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2025年国考厦门证监局结构化面试情景模拟题经典案例30例

第一题：沟通协调类（共5题，每题8分）

1.情景模拟：

作为厦门证监局一名监管人员，在一次现场检查中发现某上市公司存在信息披露不及时的问题。该公司负责人态度强硬，认为“小事没必要大惊小怪”，并暗示若检查影响其后续融资计划，将向更高层级反映。你如何沟通协调，既完成监管任务，又避免矛盾激化？

答案解析：

（1）保持冷静，态度诚恳：首先表明检查是例行公事，目的是规范市场，维护投资者权益，并非针对该公司。

（2）倾听诉求，换位思考：询问其具体顾虑，如融资计划受影响的原因，并解释监管政策并非“一刀切”，若问题确实轻微，可建议其通过补报或解释说明解决。

（3）明确底线，提供方案：强调信息披露的严肃性，若拒不配合，将依法采取进一步措施（如约谈高管、立案调查）。同时，提出具体方案，如“协助其完善披露流程，避免类似问题再次发生”。

（4）后续跟进，留有余地：检查结束后，主动联系企业，了解整改情况，体现监管的包容性与服务性。

2.情景模拟：

你作为厦门证监局工作人员，接到投诉电话，反映某基金子公司违规开展私募业务。投诉人情绪激动，要求立即处理，但提供的证据有限。你如何安抚投诉人，并有效推进调查？

答案解析：

（1）安抚情绪，建立信任：耐心倾听投诉人诉求，表示理解其担忧，承诺会依法依规处理，但需要时间核实。

（2）收集信息，分清主次：要求投诉人提供具体违规行为细节（如合同、转账记录等），同时启动内部核查程序，确认是否属实。

（3）解释流程，设定预期：告知调查需要一定时间，期间会保密投诉人身份，并适时反馈进展。若属实，将依法处罚；若不实，也会澄清。

（4）后续反馈，闭环管理：调查结束后，书面或电话反馈处理结果，并告知投诉人可申请复核的途径。

3.情景模拟：

作为厦门证监局窗口工作人员，两名企业代表因股权质押业务审批流程分歧发生争执，互不相让。你如何调解，确保业务顺利推进？

答案解析：

（1）分开沟通，了解症结：分别与双方谈话，明确争执点（如审批材料是否齐全、政策理解差异等）。

（2）统一标准，政策宣导：解释股权质押业务的审批标准，指出双方材料的不足之处，避免“互相指责”。

（3）提供选项，灵活处理：若材料问题不大，可建议分步审批；若需补充，明确时限和标准。

（4）记录在案，防备后续：将调解过程和结果记录，以备后续类似问题参考。

4.情景模拟：

你作为厦门证监局工作人员，在组织投资者教育活动时，部分投资者质疑监管“包庇上市公司”。你如何回应，维护监管公信力？

答案解析：

（1）承认关切，解释角色：表示理解投资者担忧，强调监管是“监管者”而非“运动员”，所有行为受法律约束。

（2）透明公开，列举案例：公开监管处罚案例，证明监管对违法违规“零容忍”，并解释处罚标准。

（3）引导理性，强调多方参与：建议投资者通过多种渠道（如信访、诉讼）维权，而非仅依赖监管。

（4）后续完善，收集意见：收集投资者反馈，优化教育活动内容，增强监管透明度。

5.情景模拟：

作为厦门证监局工作人员，某券商反映其与上市公司合作的定向增发项目被暂缓，怀疑是竞争对手举报。你如何安抚券商，并调查真相？

答案解析：

（1）安抚情绪，稳定军心：解释暂缓审批是正常流程，可能与项目合规性有关，而非针对性打压。

（2）保密调查，排除干扰：要求券商提供项目材料，内部核查是否存在合规风险，同时排除恶意举报可能。

（3）结果反馈，消除疑虑：若确因合规问题，指导其整改；若无异常，说明暂缓原因（如政策调整），并承诺恢复审批。

（4）加强沟通，预防为主：后续定期与券商交流，提前预警潜在风险。

第二题：应急应变类（共5题，每题8分）

1.情景模拟：

作为厦门证监局工作人员，某上市公司突然发布虚假业绩公告，引发股价暴跌。你如何迅速处置，防止风险蔓延？

答案解析：

（1）立即约谈，核实信息：第一时间约谈公司董秘，要求解释公告真实性，并启动临时信息披露监管。

（2）限制交易，控制影响：若确认虚假披露，依法暂停公司股票交易，防止投资者恐慌抛售。

（3）媒体引导，澄清市场：联合交易所发布公告，说明监管措施，避免谣言传播。

（4）追责整改，后续监控：对责任方立案调查，要求公司限期披露真实信息，并加强后续监管。

2.情景模拟：

你作为厦门证监局工作人员，接到举报，某私募基金涉嫌非法集资。举报人提供少量交易记录，但指向性不明确。你如何快速核实，控制风险？

答案解析：

（1）紧急排查，锁定目标：根据有限线索，联合公安、地方金融监管部门，排查交易对手、资金流向。

（2）风险提示，冻结资产：对可能涉及的账户采取临时冻结措施，防止资金转移。

（3）宣传警示，扩大影响：通过媒体、社区宣传非法集资危害，提高公众防范意识。