2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件的管理与应用专题试卷及解析.pdfVIP

2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件的管理与应用专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件

的管理与应用专题试卷及解析

2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件的管理与应用专题试卷及

解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在操作风险管理中，“近失”事件的核心特征是什么？

A、已造成实际财务损失

B、未造成损失但具有潜在风险

C、仅涉及内部流程问题

D、必须由外部审计发现

【答案】B

【解析】正确答案是B。“近失”事件是指未造成实际损失但具有潜在风险的事件，是

操作风险预警的重要信号。A选项错误，因为“近失”事件尚未造成实际损失；C选项过

于片面，“近失”事件可能涉及人员、系统等多方面；D选项错误，“近失”事件可由内部管

理发现。知识点：操作风险“近失”事件定义。易错点：将“近失”事件与实际损失事件混

淆。

2、银行在收集“近失”事件数据时，最应关注的是？

A、事件的严重程度

B、事件发生的频率

C、事件的潜在影响

D、事件的报告人

【答案】C

【解析】正确答案是C。“近失”事件的核心价值在于其潜在影响，而非实际损失。A

选项错误，因为“近失”事件尚未造成实际损失；B选项虽然重要，但不如潜在影响关键；

D选项与风险管理无关。知识点：“近失”事件数据收集原则。易错点：过度关注事件表

面特征而非潜在风险。

3、以下哪项不属于“近失”事件管理的直接目标？

A、预防实际损失

B、优化业务流程

C、提高员工薪酬

D、增强风险意识

【答案】C

【解析】正确答案是C。“近失”事件管理的核心目标是风险防控和流程优化，与员工

薪酬无直接关联。A、B、D选项均属于“近失”事件管理的直接目标。知识点：“近失”事

2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件的管理与应用专题试卷及解析2

件管理目标。易错点：将管理目标与人力资源政策混淆。

4、在“近失”事件分析中，最常用的工具是？

A、回归分析

B、风险矩阵

C、财务报表

D、市场调研

【答案】B

【解析】正确答案是B。风险矩阵是“近失”事件分析中常用的工具，用于评估事件的

潜在影响和发生概率。A选项适用于量化分析，但“近失”事件更多是定性分析；C、D

选项与操作风险无关。知识点：“近失”事件分析工具。易错点：将操作风险工具与市场

风险工具混淆。

5、“近失”事件报告的及时性主要取决于？

A、事件复杂程度

B、报告人主观意愿

C、组织文化

D、监管要求

【答案】C

【解析】正确答案是C。组织文化直接影响员工报告“近失”事件的意愿和及时性。A、

B、D选项虽然有一定影响，但不如组织文化关键。知识点：“近失”事件报告机制。易错

点：忽视组织文化对风险管理的影响。

6、以下哪项是“近失”事件与实际损失事件的主要区别？

A、事件发生时间

B、事件涉及部门

C、是否造成财务损失

D、是否需要报告

【答案】C

【解析】正确答案是C。“近失”事件与实际损失事件的核心区别在于是否造成财务损

失。A、B、D选项均非本质区别。知识点：“近失”事件与实际损失事件对比。易错点：

混淆事件表面特征与本质区别。

7、在“近失”事件管理中，最有效的预防措施是？

A、增加处罚力度

B、加强培训

C、减少业务量

D、提高保险额度

【答案】B

2025年金融风险管理师操作风险损失数据中“近失”事件的管理与应用专题试卷及解析3

【解析】正确答案是B。加强培训是预防“近失”事件最有效的措施，能提升员工风险

意识和操作能力。A选项可能适得其反；C、D选项与风险管理无关。知识点：“近失”事

件预防措施。易错点：将风险管理简单等同于处罚或保险。

8、“近失”事件数据的最佳用途是？

A、绩效考核

B、风险预警

C、客户服务

D、产品定价

【答案】B

【解析】正确答案是B。“近失”事件数据的核心价值在于风险预警，帮助机构提前防

范风险。A、C、D选项均非其主要用途。