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保险经纪人行为面试题及自我评价

一、单选题（每题2分，共10题）

1.在与客户沟通保险需求时，保险经纪人首先应该关注的是什么？

A.推销高佣金产品

B.客户的实际风险保障需求

C.客户的支付能力

D.竞争对手的产品性价比

2.保险经纪人向客户推荐保险产品时，以下哪种行为最符合职业道德？

A.仅推荐佣金高的产品

B.根据客户需求推荐最合适的方案

C.利用客户焦虑心理促成交易

D.诱导客户购买超出实际需求的保额

3.当客户对保险条款提出疑问时，保险经纪人应该如何处理？

A.含糊其辞，避免解释复杂内容

B.直接告知客户“这是标准条款，无法修改”

C.耐心解释条款内容，并协助客户理解

D.将解释责任推给保险公司客服

4.保险经纪人需要获取客户哪些信息才能制定合理的保险方案？

A.客户的年龄和收入

B.客户的职业和健康状况

C.客户的资产和负债情况

D.以上所有

5.在保险理赔协助过程中，保险经纪人最核心的职责是什么？

A.替客户向保险公司施压索赔

B.协助客户准备理赔材料，跟进流程

C.要求客户支付不合理费用

D.负责客户的部分医疗费用

6.保险经纪人如何维护与客户的长期关系？

A.定期发送促销信息，推销新产品

B.每年至少联系客户一次，了解需求变化

C.仅在客户需要理赔时才主动联系

D.要求客户绑定自己的微信或电话号码

7.当客户投诉保险产品不符合预期时，保险经纪人应该如何应对？

A.强调产品是“标准合同”，无法退保

B.转移责任，告知客户应直接联系保险公司

C.耐心倾听，了解客户不满点并寻求解决方案

D.拒绝客户投诉，避免纠纷

8.保险经纪人需要具备哪些专业技能才能胜任工作？

A.优秀的销售话术和谈判能力

B.深入的保险产品知识和风险评估能力

C.熟悉当地监管政策及理赔流程

D.以上所有

9.在为客户提供保险咨询服务时，保险经纪人需要遵守哪个原则？

A.最大化个人业绩，忽略客户利益

B.诚实守信，不夸大产品收益

C.利用信息不对称，引导客户购买高价产品

D.仅推荐与自己合作保险公司的产品

10.保险经纪人如何应对市场波动或产品调整带来的客户疑虑？

A.声称自己“完全了解市场动态，不会出错”

B.解释产品调整的原因，并推荐替代方案

C.避免提及市场变化，继续推销原有产品

D.告知客户“这是保险公司的问题，与我无关”

二、多选题（每题3分，共10题）

1.保险经纪人需要具备哪些法律意识？

A.了解《保险法》相关条款

B.知晓《保险经纪人管理规定》

C.遵守反洗钱法规

D.熟悉当地保险监管政策

2.在与客户建立信任关系时，保险经纪人应该做到什么？

A.保持专业和客观的态度

B.及时响应客户的咨询和需求

C.保守客户的隐私信息

D.避免过度承诺，确保方案可行性

3.保险经纪人如何提升客户满意度？

A.提供个性化保险方案

B.定期回访，了解客户反馈

C.协助客户处理理赔纠纷

D.推送与保险无关的养生内容

4.保险经纪人需要掌握哪些行业知识？

A.各类保险产品的条款和费率

B.不同保险公司的理赔时效和流程

C.当地医疗、教育、养老等政策

D.房产、车险等附加险种知识

5.当客户对保险理赔产生争议时，保险经纪人如何调解？

A.协助客户收集证据，与保险公司沟通

B.坚持客户立场，但不违反合同条款

C.引导客户通过法律途径解决

D.推卸责任，建议客户自行维权

6.保险经纪人如何应对客户拒绝购买保险的情况？

A.了解客户拒绝的原因，调整沟通策略

B.强调保险的必要性，避免施压

C.提供免费风险评估服务，逐步建立信任

D.放弃客户，转而寻找其他潜在客户

7.在保险销售过程中，保险经纪人需要遵守哪些合规要求？

A.签订正式的保险经纪合同

B.明确告知保险产品的免责条款

C.避免虚假宣传或误导性承诺

D.保留客户确认的投保文件

8.保险经纪人如何处理客户的信息安全？

A.严格保密客户的个人资料

B.使用安全的沟通渠道（如加密邮件）

C.避免在社交媒体公开客户信息

D.定期更新系统，防止数据泄露

9.在为客户提供健康管理服务时，保险经纪人可以做什么？

A.推荐健康咨询或体检服务

B.协助客户办理理赔相关手续

C.提供疾病预防知识，提高客户健康意识

D.代客户垫付医疗费用

10.保险经纪人如何应对市场竞争？

A.提升专业能力，打造差异化服务

B.建立良好的口碑，发展客户转介绍

C.参加行业培训，紧跟市场趋势

D.仅依赖价格优势吸引客户

三、简答题（每题5分，共5题）

1.简述保