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2025年金融风险管理师合规风险前沿趋势专题试卷及解析1

2025年金融风险管理师合规风险前沿趋势专题试卷及解析

2025年金融风险管理师合规风险前沿趋势专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、在2025年金融合规领域，以下哪项技术被广泛认为是提升反洗钱（AML）监

测效率的核心驱动力？

A、区块链技术

B、人工智能与机器学习

C、云计算

D、量子计算

【答案】B

【解析】正确答案是B。人工智能与机器学习能够通过分析海量交易数据，识别异

常模式，显著提升反洗钱监测的准确性和效率。A选项区块链技术主要用于提升交易透

明度，但直接用于AML监测仍处于探索阶段；C选项云计算提供基础设施支持，但不

是核心驱动力；D选项量子计算尚未成熟应用。知识点：金融科技在合规中的应用。易

错点：考生可能误选区块链，因其与金融关联度高，但AML监测的核心是数据分析能

力。

2、根据2025年全球监管趋势，以下哪项合规要求对跨国金融机构的挑战最大？

A、数据本地化存储

B、跨境数据流动限制

C、实时交易监控

D、环境、社会与治理（ESG）报告

【答案】B

【解析】正确答案是B。跨境数据流动限制直接影响跨国金融机构的全球业务协同，

且各国法规差异大，合规成本高。A选项数据本地化存储是具体措施，但跨境流动限制

更宏观；C选项实时交易监控是技术问题；D选项ESG报告虽重要，但已有较成熟的

框架。知识点：跨境合规挑战。易错点：考生可能忽视跨境数据流动的复杂性，而关注

技术或报告要求。

3、2025年，以下哪项监管科技（RegTech）创新最受监管机构青睐？

A、智能合约审计

B、自然语言处理（NLP）用于监管文件分析

C、数字身份认证

D、供应链金融合规

【答案】B

【解析】正确答案是B。自然语言处理技术能高效解析海量监管文件，帮助机构快

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速适应法规变化，因此最受青睐。A选项智能合约审计主要针对区块链应用；C选项数

字身份认证是基础技术；D选项供应链金融合规是特定领域应用。知识点：监管科技应

用。易错点：考生可能误选智能合约审计，因其技术新颖，但NLP的普适性更强。

4、在2025年金融合规中，以下哪项风险因气候变化而显著上升？

A、操作风险

B、信用风险

C、市场风险

D、声誉风险

【答案】D

【解析】正确答案是D。气候变化导致的环境问题可能引发公众对金融机构的负面

评价，从而显著增加声誉风险。A、B、C选项虽受影响，但声誉风险最为直接和敏感。

知识点：ESG风险。易错点：考生可能更关注传统金融风险，而忽视气候变化对声誉的

冲击。

5、2025年，以下哪项合规要求对加密货币交易所影响最大？

A、客户身份识别（KYC）

B、交易报告

C、资本充足率

D、流动性覆盖率

【答案】A

【解析】正确答案是A。加密货币交易所的匿名性使得KYC成为监管重点，直接

影响其合规运营。B选项交易报告是常规要求；C、D选项资本和流动性要求对传统银

行更关键。知识点：加密货币监管。易错点：考生可能误选交易报告，但KYC是加密

货币合规的核心痛点。

6、2025年，以下哪项技术被广泛用于预测合规风险？

A、大数据分析

B、物联网（IoT）

C、5G网络

D、虚拟现实（VR）

【答案】A

【解析】正确答案是A。大数据分析能通过历史数据预测合规风险，是主流技术。B、

C、D选项与合规风险预测关联度低。知识点：合规风险预测技术。易错点：考生可能

被新兴技术如5G吸引，但大数据分析更实用。

7、2025年，以下哪项监管变化对中小金融机构影响最大？

A、全球系统重要性银行（GSIB）监管

B、普惠金融合规要求

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