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企业合同信用管理制度

一、总则

第一条目的与依据

为规范企业合同行为，防范和控制合同信用风险，维护企业合法权益，提高企业信誉和市场竞争力，依据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国公司法》及其他相关法律法规，结合本企业实际情况，制定本制度。

第二条适用范围

本制度适用于本企业及所属各部门、分支机构（以下统称“企业”）对外订立、履行各类合同、协议及其他具有法律约束力的文件（以下统称“合同”）的全过程信用管理。企业与员工签订的劳动合同，不适用本制度。

第三条基本原则

企业合同信用管理遵循以下原则：

（一）守法合规原则：严格遵守国家法律法规，坚持依法签约、依法履约。

（二）诚实信用原则：秉持诚实，恪守承诺，以信立业，以誉取人。

（三）风险控制原则：建立健全信用风险评估、预警和应对机制，防范潜在信用风险。

（四）全程管理原则：对合同从前期洽谈、对方信用调查、合同起草、评审、签订、履行、变更、解除直至纠纷处理的全过程进行信用监控与管理。

（五）权责明确原则：明确各部门及相关人员在合同信用管理中的职责与权限，确保责任落实到人。

第四条定义

本制度所称合同信用管理，是指企业在合同订立、履行等环节，对合同相对方的信用状况进行调查、评估、监控，并对自身合同履约行为进行规范与管理，以保障合同顺利履行，维护企业信用形象的一系列活动。

二、组织与职责

第五条管理机构

企业设立合同信用管理领导小组，由企业主要负责人任组长，分管法务、财务、销售、采购等工作的负责人任副组长，成员包括法务部、财务部、销售部、采购部、市场部等相关部门负责人。领导小组负责统筹、协调、指导和监督企业合同信用管理工作。

第六条法务部门职责

法务部门是企业合同信用管理的归口管理部门，主要职责包括：

（一）组织制定和修订企业合同信用管理制度及相关配套文件；

（二）指导、监督各部门的合同信用管理工作；

（三）负责合同范本的制定、修订与推广；

（四）参与重大合同的谈判、起草、评审，对合同中涉及的信用条款进行法律审查；

（五）组织或协助进行合同相对方的信用调查与评估，特别是对重大或高风险客户/供应商；

（六）建立和维护企业合同信用管理档案；

（七）参与合同纠纷的处理，特别是涉及信用违约的纠纷；

（八）定期组织合同信用管理培训，提高员工的合同信用意识和管理水平。

第七条业务部门职责

各业务部门（如销售部、采购部等）是合同信用管理的执行部门，主要职责包括：

（一）在职责范围内开展合同相对方的初步信用调查；

（二）负责合同的初步洽谈、起草（或填写标准合同文本）；

（三）严格按照合同约定履行己方义务，及时跟踪合同相对方的履约情况；

（四）发现合同相对方可能或已经发生信用违约行为时，及时采取应对措施并向法务部门及合同信用管理领导小组报告；

（五）收集、整理和提交与合同信用管理相关的资料和信息。

第八条财务部门职责

财务部在合同信用管理中主要职责包括：

（一）参与对合同相对方的财务状况评估；

（二）依据合同约定办理收付款业务，对异常付款或收款情况进行预警；

（三）配合对合同履约过程中的财务风险进行分析与控制。

三、合同订立前的信用调查与评估

第九条调查范围

在订立重要合同或与新的、规模较大的、或信用状况不明的客户/供应商建立合作关系前，必须进行合同相对方的信用调查。对于长期合作、信用状况良好的相对方，可适当简化调查程序，但仍需保持动态关注。

第十条调查内容

合同相对方信用调查主要包括以下内容：

（一）基本信息：主体资格（如营业执照、组织机构代码证等）、法定代表人、注册资本、经营范围、经营场所等；

（二）经营状况：经营历史、主营业务、市场份额、盈利能力、运营状况等；

（三）财务状况：资产负债情况、偿债能力、现金流状况等（可要求提供近期财务报表）；

（四）信用记录：过往合同履约情况、有无违约失信记录、有无重大诉讼或仲裁案件、有无行政处罚记录等；

（五）商业信誉：行业口碑、合作伙伴评价等；

（六）其他与合同履行及信用相关的信息。

第十一条调查方式

信用调查可采取以下一种或多种方式进行：

（一）要求相对方提供相关证明文件（如营业执照副本、财务报表、资质证书、信用报告等）；

（二）通过政府部门官网、企业信用信息公示系统、行业协会、征信机构等公共或商业渠道查询；

（三）进行实地考察；

（四）向其现有或过往合作伙伴进行侧面了解（需注意保密）；

（五）必要时，委托专业信用评级机构进行信用评估。

第十二条信用评估与分级

法务部门会同相关业务部门根据调查获取的信息，对合同相对方的信用状况进行综合评估，必要时可采用信用评分等方式进行量化分析，并根据评估结果进行信用分级。信用等级可作为是否与其签约、以及确定合作方式、交易条件（如付款方式