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2025年银行理财子公司监管测试试卷（含答案）

考试时间：______分钟总分：______分姓名：______

一、选择题（每题1分，共20分。请将正确选项的代表字母填写在答题卡相应位置。）

1.银行理财子公司是指经中国人民银行批准，由商业银行设立，面向社会公众募集资金开展理财业务的（）。

A.商业银行分支机构

B.非银行金融机构

C.商业银行附属机构

D.独立法人企业

2.根据规定，银行理财子公司发行的公募理财产品，投资于单只证券或者单只资产的比例，不得超过该理财产品资产净值的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

3.银行理财子公司在理财产品募集过程中，应向投资者充分披露（）等信息。

A.产品投资范围和策略

B.风险等级和收益预期

C.产品期限和费用标准

D.以上都是

4.银行理财子公司应建立合格投资者制度，其发行的私募理财产品，合格投资者人数累计不得超过（）人。

A.200

B.300

C.500

D.1000

5.银行理财子公司应按照规定计提风险准备金，风险准备金的计提比例根据风险状况确定，但计提比例不得低于理财产品资产净值的（）。

A.0.5%

B.1%

C.1.5%

D.2%

6.银行理财子公司进行压力测试，应当至少每年开展（）次压力测试。

A.1

B.2

C.3

D.4

7.下列关于银行理财子公司产品信息披露的说法中，错误的是（）。

A.应在产品募集期间持续进行信息披露

B.应在产品存续期间定期进行信息披露

C.信息披露的内容和格式应当符合监管机构的具体规定

D.投资者有权查询其持有的产品相关信息

8.银行理财子公司应当建立健全（），明确各岗位职责，确保持续有效监督。

A.内部控制体系

B.风险管理体系

C.投资决策机制

D.信息披露制度

9.银行理财子公司的高级管理人员，应当具备（）年以上金融从业经验。

A.3

B.5

C.7

D.10

10.银行理财子公司及其从业人员从事理财产品投资管理活动，不得利用（）为本人或者他人牟取不正当利益。

A.客户信息

B.市场信息

C.机构信息

D.以上都是

11.银行理财子公司应当建立健全投资者适当性管理制度，确保（）。

A.投资者风险承受能力与理财产品风险等级相匹配

B.投资者预期收益与理财产品投资范围相匹配

C.投资者资产规模与理财产品募集规模相匹配

D.投资者投资经验与理财产品复杂程度相匹配

12.银行理财子公司应当建立健全（），规范理财产品的投资运作。

A.投资决策机制

B.投资监督机制

C.投资组合机制

D.投资评估机制

13.银行理财子公司发行的理财产品，投资于未上市企业股权的，应当符合中国证监会关于（）的规定。

A.基金投资基金

B.股权投资基金

C.信托计划

D.保险产品

14.银行理财子公司应当建立健全（），对理财产品进行持续的风险监控。

A.风险评估体系

B.风险预警机制

C.风险处置预案

D.以上都是

15.银行理财子公司应当建立健全（），定期对风险管理状况进行评估。

A.内部控制评价体系

B.风险管理考核体系

C.业务发展评价体系

D.投资绩效评价体系

16.银行理财子公司及其分支机构变更名称、股权结构、注册资本、业务范围、解散或者终止的，应当经（）批准。

A.中国人民银行

B.中国银保监会

C.中国证监会

D.国家外汇管理局

17.银行理财子公司应当建立健全（），加强对理财产品销售活动的管理。

A.销售管理制度

B.销售人员培训制度

C.销售费用管理制度

D.以上都是

18.银行理财子公司应当建立健全（），规范理财产品的信息披露行为。

A.信息披露制度

B.信息披露流程

C.信息披露标准

D.以上都是

19.银行理财子公司应当建立健全（），妥善保管理财产品相关资料。

A.档案管理制度

B.信息安全制