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2025国考北京证监局申论大作文模拟题及答案

第一题（应用文写作）

题目：

北京证监局近期收到多起投资者投诉，反映某上市公司信息披露不及时、财务数据造假等问题，损害了投资者权益。现要求你以北京证监局工作人员身份，草拟一份面向辖区上市公司及相关责任人的风险提示函，内容包括：强调信息披露的法律法规要求、明确违规行为的法律后果、提出规范信息披露的具体措施。

字数要求：800-1000字

分值：20分

第二题（文章论述）

题目：

近年来，北京证监局积极探索“监管科技”（RegTech）在资本市场监管中的应用，提升了监管效能。请结合当前资本市场监管面临的挑战，论述“监管科技”在提升北京地区资本市场透明度、防范金融风险中的重要作用，并提出优化“监管科技”应用的对策建议。

字数要求：1500-1800字

分值：40分

第三题（材料作文）

题目：

阅读以下材料，根据要求写作：

材料一：某上市公司因连续三年财务造假被证监会处罚，但实际控制人仍试图通过关联交易转移资产，逃避法律责任。

材料二：北京证监局开展“投资者权益保护年”活动，通过线上直播、线下讲座等方式普及金融知识，提升投资者风险意识。

材料三：《证券法》修订后，加大了对信息披露违规行为的处罚力度，但仍有部分企业心存侥幸。

要求：

（1）结合以上材料，自选角度，自拟题目；

（2）观点明确，论据充分，逻辑严谨；

（3）不得抄袭，不得套作；

（4）字数1000-1200字。

分值：40分

答案及解析

第一题答案（应用文写作）

《关于规范上市公司信息披露行为的风险提示函》

北京市证券监督管理委员会北京证监局

证监京函〔2025〕XX号

各上市公司及相关责任人：

近期，我局接到多起投资者投诉，反映部分上市公司存在信息披露不及时、财务数据造假、关联交易非关联化等问题，严重损害了投资者合法权益。为维护辖区资本市场秩序，防范金融风险，现就规范上市公司信息披露行为提出以下风险提示：

一、强调信息披露的法律法规要求

根据《证券法》《公司法》《上市公司信息披露管理办法》等法律法规，上市公司应当真实、准确、完整、及时地披露可能影响投资者决策的重大信息。信息披露内容应包括但不限于财务状况、经营成果、重大投资、关联交易、董监高变动等。任何形式的虚假陈述、误导性信息或重大遗漏，均将承担相应的法律责任。

二、明确违规行为的法律后果

（1）行政处罚：依据《证券法》第一百八十一条至一百八十三条，信息披露违规者将被处以罚款、市场禁入等处罚，相关责任人员将面临警告、罚款甚至刑事责任。

（2）民事赔偿：投资者因虚假信息遭受损失的，可依法提起民事索赔，上市公司及相关责任人需承担赔偿责任。

（3）市场退出：情节严重者，证监会可责令公司退市或暂停上市。

三、提出规范信息披露的具体措施

（1）完善内部控制机制：上市公司应建立健全信息披露管理制度，明确责任分工，加强财务审计和内控监督。

（2）加强董监高履职管理：董监高应勤勉尽责，避免利益冲突，确保披露信息真实可靠。

（3）强化中介机构责任：审计机构、律师事务所等中介机构应严格把关，对虚假披露行为零容忍。

（4）提升投资者风险意识：通过投资者教育活动，引导理性投资，增强对虚假信息的辨别能力。

请各上市公司及相关责任人高度重视，严格遵守法律法规，切实维护市场秩序。我局将持续加强监管，对违规行为“零容忍”，一经发现，严肃处理。

特此函告。

北京市证券监督管理委员会北京证监局

2025年XX月XX日

第二题答案（文章论述）

论“监管科技”在提升北京资本市场透明度、防范金融风险中的重要作用

随着数字经济时代的到来，资本市场监管面临前所未有的挑战。传统监管模式依赖人工审核，效率低下且难以应对高频交易、跨境资本流动等复杂问题。在此背景下，“监管科技”（RegTech）作为科技与监管的深度融合，正成为提升监管效能的关键工具。北京证监局近年来积极探索RegTech应用，在增强资本市场透明度、防范系统性风险方面取得了显著成效。本文将结合当前监管挑战，论述RegTech的重要作用，并提出优化建议。

一、当前资本市场监管面临的挑战

（1）信息披露不及时、不准确：部分上市公司利用信息不对称操纵股价，损害投资者利益。

（2）关联交易隐蔽化：部分企业通过复杂交易结构规避监管，形成“体外循环”。

（3）跨境资本流动风险：资本无序流动可能引发汇率波动、金融风险。

（4）监管资源有限：传统监管依赖人工，难以覆盖海量数据和复杂交易。

二、RegTech在提升监管效能中的作用

（1）增强信息披露透明度

RegTech通过大数据分析、自然语言处理等技术，可自动识别上市公司财报中的异常数据，如连续亏损、关联交易金额异常等，及时预警风险。例如，北京证监局引入AI审核系统，对上市公司公告