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2025年交通银行反洗钱知识竞赛培训试题及答案

一、单项选择题（每题2分，共40分）

1.根据《中华人民共和国反洗钱法》（2024年修订），金融机构应当建立健全反洗钱内部控制制度，其负责人对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。此处“负责人”指的是：

A.合规部门负责人

B.反洗钱部门负责人

C.金融机构的主要负责人

D.分管反洗钱工作的高管

答案：C

2.客户身份识别的核心要求是：

A.收集客户身份证件复印件

B.了解客户真实身份和交易目的

C.留存客户联系电话

D.登记客户职业信息

答案：B

3.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2025年最新修订），自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易（）万元以上的跨境款项划转，金融机构应当提交大额交易报告。

A.5

B.20

C.50

D.100

答案：D

4.对于风险等级较高的客户，金融机构应采取的强化身份识别措施不包括：

A.增加客户身份信息更新频率

B.要求客户提供更详细的身份资料

C.限制客户交易额度

D.实地查访客户经营场所

答案：C

5.非自然人客户的受益所有人身份识别中，对公司类客户，股权或控制权超过（）的自然人应被识别为受益所有人。

A.5%

B.10%

C.25%

D.50%

答案：C

6.金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工作情况的各种记录和资料，保存期限为：

A.自业务关系结束当年起至少5年

B.自业务关系建立当年起至少5年

C.自交易记账当年起至少5年

D.自客户注销账户当年起至少5年

答案：A

7.以下哪类交易不属于可疑交易特征？

A.客户资金账户频繁进行存取现金，且金额接近大额交易标准

B.长期闲置的账户突然发生大量资金收付，且无合理理由

C.客户一次性存入5万元现金后立即转出至境外账户

D.客户交易与其身份、职业、财务状况明显不符

答案：C

8.根据《反洗钱现场检查管理办法》，现场检查结束后，检查单位应在（）个工作日内形成《现场检查报告》。

A.10

B.20

C.30

D.60

答案：C

9.金融机构应当按照（）的原则，合理确定客户洗钱风险等级。

A.风险相当

B.客户至上

C.合规优先

D.成本可控

答案：A

10.跨境汇款业务中，金融机构作为汇出方时，必须确保电汇信息中包含的“完整信息”不包括：

A.汇款人姓名或名称

B.汇款人账号

C.汇款人住所

D.收款人职业

答案：D

11.客户要求变更姓名、身份证件类型或号码时，金融机构应：

A.直接办理变更，无需重新识别

B.重新识别客户身份，并留存相关证明文件

C.仅登记变更信息，无需核实

D.上报可疑交易报告

答案：B

12.对于一次性金融交易超过（）万元的现金存取，金融机构应当识别客户身份，了解资金来源或用途。

A.1

B.5

C.10

D.20

答案：B

13.反洗钱行政主管部门是：

A.中国人民银行

B.中国银行保险监督管理委员会

C.国家外汇管理局

D.公安部

答案：A

14.金融机构反洗钱内部审计的频率至少为：

A.每半年一次

B.每年一次

C.每两年一次

D.每三年一次

答案：B

15.客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

答案：B

16.以下哪种情形不属于金融机构应终止业务关系的情况？

A.客户拒绝提供有效身份证件

B.客户要求开立匿名账户

C.客户频繁查询账户余额

D.客户身份资料存在重大疑点且无法核实

答案：C

17.可疑交易报告的报送时限为：

A.发现可疑交易后3个工作日内

B.发现可疑交易后5个工作日内

C.发现可疑交易后10个工作日内

D.发现可疑交易后15个工作日内

答案：C

18.金融机构应当将反洗钱工作纳入绩效考核体系，考核指标不包括：

A.反洗钱内部控制执行情况

B.可疑交易报告质量

C.客户拓展数量

D.反洗钱培训参与率

答案：C

19.对于高风险国家或地区的客户，金融机构应采取的措施不包括：

A