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风险评估模板与应对措施指南

一、本指南适用范围与核心价值

本指南旨在为各类组织（企业、项目团队、事业单位等）提供一套标准化的风险评估与应对流程，帮助系统识别、分析、评价潜在风险，并制定针对性应对措施，降低风险发生概率及负面影响，保障目标达成。

适用场景包括但不限于：

新项目/新产品启动前评估

业务流程优化或变革风险预判

年度/季度战略目标执行中的风险监控

合规性审查（如数据安全、劳动用工、行业监管等）

外部环境变化（政策调整、市场波动、供应链中断等）带来的风险应对

二、风险评估全流程操作步骤

2.1风险识别：全面梳理潜在风险源

目标：通过系统性方法，识别可能影响目标实现的所有不确定性因素。

操作步骤：

明确评估对象与范围

确定本次风险评估的具体目标（如“新产品上市项目”“年度销售目标达成”等）及边界（涵盖部门、流程、时间周期等）。

示例：若评估“新产品上市项目”，范围需包括研发、生产、市场推广、销售、售后等全流程。

组织风险识别会议

召集跨部门相关人员（如项目负责人、技术骨干、市场人员、法务人员等），采用头脑风暴法、德尔菲法（专家匿名反馈）、流程分析法（梳理关键节点风险）等方法展开讨论。

会议前可提前分发《风险识别清单》（参考行业常见风险类型），引导参与者思考。

记录风险事件

对识别出的风险进行初步描述，保证内容具体（避免“市场风险”等模糊表述，需明确为“竞品同类产品降价导致市场份额流失风险”）。

输出《风险识别清单》，包含风险编号、风险描述、涉及部门/岗位、初步分类（战略/运营/财务/法律/合规/市场等）。

2.2风险分析：量化评估风险可能性与影响程度

目标：对已识别的风险从“发生概率”和“影响程度”两个维度进行量化分析，确定风险优先级。

操作步骤：

定义评估标准

可能性评估：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率划分为5个等级（示例）：

等级

描述

判断标准（示例）

5（极高）

预计在评估周期内必然发生

近1年内同类事件发生≥3次

4（高）

很可能发生

近1年内同类事件发生1-2次

3（中）

可能发生

近2年内同类事件发生1次

2（低）

不太可能发生

历史无同类事件，但存在潜在诱因

1（极低）

几乎不可能发生

无历史记录且诱因不明确

影响程度评估：从对目标（如成本、进度、质量、声誉、合规等）的影响维度，划分为5个等级（示例）：

等级

描述

判断标准（示例）

5（灾难性）

导致项目/目标完全失败，造成重大损失

直接经济损失≥100万元，或引发重大负面舆情

4（严重）

目标严重偏离，核心功能受影响

直接损失50万-100万元，或被监管部门处罚

3（中等）

目标部分延迟，次要功能受影响

直接损失10万-50万元，客户投诉率上升10%

2（轻微）

对目标达成影响较小，可快速修复

直接损失1万-10万元，内部流程轻微受影响

1（可忽略）

几乎无影响，无需额外处理

直接损失＜1万元，可通过常规流程解决

开展风险分析会议

组织识别阶段的相关人员，对《风险识别清单》中的每个风险，依据上述标准进行打分（可能性、影响程度分别评分）。

若存在分歧，可通过投票或再次咨询专家达成共识。

计算风险值

风险值=可能性评分×影响程度评分，用于衡量风险优先级（风险值越高，优先级越高）。

2.3风险评价：确定风险等级与应对优先级

目标：根据风险值划分风险等级，明确哪些风险需立即处理，哪些可暂缓关注。

操作步骤：

建立风险矩阵

以“可能性”为X轴（1-5分），“影响程度”为Y轴（1-5分），绘制风险矩阵，标注不同风险值对应的等级（示例）：

风险值

1-5

6-10

11-15

16-20

21-25

风险等级

低风险

中风险

高风险

极高风险

灾难风险

标注风险等级

将每个风险对应的风险值标注在风险矩阵中，确定其等级（低/中/高/极高风险）。

示例：风险值=5×4=20，对应“极高风险”，需24小时内制定应对措施。

输出风险评价结果

更新《风险识别清单》为《风险分析评价表》，增加“可能性评分”“影响程度评分”“风险值”“风险等级”列，按风险值降序排列，明确优先处理顺序。

2.4应对措施制定：针对性降低风险

目标：针对不同等级风险，制定具体、可执行的应对策略，明确责任人与完成时限。

操作步骤：

匹配应对策略

根据风险等级选择应对策略（示例）：

极高风险/高风险：必须采取“规避”（如暂停风险较高的业务环节）、“降低”（如增加备用方案、加强控制措施）策略；

中风险：可选择“降低”或“转移”（如购买保险、外包给第三方），或“接受”（但需制定应急预案）；

低风险：可暂“接受”，定期监控。

细化应对措施

针对每个风险，明确具体行动方案（避免“加强管理”等模糊表述，需具体为“增加产品出厂前3轮质检，由质检部*负责每周提交质检报告”）。

措施需包含：行动内容