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高频优选投资银行业务考试培训及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的本源业务是（）

A.证券承销B.并购业务C.资产管理D.风险投资

2.股票发行定价最常用的方法是（）

A.市盈率法B.净资产倍率法C.现金流量折现法D.竞价确定法

3.以下属于投资银行传统业务的是（）

A.财务顾问B.证券经纪C.项目融资D.资产证券化

4.首次公开发行股票并上市的主体资格要求发行人持续经营时间应当在（）以上。

A.1年B.2年C.3年D.5年

5.并购交易中，用股票支付方式的优点不包括（）

A.减轻并购企业现金压力B.目标企业股东可享受延迟纳税好处

C.不会稀释并购企业股权D.有助于并购双方资源整合

6.投资银行在证券交易中扮演的角色不包括（）

A.经纪人B.做市商C.承销商D.监管者

7.企业债券的发行规模由（）确定。

A.发行人B.承销商C.国务院D.证券交易所

8.以下不属于投资银行风险管理的是（）

A.市场风险B.信用风险C.操作风险D.流动性风险

9.上市公司增发新股的条件之一是最近（）个会计年度加权平均净资产收益率平均不低于6%。

A.1B.2C.3D.5

10.投资银行从事的资产证券化业务中，基础资产不包括（）

A.应收账款B.住房抵押贷款C.股票D.汽车贷款

二、多项选择题（每题2分，共10题）

1.投资银行的主要功能有（）

A.媒介资金供需B.构造证券市场C.优化资源配置D.促进产业整合

2.证券承销方式主要有（）

A.包销B.代销C.助销D.直销

3.并购的类型按并购双方所处行业关系可分为（）

A.横向并购B.纵向并购C.混合并购D.善意并购

4.投资银行的业务创新包括（）

A.资产证券化B.金融衍生品交易C.项目融资D.财务顾问

5.企业申请上市需要满足的条件包括（）

A.股票经国务院证券监督管理机构核准已公开发行

B.公司股本总额不少于人民币3000万元

C.公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上

D.公司最近3年无重大违法行为，财务会计报告无虚假记载

6.投资银行面临的市场风险主要有（）

A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险

7.以下属于投资银行财务顾问业务内容的有（）

A.为企业并购提供策划B.为企业融资提供方案设计

C.为企业股份制改造提供咨询D.为企业日常运营提供建议

8.债券发行的要素包括（）

A.发行金额B.票面利率C.发行价格D.偿还期限

9.投资银行参与风险投资的方式有（）

A.直接投资B.设立风险投资基金C.参与风险企业管理D.为风险企业提供融资服务

10.以下哪些属于投资银行的监管机构（）

A.中国人民银行B.中国证券监督管理委员会

C.国家外汇管理局D.证券交易所

三、判断题（每题2分，共10题）

1.投资银行是专门从事长期贷款业务的金融机构。（）

2.证券代销中，未售出证券由承销商全部认购。（）

3.纵向并购的目的主要是扩大市场份额。（）

4.投资银行开展资产管理业务只能以自有资金进行投资。（）

5.企业只要盈利就可以申请上市。（）

6.投资银行的做市商制度有助于维持证券市场的流动性。（）

7.资产证券化的基础资产必须是优质资产。（）

8.投资银行在项目融资中主要负责提供资金。（）

9.上市公司配股不需要满足一定的业绩条件。（）

10.投资银行的风险管理主要是针对市场风险。（）

四、简答题（每题5分，共4题）

1.简述投资银行在证券市场中的作用。

答：投资银行作为证券市场的重要参与者，起到媒介资金供需的作用，促使资金从盈余部门流向短缺部门。还能构造证券市场，参与证券发行承销与交易。同时优化资源配置，引导资金投向高效益企业，促进产业整合升级。

2.简述股票发行的条件。

答：发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。持续经营时间在3年以上，有健全且运行良好的组织机构。财务状况良好，最近3年财务会计文件无虚假记载。募集资金要有明确的使用方向，符合国家产业政策等。

3.简述投资银行风险管理的主要内容。

答：包括市场风险，管理利率、汇率