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集团客户信用风险防范在商业银行中的策略研究
目录
文档概览．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.1研究背景与意义．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．3
1.1.1行业发展背景．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．6
1.1.2商业银行经营环境分析．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．7
1.2研究目标与内容．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．9
1.2.1研究目标概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．12
1.2.2主要研究内容梳理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．13
1.3研究方法与框架．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．15
1.3.1研究方法选择．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．16
1.3.2技术路线图．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．19
集团客户信用风险相关理论概述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．21
2.1信用风险基本理论．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．22
2.1.1信用风险定义与特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．24
2.1.2信用风险形成机理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．26
2.2集团客户的特征与风险特征．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．27
2.2.1集团客户的定义与类型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．29
2.2.2集团客户信用风险的独特之处．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．34
2.3相关理论与模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．36
2.3.1相关风险理论简述．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．40
2.3.2主流信用风险模型介绍．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．42
商业银行集团客户信用风险评估方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．47
3.1信用风险评估指标体系构建．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．48
3.2信用风险评估模型选择与应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．49
3.2.1定量评估模型．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．53
3.2.2定性评估方法．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．54
3.3集团客户信用风险识别与预警机制．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．56
3.3.1高风险指标识别．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．58
3.3.2风险预警信号体系．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．61
商业银行集团客户信用风险防范策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．63
4.1组合层面风险控制策略．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．65
4.1.1信贷投放集中度管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．69
4.1.2组合VaR管理应用．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．70
4.2客户层面风险防范措施．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．74
4.2.1贷前审查与准入管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．75
4.2.2贷中监控与贷后管理．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．76
4.3制度建设与流程优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．82
4.3.1内部控制制度完善．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．83
4.3.2业务流程再造与优化．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．．84
4.4风险处置与退出机制．．．．．．．．．．．
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