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《银行业突发事件应急预案》

一、总则

1.1编制目的

为有效预防和处置银行业突发事件，规范应急处置工作，保障银行业金融机构持续稳健运行，保护客户合法权益，维护金融秩序和社会稳定，特制定本预案。

1.2编制依据

依据《中华人民共和国银行业监督管理法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国突发事件应对法》《国家突发公共事件总体应急预案》《银行业突发事件应急处置指引》等法律法规及监管规定，结合银行业实际制定本预案。

1.3适用范围

本预案适用于XX银行业金融机构（以下简称“本机构”）及其各级分支机构、各部门的突发事件应急处置工作。本预案所称突发事件，是指突然发生，造成或可能造成本机构重大人员伤亡、财产损失、声誉损害、业务中断或金融市场剧烈波动，需要采取应急处置措施予以应对的各类事件，包括但不限于自然灾害（如地震、洪水、台风等）、事故灾难（如火灾、重大设备故障、交通事故等）、公共卫生事件（如重大传染病疫情、群体性不明原因疾病等）、社会安全事件（如恐怖袭击、重大群体性事件、暴力犯罪等）以及银行业特有的风险事件（如流动性风险事件、支付结算风险事件、信息科技安全事件、声誉风险事件等）。

1.4工作原则

1.4.1预防为主，常备不懈。坚持预防与应急处置相结合，加强风险监测预警，定期开展排查演练，提高突发事件防范能力。

1.4.2统一领导，分级负责。建立由本机构董事会、高级管理层统一领导的应急指挥体系，明确各部门、分支机构职责分工，落实分级响应和处置责任。

1.4.3快速反应，协同应对。建立健全快速响应机制，确保突发事件发生后第一时间启动预案，各相关部门密切配合，高效开展处置工作。

1.4.4依法规范，科学处置。严格遵循法律法规和监管要求，运用科学方法和技术手段，规范处置流程，最大限度减少损失，维护金融稳定。

二、组织机构与职责

2.1应急指挥体系

2.1.1领导机构

银行业突发事件应急领导小组（以下简称“领导小组”）是本机构应急处置工作的最高决策机构，由董事长任组长，行长、分管风险、运营、信息的副行长任副组长，成员包括各部门主要负责人、分支机构主要负责人。领导小组主要职责包括：审定应急预案及配套制度；决定突发事件应急响应级别；统一指挥重大突发事件应急处置工作；协调外部监管机构、政府部门及关联单位协作；审批应急处置资源调配方案；应急处置总结与评估报告的审定。领导小组每季度召开一次例会，遇重大突发事件时立即召开专题会议，会议形成纪要由办公室存档备查。

2.1.2办事机构

领导小组下设应急管理办公室（以下简称“应急办”），设在风险管理部，由风险管理部总经理兼任主任，成员包括运营管理部、信息技术部、办公室、合规部、保卫部等部门指定联络员。应急办作为日常协调机构，主要职责包括：组织应急预案编制、修订与演练；建立突发事件监测预警机制，汇总分析风险信息；接收、核实突发事件报告，初步判定响应级别并上报领导小组；协调各应急处置工作组开展工作；跟踪事态进展，及时向领导小组及监管机构报送信息；组织应急物资储备与管理；负责应急处置档案的整理归档；开展应急知识培训与宣传。应急办实行24小时值班制度，值班人员需具备3年以上银行业务经验，熟悉应急处置流程。

2.1.3现场指挥机构

根据突发事件类型与影响范围，领导小组可组建现场指挥部，由分管副行长任指挥长，相关部门负责人为成员，事发机构主要负责人配合开展工作。现场指挥部主要职责包括：事发现场情况勘查与风险评估；制定具体应急处置方案并组织实施；协调现场救援力量与资源调配；及时向领导小组汇报处置进展；负责受影响客户沟通与安抚；处置完毕后提交现场总结报告。现场指挥部根据事件类型下设若干专项工作组，如抢险救援组、客户安抚组、技术保障组等，各组由相关部门骨干人员组成，明确组长与职责分工。

2.2部门职责分工

2.2.1风险管理部

作为应急办牵头部门，风险管理部负责突发事件的风险监测与预警，建立涵盖信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、声誉风险的风险指标体系，对异常指标及时启动核查程序；在应急处置中牵头风险评估与处置方案论证，跟踪风险处置效果；配合监管机构开展风险调查，提交风险处置报告；负责应急预案的年度评估与修订，确保预案与业务发展及监管要求相适应。

2.2.2运营管理部

运营管理部负责保障业务连续性，制定核心业务（如账户管理、资金清算、信贷审批等）的中断应急预案，明确替代业务办理渠道；当发生系统故障或业务中断时，立即启动备用系统或手工应急流程，确保关键业务在4小时内恢复；协调分支机构做好客户业务引导与解释工作；负责业务数据的备份与恢复，防止数据丢失；配合保卫部做好营业场所的安全防护，防范业务中断期间的次生风险。

2.2.3信息技术部

信息技术部负责信息系统安全与应急处置，建立“两地三