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企业员工反诈培训材料

一、常见诈骗类型介绍

（一）网络刷单诈骗

1、手段：骗子会先给你一些小额的刷单任务，并返还小额佣金，让你尝到甜头，获取你的信任。之后，会诱导你刷大额订单，当你完成任务准备提现时，就会以各种理由拒绝支付，比如任务未完成、卡单、系统故障等，甚至要求你继续刷单才能解冻之前的资金。

2、案例：小李在网上看到一个刷单兼职的广告，声称轻松赚钱。他试着做了几单小额任务，都顺利收到了佣金。于是，他按照对方要求刷了一笔5000元的订单，可提现时对方却称他刷的金额不够，需要再刷10000元才能一起提现。小李转账后，对方就消失了，他这才意识到自己被骗了。

（二）网络贷款诈骗

1、手段：骗子伪装成正规贷款平台，以“无抵押、低利息、快速放款”为诱饵，吸引你上钩。然后会要求你缴纳手续费、保证金、解冻金等各种费用，称缴纳这些费用后才能顺利放款。当你转账后，对方要么以各种理由继续要钱，要么直接消失不见。

2、案例：小张急需一笔资金周转，在网上搜索贷款信息时，看到一个自称正规的贷款平台。对方让他填写个人信息并缴纳2000元手续费，称缴纳后马上放款。小张转账后，对方又说他银行账户有问题，需要再交5000元解冻金。小张交了钱后，再也联系不上对方，贷款没拿到，还损失了一大笔钱。

（三）冒充公检法诈骗

1、手段：骗子冒充公安、检察院、法院等执法机关工作人员，打电话给你，称你涉嫌违法犯罪，比如洗钱、诈骗等。要求你将资金转到所谓的“安全账户”进行核查，以证明自己的清白。一旦你转账，钱就会落入骗子手中。

2、案例：王女士接到一个自称是某公安局民警的电话，说她的银行卡涉嫌一起洗钱案件，要求她把银行卡内的8万元转到指定的“安全账户”进行核查。王女士吓得不知所措，按照对方要求转了钱，之后才发现被骗，赶紧报警。

（四）冒充客服诈骗

1、手段：骗子冒充各大电商平台客服或快递公司客服，打电话给你，称你的订单有问题，比如商品质量有问题、快递丢失等，需要给你退款。然后会发送一个虚假的退款链接，让你点击填写银行卡号、密码、验证码等信息，一旦你操作，银行卡里的钱就会被盗刷。

2、案例：刘先生接到一个自称是某电商平台客服的电话，说他之前购买的一件商品有质量问题，要给他退款500元，并发送了一个链接。刘先生没有多想，点击链接并填写了银行卡信息和验证码。过了一会儿，他收到银行短信，提示卡内5000元被盗刷，这才知道自己被骗了。

二、诈骗的防范方法

（一）提高警惕，不轻易相信陌生人

1、无论是在网上还是现实生活中，对于陌生人发来的信息、电话、链接等，都要保持高度警惕，不要轻易相信。尤其是那些承诺高额回报、轻松赚钱的信息，十有八九是诈骗陷阱。

2、比如，有人突然加你微信，说有一个赚钱的好项目，让你跟着一起做，每天能赚几百元甚至上千元，这种时候千万不要冲动，要先核实对方身份和项目的真实性。

（二）不随意透露个人信息

1、个人信息包括身份证号、银行卡号、密码、验证码等，这些都是非常重要的隐私信息，不能随意透露给他人。

2、正规的机构或平台不会通过电话、短信等方式要求你提供这些信息。如果有人向你索要，一定要拒绝，并及时核实对方身份。比如，银行不会通过短信要求你提供银行卡密码，如果收到这样的短信，肯定是诈骗信息。

（三）谨慎对待网络链接和二维码

1、不要随意点击来路不明的网络链接，尤其是那些看起来很诱人的链接，如“退款链接”“中奖链接”等。这些链接可能会引导你进入虚假网站，从而骗取你的个人信息和钱财。

2、对于二维码也同样要谨慎，不要轻易扫描陌生二维码。有些二维码背后可能隐藏着恶意软件，一旦扫描，手机可能会被植入病毒，导致个人信息泄露和财产损失。

（四）核实对方身份

1、如果接到自称是某机构或单位工作人员的电话，要通过官方渠道核实对方身份的真实性。比如，可以拨打该机构或单位的官方客服电话，或者到其官方网站查询相关信息。

2、对于涉及资金交易的情况，更要谨慎核实对方身份。在进行转账、汇款等操作前，一定要再次确认对方的身份和账号信息是否正确。

（五）学习反诈知识

1、企业会定期组织反诈培训，员工要积极参加，认真学习反诈知识，了解常见的诈骗手段和防范方法。

2、同时，自己也要利用业余时间多关注一些反诈宣传资料，如反诈公众号、短视频等，不断提高自己的反诈意识和能力。

三、遭遇诈骗后的应对措施

（一）保持冷静，立即报警

1、一旦发现自己被骗，不要惊慌失措，要保持冷静，第一时间拨打110报警电话，向警方详细描述诈骗的过程和细节，提供尽可能多的线索，如骗子的电话号码、聊天记录、转账记录等。

2、警方会根据你提供的线索展开调查，争取尽快追回被骗的资金。

（二）保留相关证据

1、要妥善保留与诈骗有关的所有