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反洗钱岗位准入培训考试题库

各位同仁，欢迎参与本次反洗钱岗位准入培训。为帮助大家更好地掌握反洗钱相关知识与技能，顺利通过岗位准入考核，我们精心编制了本套考试题库。题库内容紧密围绕反洗钱法律法规、监管要求、操作实务及风险防范等核心要点，题型多样，旨在全面检验大家的学习成果。希望能为大家的学习和备考提供有益的参考。

第一章反洗钱法律法规与监管框架

一、单项选择题

1.我国《反洗钱法》正式施行的日期是？

A.2006年10月31日

B.2007年1月1日

C.2003年1月3日

D.2008年6月1日

2.在我国，负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测的主管部门是？

A.公安部

B.中国银行业监督管理委员会

C.中国人民银行

D.国家外汇管理局

3.金融机构应当按照规定建立客户身份识别制度，对于新建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的多长时间内完成身份识别工作？

A.立即

B.一个工作日内

C.三个工作日内

D.五个工作日内

4.FATF（反洗钱金融行动特别工作组）的40项建议是国际反洗钱领域的重要标准，其核心目标不包括以下哪项？

A.预防洗钱和恐怖融资

B.保护金融体系的完整性

C.促进各国经济发展

D.加强国际合作

二、多项选择题

1.根据我国《反洗钱法》，金融机构应当履行的反洗钱义务包括：

A.客户身份识别义务

B.客户身份资料和交易记录保存义务

C.大额交易和可疑交易报告义务

D.反洗钱宣传和培训义务

2.以下哪些属于反洗钱监管机构？

A.中国人民银行及其分支机构

B.中国证券监督管理委员会

C.中国保险监督管理委员会

D.国家税务总局

3.客户身份识别中的“身份基本信息”通常包括客户的：

A.姓名、性别、国籍

B.职业、住所地或者工作单位地址

C.联系方式

D.身份证件或者身份证明文件的种类、号码和有效期限

三、判断题

1.反洗钱工作仅针对银行业金融机构，其他非银行支付机构无需履行反洗钱义务。（）

2.金融机构在与客户建立业务关系时，如客户拒绝提供有效身份证件，金融机构可以视情况为其办理部分业务。（）

3.可疑交易报告是指金融机构发现或者有合理理由怀疑某项资金交易与洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动相关，应当按规定向中国反洗钱监测分析中心提交报告。（）

四、简答题

1.简述《反洗钱法》对金融机构未履行反洗钱义务规定了哪些法律责任？

2.请列举至少三项FATF40项建议中关于“客户尽职调查”的核心要求。

第二章客户身份识别与尽职调查

一、单项选择题

1.“了解你的客户”（KYC）原则的核心是什么？

A.核实客户的职业背景

B.识别并核实客户的身份，了解客户的交易目的和交易性质

C.确保客户在本行开立多个账户

D.评估客户的信用等级

2.对于风险等级较高的客户，金融机构应当采取的客户尽职调查措施是？

A.简化尽职调查

B.强化尽职调查

C.标准尽职调查

D.无需额外尽职调查

3.在为自然人客户办理人民币单笔5万元以上现金存取业务时，金融机构应如何操作？

A.无需核对客户身份，直接办理

B.核对客户有效身份证件，并登记身份基本信息

C.仅需客户口头声明身份信息即可

D.要求客户提供收入证明

二、多项选择题

1.金融机构在进行客户身份识别时，对客户身份资料的真实性、有效性和完整性有疑问的，可以采取以下哪些措施？

A.要求客户补充其他身份资料

B.通过公安、工商行政管理等部门核实

C.委托第三方机构进行核实

D.先为客户办理业务，待后续补充核实

2.以下哪些情形下，金融机构应当重新识别客户身份？

A.客户要求变更姓名、身份证件种类、号码等关键身份信息的

B.客户行为或者交易情况出现异常的

C.金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形

D.客户连续三年未进行交易的

3.针对非自然人客户（如公司、合伙企业等）的客户尽职调查，应至少了解哪些信息？

A.客户的组织结构、股权结构

B.实际控制人信息

C.法定代表人或授权办理业务人员的身份信息

D.客户的主营业务和经营状况

三、判断题

1.对于代理人代为办理业务的，金融机构只需对代理人的身份进行识别，无需识别被代理人的身份。（）

2.客户身份识别工作仅在与客户建立业务关系时进行一次即可，无需持续关注。（）

3.强化尽职调查措施可能包括获取更详细的客户背景信息、了解资金来源和用途、加强交易监控等。（）

四、简答题

1.什么是“实际控制人”？金融机构为何需要识别和核实实际控制人？

2.在为客户办理哪些特定业务时，金融机构需要进行强化客户尽职调查？（至少列举三类业务）

第三章