保险公司银保渠道工作计划 (一).pdfVIP

保险公司银保渠道工作计划

一、概述

为了持续拓展业务，深化与银行的合作，积极建稳健的销售渠

道网络，本公司制定本工作计划，旨在加强银保渠道的经营管理，提

升服务能力，促进银保业务高质量发展。

二、目标

I.新增合作银行：在计划期内，新增合作银行XXX家，拓展银

保市场份额。

2.签署合作协议：与新增合作银行签订银保合作协议，明确双

方合作领域和分工责任，打牢合作基础。

3.开拓业务品种：推广更多符合银行客户需求的保险产品，包

括寿险、意外险、医疗险、年金险、财产险等，满足市场多样化需求。

4.提升销售业绩：同比XXX提升银保业务销售额，带动整体销

售业绩提升。

5.增强客户体验：建立高效便捷的客户服务体系，提升客户对

银保业务的满意度和忠诚度。

三、工作内容

1.市场调研与合作拓展:

深入了解银行业发展trends及客户需求，精准定位合作银行类

型。

积极主动联系目标银行，推进合作建立。

制定科学的合作策略，包括佣金分成、服务支持等内容，确保合

作共赢。

2.产品开发与管理：

根据客户需求和市场趋势，不断开发新产品，并对现有产品进行

优化升级。

与银行共同推广特色银保产品，提升产品的市场竞争力。

建立完善的产品知识培训体系，确保销售人员能准确、流畅地介

绍产品。

3.营销推广与宣传：

与银行联合举办线上线下推广活动，扩大银保业务知名度。

开发创意型的宣传物料，提升品牌形象和企业美誉度。

充分利用银行的客户资源和宣传平台，进行精准营销。

4.服务体系建设：

建立专业的银保客户服务团队，提供一站式服务，包括咨询、购

买、理赔等。

完善客户投诉处理机制，及时解决客户问题，提升服务满意度。

运用数字化手段提升服务效率，打造便捷、高效的客户体验。

5.绩效管理与激励：

建立科学的银保业务绩效评估制度，：付销售人员进行绩效考核。

实行完善的激励制，鼓励员工积极销售，提升工作积极性。

对优秀员工进行表彰奖励，营造良好的工作氛围。

四、组织力量

成立专项工作小组，负责全面规划和实施银保渠道工作计划。

由各部门负责人共同参与工作，发挥各自专业优势，确保工作顺

利推进。

建立有效的沟通协调制，确保各部门协同配合，共同完成目标。

五、时间安排

第一阶段X（XX月份）：市场调研，确定合作银行，签订合作协

议。

第二阶段X（XX月份）：产品开发，品牌宣传。

第三阶段X（XX月份）：服务体系建设，制完善。

六、预期效益

拓宽销售渠道：扩大银保业务覆盖范围，提升销售渠道稳定性。

增加收入贡献：有效提升银保业务销售额，带动整体收入增长。

增强品牌影响：提升公司品牌知名度和美誉度，巩固市场地位。

推动银保渠道业务创新，开发具有市场竞争力的产品和服务，满

足客户多元化需求。

强化银保渠道管理，提升运营效率，构建完善的配套体系，实现

可持续发展。

二、工作重点

拓展银保渠道网络：

加强与银行的合作，拓展银保直销、银行柜面、网银、手银行

等合作模式。

深入布局重点银行，提升合作效力。

积极开发新的银行合作伙伴，丰富渠道资源。

创新产品服务：

根据银行客户的特点和需求，开发针对银保渠道的专属产品，满

足客户不同的保障需求。

紧跟金融科技发展趋势，探索线上化、智能化产品和服务模式，

提升客户体验。

丰富服务内容，推出个性化理财顾问服务，增强客户粘性。

加强合作共赢制：

构建利益共享