2025国考湖南投资者适当性管理与权益保护案例精析.pdfVIP

2025国考湖南投资者适当性管理与权益保护案例精析

一、单选题(每题1分，共10题)

要求：根据案例材料，选择最符合投资者适当性管理与权益保护原

则的选项。

1.案例：某证券公司客户张某，风险承受能力评级为C4(稳健

型),但该客户频繁咨询高收益的股票型基金产品。经业务人员评估，

张某不适合购买该产品，但为完成业绩指标，业务人员仍向其推销，

并隐瞒产品风险。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《证券公司投资者适当性管理办法》

B.《证券公司监督管理条例》

C.《证券投资者适当性管理办法》

D.《关于规范证券公司营销行为的通知》

2.案例：湖南某银行向一位仅18周岁的学生发放信用卡，额度为

1万元。学生因冲动消费导致逾期，银行追讨无果。问：该行为违反了

以下哪项法律?

A.《商业银行法》

B.《消费者权益保护法》

C.《个人信息保护法》

D.《民法典》

3.案例：某基金销售机构在宣传页中宣称“本基金过往业绩斐然，

未来收益可期”,但未披露业绩的真实来源和风险等级。问：该行为

违反了以下哪项规定?

A.《证券法》

B.《基金法》

C.《广告法》

D.《消费者权益保护法》

4.案例：湖南某信托公司向客户推荐一款私募股权基金，未充分

告知该产品的流动性风险和投资门槛。客户因流动性不足被迫提前退

出，造成损失。问：该行为违反了以下哪项原则?

A.合理定价原则

B.信息披露原则

C.风险匹配原则

D.公开透明原则

5.案例：某证券公司APP上显示“一键理财”功能，客户可自动

投资高风险产品，但未提供风险警示和强制确认环节。问：该行为违

反了以下哪项规定?

A.《互联网证券监督管理办法》

B.《金融科技管理办法》

C.《证券公司投资者适当性管理办法》

D.《网络安全法》

6.案例：某保险公司在销售重疾险时，故意隐瞒免责条款，导致

客户理赔时被拒。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《保险法》

B.《保险销售行为管理办法》

C.《消费者权益保护法》

D.《证券法》

7.案例：某期货公司允许客户使用保证金进行超配交易(超出风

险承受能力),导致客户爆仓。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《期货交易管理条例》

B.《期货公司监督管理办法》

C.《证券法》

D.《反洗钱法》

8.案例：湖南某网贷平台向客户推荐“保本高收益”项目，实际

为非法集资，客户损失惨重。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《网络借贷信息中介机构业务活动管理暂行办法》

B.《非法集资条例》

C.《广告法》

D.《消费者权益保护法》

9.案例：某银行客户经理将客户资金违规用于个人投资，导致客

户资金损失。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《商业银行法》

B.《反洗钱法》

C.《银行业监督管理法》

D.《刑法》

10.案例：某证券公司未对客户进行风险测评，直接向其推荐QDII

产品，导致客户因汇率波动损失。问：该行为违反了以下哪项规定?

A.《证券公司投资者适当性管理办法》

B.《合格境外机构投资者管理办法》

C.《外汇管理条例》

D.《证券法》

二、多选题(每题2分，共5题)

要求：根据案例材料，选择所有符合投资者适当性管理与权益保护

原则的选项。

1.案例：某基金公司向客户推荐一款分级基金，但未充分告知B

类份额的杠杆风险和复杂性。客户因不了解产品特性导致亏损。问：

该行为可能违反以下哪些规定?

A.《基金法》

B.《证券公司投资者适当性管理办法》

C.《消费者权益保护法》

D.《信息披露管理办法》

2.案例：湖南某银行在客户签署贷款合同时，未明确告知还款方

式(等额本息或等额本金)的差异，导致客户还款压力过大。问：该

行为可能违反以下哪些规定?

A.《商业银行法》

B.《消费者权益保护法》

C.《合同法》

D.《个人信息保护法》

3.案例：某证券公司APP推送“高收益低风险”的虚拟货币投资

链接，未提示法律风险和金融监管政策。问：该行为可能违反以下哪

些规定?

A.《证券法》

B.《虚拟货币管理办法》

C.《广告法》

D.《网络安全法》

4.