

解析

本题考查归纳概括能力，需结合材料中的投诉案例、数据统计及媒体报道，提炼核心问题，并基于问题提出可行性建议。答案需突出“问题—建议”逻辑，语言精炼，避免主观臆断。

2.题目

苏州市政府近期开展“证券市场风险排查专项行动”，要求你对某券商因合规漏洞被处罚的案例材料进行归纳，总结其风险点，并分析同类机构可能存在的共性风险。

答案

风险点：

（1）合规管理体系缺失，业务流程未严格执行“三道防线”制；

（2）员工培训不足，部分业务人员对监管政策理解偏差；

（3）风险预警机制失效，对客户异常交易未及时干预。

共性风险：

（1）合规成本投入不足，部分机构为追求利润忽视内控建设；

（2）数字化转型滞后，系统漏洞易被利用进行非法操作；

（3）股权结构复杂，实际控制人干预合规决策。

解析

本题需结合案例细节（如处罚类型、整改措施）提炼风险特征，并延伸至行业层面。答案需分层次展开，避免简单罗列。

3.题目

苏州市某交易所2023年报告显示，上市公司ESG（环境、社会、治理）信息披露质量参差不齐，部分企业存在“重形式轻实质”现象。要求你对相关材料进行归纳，分析问题成因，并提出改进方向。

答案

问题成因：

（1）监管标准模糊，ESG评分体系缺乏统一性；

（2）企业认知不足，将披露视为“公关工具”而非治理手段；

（3）第三方审计机构专业性欠缺，未能有效核查数据真实性。

改进方向：

（1）制定ESG披露细则，明确量化指标及责任主体；

（2）引入第三方认证机制，建立“红黄牌”评级制度；

（3）加强政策宣导，通过案例培训提升企业合规意识。

解析

本题结合ESG热点，考查政策分析能力。答案需兼顾监管、企业、中介机构等多方视角，避免片面性。

二、综合分析题（共2题，每题20分）

1.题目

苏州市金融监管局收到一份关于“注册制改革对中小投资者保护的影响”的调研报告，其中观点对立：一方认为注册制加剧了市场波动，损害投资者利益；另一方认为注册制有利于资源优化配置。要求你对材料进行分析，并阐明监管机构应如何平衡“放管服”与投资者保护的关系。

答案

分析：

（1）注册制“宽进”确会提高退市率，但能加速劣质企业出清，长期利好市场；

（2）中小投资者易受短期波动影响，需完善风险揭示与适当性管理；

（3）监管需通过信息披露质量、退市配套机制等手段降低投机行为。

监管措施：

（1）强化发行人责任，要求强制披露“三年一打包”等关键信息；

（2）设立投资者保护基金，探索集体诉讼快速通道；

（3）试点“差异化监管”，对科技创新企业给予过渡期。

解析

本题考查辩证分析能力，需客观评价利弊，并结合苏州证券市场特点提出对策。答案需分论点支撑，逻辑清晰。

2.题目

苏州市某金融机构因“代销理财产品”违规被处罚，涉事产品存在“通道业务”嫌疑。要求你对材料进行分析，说明其背后的监管漏洞，并提出完善“金融产品销售监管”的建议。

答案

监管漏洞：

（1）穿透核查不足，底层资产与销售宣传不符；

（2）销售行为不规范，部分人员误导投资者购买高风险产品；

（3）跨部门监管协同缺失，银行、券商、信托等机构职责不清。

完善建议：

（1）推广“双录”制度，强制录制销售过程视频；

（2）建立产品“黑名单”机制，对违规机构实施联合惩戒；

（3）引入第三方销售评估，定期考核机构合规水平。

解析

本题聚焦金融产品乱象，需结合案例细节分析监管薄弱环节，建议需具有可操作性。

三、提出对策题（共1题，25分）

题目

苏州市某上市公司因“财务造假”被强制退市，引发投资者集体诉讼。要求你对材料中的问题进行梳理，提出完善“上市公司治理与信息披露”的