2025年证券从业资格考试考试题库（附答案和详细解析）（1028）.docxVIP

证券从业资格考试模拟试卷

一、单项选择题（共10题，每题1分，共10分）

以下关于股票特征的描述中，正确的是（）

A.股票具有偿还性，到期需还本付息

B.股票的收益仅来源于股息红利

C.股票的永久性意味着股东不能转让股份

D.股票的流动性体现为可在二级市场自由交易

答案：D

解析：股票是一种无期限的有价证券（A错误），收益来源包括股息红利和资本利得（B错误）；永久性指公司存续期间股票永久存在，股东可通过转让股份退出（C错误）；流动性是股票的重要特征，表现为可在二级市场交易（D正确）。

ETF与LOF的核心区别是（）

A.是否可上市交易

B.申购赎回的标的是现金还是实物

C.是否为指数基金

D.管理费用高低

答案：B

解析：ETF（交易型开放式指数基金）采用实物申购赎回（用一篮子股票换份额），LOF（上市开放式基金）采用现金申购赎回（B正确）。两者均可上市交易（A错误）；ETF多为指数基金，LOF可为主动或被动（C错误）；管理费用无必然差异（D错误）。

根据《融资融券交易实施细则》，投资者融资买入证券时，保证金比例不得低于（）

A.30%

B.50%

C.70%

D.100%

答案：B

解析：根据规定，融资买入或融券卖出的保证金比例不得低于50%（B正确）。30%、70%为部分特殊品种的调整比例（A、C错误）；100%是全额保证金要求（D错误）。

证券登记结算机构的核心职能是（）

A.制定证券交易规则

B.对证券发行人进行监管

C.证券的存管、登记与结算

D.提供证券投资咨询服务

答案：C

解析：证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的机构（C正确）。制定规则是交易所职能（A错误）；监管发行人是证监会职能（B错误）；投资咨询是证券公司业务（D错误）。

创业板投资者适当性管理要求个人投资者需满足（）

A.24个月以上交易经验+50万元资产

B.12个月以上交易经验+10万元资产

C.24个月以上交易经验+10万元资产

D.无交易经验要求+20万元资产

答案：C

解析：创业板要求个人投资者具备24个月以上证券交易经验，且申请权限前20个交易日日均资产不低于10万元（C正确）。50万元是科创板门槛（A错误）；12个月经验不符合规定（B错误）；无经验要求是主板（D错误）。

公司债券的发行主体是（）

A.仅股份有限公司

B.仅有限责任公司

C.股份有限公司和有限责任公司

D.政府机关

答案：C

解析：根据《公司法》，公司债券的发行主体包括所有公司制企业（股份有限公司和有限责任公司）（C正确）。政府机关发行的是政府债券（D错误）。

证券投资基金的主要当事人不包括（）

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金托管人

答案：C

解析：基金当事人包括持有人（投资者）、管理人（运作资产）、托管人（保管资产）（A、B、D正确）。基金销售机构是服务机构，非主要当事人（C错误）。

以下属于内幕信息的是（）

A.公司董事长变更

B.公司即将召开年度股东大会

C.公司尚未公开的重大资产重组方案

D.公司季度报告已披露的净利润增长10%

答案：C

解析：内幕信息需满足“未公开”且“对证券价格有重大影响”。重大资产重组方案符合条件（C正确）。董事长变更、股东大会召开属常规信息（A、B错误）；已披露的季度报告信息已公开（D错误）。

沪港通机制中，目前对（）

A.沪股通和港股通均取消总额度限制

B.仅沪股通取消总额度限制

C.仅港股通取消总额度限制

D.沪股通和港股通均保留总额度限制

答案：A

解析：2018年起，沪港通、深港通均取消总额度限制，仅保留每日额度限制（A正确）。

证券市场最基本的功能是（）

A.资本配置功能

B.定价功能

C.筹资-投资功能

D.宏观调控功能

答案：C

解析：证券市场的核心是为资金需求方（融资）和供给方（投资）提供渠道（C正确）。资本配置、定价是派生功能（A、B错误）；宏观调控是政府职能（D错误）。

二、多项选择题（共10题，每题2分，共20分）

根据《证券法》，以下属于证券的有（）

A.股票

B.公司债券

C.存托凭证

D.商品期货

答案：ABC

解析：《证券法》规定的证券包括股票、公司债券、存托凭证、政府债券、证券投资基金份额等（A、B、C正确）。商品期货属于期货交易品种，由《期货和衍生品法》规范（D错误）。

以下属于禁止的证券交易行为的有（）

A.内幕交易

B.操纵市场

C.虚假陈述

D.合规的大宗交易

答案：ABC

解析：《证券法》明确禁止内幕交易（利用未公开信息）、操纵市场（影响价格）、虚假陈述（误导投资者）（A、B、C正确）。合规大宗交易是合法交易方式（D错误）。

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