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基金从业资格证考试题及答案大全

一、单项选择题

1.下列关于开放式基金赎回费用的说法，错误的是（）。

A.赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%，并应当归入基金财产

B.赎回费率不得超过基金份额赎回金额的5%

C.基金管理人可以根据基金份额持有人持有基金份额期限适用不同的赎回费标准

D.持有期越长，适用的赎回费率越高

答案：D。持有期越长，适用的赎回费率越低。

2.下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）。

A.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

答案：A。基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务。

3.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

D.基金信息披露义务人应当确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

答案：D。选项D是基金信息披露的时间要求，不属于禁止行为。

4.（）是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

A.协调性原则

B.独立性原则

C.公正性原则

D.专业性原则

答案：A。协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。

5.关于基金份额持有人大会，以下表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开

B.基金份额持有人大会只能采取现场方式召开

C.召集基金份额持有人大会，召集人应当至少提前三十日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

D.基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

答案：B。基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。

6.（）是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

A.基金供销机构

B.基金代销机构

C.基金销售机构

D.基金评级机构

答案：C。基金销售机构是指基金管理人以及经中国证监会认定的可以从事基金销售的机构。

7.以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A.申购、赎回的标的不同。LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同。ETF通过交易所进行，LOF在代销网点进行

C.基金投资策略不同。ETF通常采用主动式管理方法，属于指数基金；LOF采用被动方式

D.二级市场的净值报价不同。ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；LOF通常一天只提供1次或几次基金净值报价

答案：C。ETF通常采用被动式管理方法，属于指数基金；LOF既可以是被动型基金，也可以是主动型基金。

8.（）以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

A.单一国家型股票基金

B.区域型股票基金

C.国际股票基金

D.国内股票基金

答案：C。国际股票基金以除本国以外的全球股票市场为投资对象，能够分散本国市场外的投资风险。

9.下列关于基金销售费用的说法，错误的是（）。

A.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

答案：D。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费。

10.基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

答案：A。基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

二、多项选择题

1.基金监管的基本原则有（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.高效监管原则

D.审慎监管原则

答案：ABCD。基金监管的基本原则包括保障投资人利益原则、适度监管原则、高效监管原则、依法监管原则、审慎监管原则和公开、公平、公正监管原则。

2.以下属于基金宣传推介材料的禁