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2025国考大连证监局申论对策建议模拟题及答案

一、归纳概括题（3题，每题15分，共45分）

1.阅读材料，概括当前大连证监局在监管科技应用方面存在的突出问题。

材料：

大连证监局近年来积极探索监管科技（RegTech）在资本市场监管中的应用，取得了一定成效。但实践中仍存在诸多问题：一是部分上市公司利用财务数据造假，隐蔽性增强，传统监管手段难以有效识别；二是部分券商风控系统滞后，对客户交易行为的监测不够精准，易引发风险事件；三是基层监管人员技术能力不足，对智能监管工具的运用不够熟练，导致监管效率低下；四是数据共享机制不完善，跨部门、跨机构的数据协同不足，影响监管合力形成。此外，部分投资者对监管科技认知有限，风险防范意识薄弱，也给监管工作带来挑战。

要求：

（1）准确、全面概括问题；

（2）条理清晰，分点作答。

答案：

当前大连证监局在监管科技应用方面存在以下突出问题：

1.上市公司财务造假手段隐蔽，传统监管手段难以有效识别；

2.券商风控系统滞后，对客户交易行为监测不够精准；

3.基层监管人员技术能力不足，智能监管工具运用不熟练；

4.数据共享机制不完善，跨部门、跨机构协同不足；

5.投资者对监管科技认知有限，风险防范意识薄弱。

2.阅读材料，归纳大连证监局加强投资者教育的有效做法。

材料：

近年来，大连证监局通过多元化渠道加强投资者教育，提升投资者风险意识。具体做法包括：一是联合地方高校开设“金融知识进校园”活动，覆盖高校师生5万人次；二是利用微信公众号、短视频等新媒体平台，发布投资风险提示，年阅读量超100万次；三是开展“投资者保护进社区”活动，设立咨询点200余家，解答投资者疑问；四是针对中小投资者，推出“一对一”风险警示服务，帮助其识别非法集资陷阱；五是与企业合作，开展上市公司信息披露培训，提高投资者理性投资能力。

要求：

（1）紧扣材料内容，全面归纳；

（2）表述简洁，逻辑清晰。

答案：

大连证监局加强投资者教育的有效做法包括：

1.联合高校开展“金融知识进校园”活动；

2.利用新媒体平台发布风险提示；

3.设立社区咨询点，开展“投资者保护进社区”活动；

4.提供中小投资者“一对一”风险警示服务；

5.与企业合作开展上市公司信息披露培训。

3.阅读材料，概括大连证监局在防范证券市场风险方面的主要措施。

材料：

为有效防范证券市场风险，大连证监局采取了一系列措施：一是强化对重点领域（如债券市场、私募基金）的风险排查，建立风险预警机制；二是加强对上市公司治理的监管，督促其完善内控体系；三是推动券商提升资本实力，要求其优化业务结构，降低杠杆率；四是联合公安部门开展打击非法证券活动专项行动，破获案件30余起；五是建立跨区域监管协作机制，与东北三省证监局共享风险信息；六是加强对投资者适当性管理，严控“带杠杆”产品风险。

要求：

（1）准确概括措施内容；

（2）分条作答，条理清晰。

答案：

大连证监局在防范证券市场风险方面的主要措施包括：

1.强化重点领域风险排查，建立风险预警机制；

2.加强上市公司治理监管，完善内控体系；

3.推动券商提升资本实力，优化业务结构；

4.联合公安部门打击非法证券活动；

5.建立跨区域监管协作机制，共享风险信息；

6.加强投资者适当性管理，严控“带杠杆”产品风险。

二、提出对策题（2题，每题25分，共50分）

4.阅读材料，针对大连证监局在监管科技应用方面存在的问题，提出改进建议。

材料：

（同第1题材料）

要求：

（1）建议具体可行，有针对性；

（2）条理清晰，逻辑严谨。

答案：

针对大连证监局在监管科技应用方面存在的问题，提出以下改进建议：

1.提升上市公司财务造假识别能力：引入人工智能和大数据分析技术，建立智能审计系统，对财务数据异常波动进行实时监测，提高风险预警精准度。

2.优化券商风控系统：推动券商采用区块链等技术加强交易行为监测，建立动态风险评估模型，降低客户交易风险。

3.加强基层监管人员技术培训：定期组织监管科技应用培训，提升基层人员数据分析能力，确保智能监管工具得到有效利用。

4.完善数据共享机制：推动跨部门、跨机构数据互联互通，建立统一的数据共享平台，形成监管合力。

5.强化投资者教育：通过线上线下结合的方式，普及监管科技知识，提升投资者对风险识别的主动性。

5.阅读材料，为大连证监局进一步完善投资者保护工作提出对策建议。

材料：

（同第2题材料）

要求：

（1）建议具有创新性和实用性；

（2）分点阐述，重点突出。

答案：

为大连证监局进一步完善投资者保护工作，提出以下对策建议：

1.构建智慧化投资者教育平台：利用AI技术，开发个性化投资者教育课程，通过智能推荐系统精准推送风险