2025证券经纪人秋招面试题及答案.docVIP

2025证券经纪人秋招面试题及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的主要功能不包括（）

A.筹资功能

B.定价功能

C.保值功能

D.资本配置功能

2.下列不属于股票基本特征的是（）

A.收益性

B.风险性

C.期限性

D.流动性

3.债券按发行主体分类，不包括（）

A.政府债券

B.金融债券

C.可转换债券

D.公司债券

4.证券投资基金反映的是（）关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.委托代理

5.首次公开发行股票简称（）

A.IPO

B.FPO

C.SEO

D.MA

6.下列哪项不是技术分析的假设（）

A.市场行为涵盖一切信息

B.价格沿趋势移动

C.历史会重演

D.公司基本面决定股价

7.我国证券交易所的组织形式是（）

A.公司制

B.会员制

C.合伙制

D.股份制

8.下列属于金融衍生工具的是（）

A.股票

B.债券

C.期货

D.基金

9.证券经纪业务的特点不包括（）

A.业务对象的广泛性

B.证券经纪商的中介性

C.客户指令的权威性

D.收益的稳定性

10.下列哪个指数是反映上海证券交易所上市股票价格整体走势的（）

A.深证成指

B.沪深300指数

C.上证综指

D.中小板指

多项选择题（每题2分，共10题）

1.证券市场的参与者包括（）

A.证券发行人

B.证券投资者

C.证券中介机构

D.证券监管机构

2.股票的收益来源有（）

A.股息

B.红利

C.资本利得

D.利息

3.债券的基本要素有（）

A.债券面值

B.债券票面利率

C.债券到期期限

D.债券发行价格

4.证券投资基金按投资标的分类，可分为（）

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

5.技术分析的常用方法有（）

A.K线分析

B.形态分析

C.波浪理论

D.基本面分析

6.证券经纪业务的合规风险主要包括（）

A.挪用客户资金

B.为客户提供虚假信息

C.误导客户买卖证券

D.未经客户授权买卖证券

7.金融衍生工具的基本特征有（）

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

8.证券市场监管的原则有（）

A.依法监管原则

B.保护投资者利益原则

C.“三公”原则

D.监督与自律相结合原则

9.影响股票价格的宏观经济因素有（）

A.经济增长

B.通货膨胀

C.利率变动

D.财政政策

10.证券投资的风险可分为（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.信用风险

D.市场风险

判断题（每题2分，共10题）

1.证券市场是有价证券发行和交易的场所。（）

2.股票是一种有期限的投资工具。（）

3.债券的票面利率越高，债券的价格就越高。（）

4.证券投资基金是一种间接投资工具。（）

5.技术分析主要研究证券市场的供求关系。（）

6.证券经纪商可以自行决定客户的交易指令。（）

7.金融衍生工具的交易一般只需要支付少量的保证金或权利金。（）

8.证券市场监管的主要目的是保护证券发行人的利益。（）

9.系统性风险可以通过分散投资来降低。（）

10.股票价格与市场利率呈反向变动关系。（）

简答题（每题5分，共4题）

1.简述证券经纪人的主要职责。

答：主要职责有为客户提供证券投资咨询，传递交易指令并促成交易，向客户介绍证券产品和服务，维护客户关系，还需及时传递市场信息与公司资讯，且要遵守法规与公司规定，保护客户信息安全。

2.股票和债券的主要区别有哪些？

答：股票是所有权凭证，无期限，收益不固定且风险高；债券是债权债务凭证，有期限，收益相对固定，风险较低。股票股东参与公司决策，债券持有者无此权利。

3.什么是证券投资基金？它有哪些特点？

答：证券投资基金是集合投资者资金，由基金管理人管理运作的投资工具。特点有集合投资，能将零散资金汇聚；分散风险，投资多种证券；专业管理，由专业人士操作。

4.简述证券市场监管的意义。

答：能维护市场秩序，防止欺诈操纵等行为，保护投资者利益，增强其信心。保障证券市场高效运行，合理配置资源，促进证券市场健康稳定发展，推动经济增长。

讨论题（每题5分，共4题）

1.如何向客户介绍证券投资的风险与收益？

答：先说明风险与收益成正比，高收益伴随高风险。用案例展示不同投资产品风险收益差异，如股票收益高但波动大，债券较稳定。结合客户风险承受力，提供匹配投资建议，让客户理性看待。

2.