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风险控制岗位招聘笔试题及解答(某大型央企)附答案

一、单项选择题（每题2分，共20分）

1.依据《中央企业全面风险管理指引》，以下哪项不属于企业全面风险管理体系的组成部分？（）

A.风险管理策略

B.风险理财措施

C.风险管理信息系统

D.风险偏好声明

2.某央企下属子公司开展境外大宗商品贸易，因未及时跟踪汇率波动导致汇兑损失，该风险属于（）。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

3.根据COSO《企业风险管理——整合框架》，以下哪项是风险管理的核心目标？（）

A.确保财务报告的可靠性

B.实现战略与经营目标

C.遵守适用的法律法规

D.保护资产安全

4.央企合规管理中“三道防线”的第二道防线是（）。

A.业务部门

B.合规管理部门

C.内部审计部门

D.纪检监察部门

5.以下哪项不属于操作风险的损失事件类型？（）

A.内部欺诈

B.外部欺诈

C.客户、产品及业务活动

D.市场价格波动

6.某企业设定“资产不良率不超过1%”作为风险偏好指标，该指标属于（）。

A.战略类指标

B.财务类指标

C.运营类指标

D.合规类指标

7.压力测试是风险控制的重要工具，其核心目的是（）。

A.验证日常风险计量模型的准确性

B.评估极端情景下企业的风险承受能力

C.识别潜在风险点并制定缓释措施

D.满足监管机构的报告要求

8.信用风险评估中，“5C”分析法不包括（）。

A.品德（Character）

B.能力（Capacity）

C.资本（Capital）

D.周期（Cycle）

9.某央企投资新能源项目，因未充分评估地方环保政策调整导致项目停工，该风险属于（）。

A.法律风险

B.战略风险

C.声誉风险

D.流动性风险

10.风险缓释的主要手段不包括（）。

A.风险转移（如保险）

B.风险对冲（如衍生品）

C.风险承担（自留）

D.风险规避（终止业务）

二、多项选择题（每题3分，共15分，少选、错选均不得分）

1.以下属于中央企业全面风险管理“三重一大”决策风险的有（）。

A.重大投资决策未经合规性审查

B.重要人事任免未履行民主程序

C.大额资金运作未设置审批限额

D.重大项目立项未开展风险评估

2.合规管理的重点领域包括（）。

A.市场交易（如反商业贿赂）

B.安全环保（如遵守EHS法规）

C.劳动用工（如劳动合同合规）

D.税务管理（如跨境税收筹划）

3.操作风险的管理工具包括（）。

A.关键风险指标（KRI）监测

B.损失数据收集（LDC）

C.业务流程梳理（BPM）

D.信用评级模型

4.市场风险的计量方法包括（）。

A.方差-协方差法（VaR）

B.压力测试（StressTesting）

C.久期分析（DurationAnalysis）

D.5C分析法

5.法律风险的来源包括（）。

A.合同条款漏洞

B.知识产权侵权

C.监管政策变化

D.员工道德风险

三、判断题（每题1分，共10分，正确打“√”，错误打“×”）

1.全面风险管理的目标是消除所有风险。（）

2.央企合规管理需覆盖境内外所有业务领域。（）

3.操作风险仅由内部流程、人员或系统缺陷引起。（）

4.风险偏好是企业愿意承受的风险类型和总量的概括性描述。（）

5.信用风险只存在于信贷业务中。（）

6.市场风险中的利率风险可能影响企业的融资成本。（）

7.法律风险的后果仅表现为经济损失。（）

8.风险评估应定期开展，但无需根据业务变化动态调整。（）

9.压力测试的情景设计应包括历史极端事件和假设性极端事件。（）

10.风险控制措施的有效性需通过后评价进行验证。（）

四、简答题（每题8分，共40分）

1.简述中央企业全面风险管理与内部控制的区别与联系。

2.请列举央企合规管理“三道防线”的具体职责，并说明如何协同运作。

3.操作风险与信用风险的核心区别是什么？请结合具体业务场景说明。

4.市场风险压力测试的主要步骤包括哪些？需重点关注哪些情景？

5.法律风险识别的常用方法有哪些？针对境外投资项目，如何开展法律风险识别？

五、案例分析题（共15分）