新版营销风险防范作业流程及管理工作细则.docVIP

营销风险防范步骤及管理细则

为规范营销部门业务步骤和业务行为，加强对应收账款风险防范和控制，确保应收账款资金安全，特制订本管理细则。

一、协议评审方面

1、（1）用户系企业法人，办事处应在评审时提供加盖公章、经过年检（审）有效营业执照、组织机构代码证、税务登记证复印件和用户档案；如碰到企业法人项目（经理）部、工程指挥部、工区签署协议情形，应一并提供企业法人授权其代为签约授权委托书原件。（2）用户系自然人，办事处应在评审时提供用户有效身份证复印件及用户档案，经其本人在复印件上亲笔署名，并提供联络方法和实际住所地。办事处主任负责对用户信息进行核实。

2、评审表“备注栏”中注明是否使用企业格式协议范本。若使用对方提供协议范本，或对企业格式有部分修改情况，应该提前一天传回企业，由外事办负责对协议条款进行审查，若办事处未经同意私自修改协议范本或采取用户范本签署协议，该办事处不对该项目享受任何计件分成，且企业将对相关责任人处以1000-元处罚，因该行为给企业造成经济损失，企业将进行追偿，并依法追究相关责任人员法律责任。

3、赊销协议必需同时提供有效担保手续，办事处可和外事办沟通具体办理方法，标准上采取有产权登记物权抵押，或有实力单位或个人作共同经济责任担保（担保物价值应为赊销额度二倍）。特殊情况由外事办直接介入参与办理。待赊销协议经过以后，标准上办事处于发桩前必需提供担保手续原件。抵押担保手续原件由外事办统一管理。外事办出具收据给办事处，应收款全部结清后，办事处凭收据领取手续原件。

4、对于协议签署霜当日需发桩情况，办事处于发桩前将协议复印件及担保手续传回企业，经外事办审批以后方可发桩。自协议签署之同起五日内办事处必需将会同溪担保手续原件送回企业。外事办可对相关责任人员处以逾期30元/日处罚。

5、办事处应针对赊销协议用户进行全方面、深入调查了解（尤其是新用户及大额度赊销情形），应对用户经营历史、诚信程度、资产运作、经济实力、项目背景等进行全方面了解。协议评审时由办事处主任在表格注明赊销理由，具体说明用户和该项目标综合情况，供营销部经理参考。

6、评审时缺乏以上要求附件，最迟在发桩之前补齐，由办事处内勤进行登记，营销部内勤进行核实。若出现资料不全，营销部内勤可对经办人员处以50元/次罚款；所以出现呆死帐，由该办事处全额负担（经书面汇报给营销部经理同意除外）。

7、若发觉办事处有对以上要求附件存在弄虚作假情形，经外事办和营销部经理确定，报总经理同意后，视情节轻重对办事处相关人员处以3000-5000元/次罚款；若有触犯法律情形，企业对相关人员做解聘处理，直至追究相关责任入经济及法律责任。

二、协议实施方面

1、协议签署时未确定工地签收人，不管情形，经办人员应在发桩前提供用户出具委托书或其它形式资料确定工地签收人，不然不许可发桩。遇特殊情况，由办事处出具书面汇报经营销部经理同意后方许可发桩。签收人确定后，应立即补齐经其本人署名有效身份证复印件。对工地签收入再行委托她人情形，应立即补充签收手续。营销部内勤亲密和运输部门沟通，确保签收人签字字样和委托书字样相符，发觉异常应立即要求运输部门进行补签，经办员工有义务帮助完成。

2、经办人员应该全方面了解所负责各个工地付款方法，亲密关注企业发桩数据和用户付款数据，提前做好收款工作，确保根据协议约定实施。为确保发桩数据正确，办事处可定时制作书面发桩数据明细表（含时问、桩型、规格型号、米数），和企业查对无误后，交由用户或其签收人签字确定。若存在供桩数目不清，或有烂桩争议，办事处须立即将工地异常情况汇报企业相关部门进行处理。

3、针对超出协议约定用量，和超出协议约定付款时间还需继续供桩工地，办事处应立即和用户沟通，并将评审相关手续传回企业，经评审后要求签署补充协议。企业财务部、外事办可随时了解核实用户数据真实性和正确性，办事处应无条件配合。

4、针对实施中超量情况，由办事处内勤负责跟进，如实汇报工地相关信息。未经企业同意而发桩，对相关内勤作停岗处理。超量申请需填报《超量审批表》同时应取得超量付款用户承诺书，经企业相关部门审批后方可发货，营销部内勤跟进承诺付款时间：(1)先款后货工地，到承诺时间不符合协议付款方法，对经办人员及办事处主任各处以100元/次罚款，符合则不处罚。（2）按进度付款工地，到了承诺时间未按承诺金额支付，对经办人员和办事处主任各处以100元/次处罚。以上情况若无用户承诺书或连续出现则加倍处罚。

5、上述超量要求，如办事处已按要求填写《超量审批表》经营销部经理同意以后形成呆死帐，根据《应收帐款和呆死账管理制度》中第四项“经济损失责任分担”负担相关责任；若未按要求填写《超量审批表》，或虽填写但未经过营销部经理同意而筮桩，对相关人员处以200—500元/次罚款。所以出现呆死帐，由该办事