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企业风险评估及应对管理模板

一、适用场景与价值

年度全面风险评估：在企业战略规划或年度预算编制前，全面梳理内外部风险，为决策提供依据；

重大项目决策前：如新业务拓展、重大投资、并购重组等，专项评估项目潜在风险，降低决策失误概率；

合规体系更新时：当法律法规、行业标准或监管政策发生变化时，识别合规缺口，及时调整管理措施；

运营流程优化中：针对核心业务流程（如生产、销售、采购），识别流程风险点，提升流程稳健性。

通过使用本模板，企业可实现风险的“早识别、早评估、早应对”，将风险控制在可接受范围内，保障战略目标实现和经营持续稳定。

二、实施步骤详解

（一）评估准备：明确范围与基础保障

确定评估目标与范围

明确本次评估的核心目标（如“识别年度战略执行风险”“新业务上线风险”等）；

界定评估边界（包括涉及的部门、业务线、地域、时间周期等），避免范围过大或过小。

组建评估团队

团队需包含跨部门成员：高层管理者（如总经理，负责资源协调与决策）、业务部门代表（如销售总监、生产经理，熟悉业务细节）、风控专员（负责风险评估方法指导）、法务/财务人员（识别合规与财务风险），必要时可邀请外部专家（如行业顾问）参与。

收集基础资料

梳理企业战略文件、年度经营计划、业务流程手册、历史风险事件记录、法律法规清单、行业研究报告等，为风险识别提供依据。

（二）风险识别：全面梳理潜在风险源

通过多种方法交叉识别，保证风险覆盖全面，避免遗漏：

访谈法：与各部门负责人、关键岗位员工（如财务主管、车间主任）一对一访谈，知晓其工作中遇到的风险问题；

头脑风暴法：组织评估团队召开专题会议，鼓励成员自由发言，从“战略、财务、市场、运营、法律、声誉”等维度发散列举风险；

流程梳理法：绘制核心业务流程图（如“订单交付流程”“采购付款流程”），标注流程中的关键节点和潜在风险点（如“供应商资质审核不严可能导致物料质量问题”）；

清单比对法：参考行业通用风险清单（如《ISO31000风险管理指南》附录）、企业历史风险数据库，结合自身特点补充风险项。

输出成果：形成《初步风险识别清单》，包含风险编号、风险名称、所属部门、风险描述等基础信息。

（三）风险分析：评估可能性与影响程度

对识别出的风险进行定性与定量分析，确定风险的发生概率和影响程度：

1.可能性评估（定性）

可能性等级

定义判断标准（参考）

高（H）

过去1-2年内发生过，或类似行业普遍发生

中（M）

过去2-3年内发生过1次，或潜在诱因存在

低（L）

过去5年内未发生，且诱因不明显

2.影响程度评估（定性+定量）

影响等级

财务损失（参考）

对目标的影响

高（H）

直接损失≥年度营收5%

严重阻碍核心目标实现

中（M）

直接损失=营收1%-5%

部分影响目标进度

低（L）

直接损失＜营收1%

轻微影响，可快速恢复

（四）风险评价：确定风险优先级

结合“可能性”和“影响程度”，通过风险矩阵（见下表）划分风险等级，明确优先处理顺序：

影响程度（低L）

影响程度（中M）

影响程度（高H）

可能性（高H）

较大风险

重大风险

重大风险

可能性（中M）

一般风险

较大风险

重大风险

可能性（低L）

低风险

一般风险

较大风险

风险等级定义：

重大风险：需立即采取应对措施，由高层管理者重点监控；

较大风险：需制定专项应对计划，明确责任部门与时间节点；

一般风险：由所在部门日常管理，定期汇报状态；

低风险：纳入风险清单持续跟踪，暂不采取专项措施。

输出成果：更新《风险清单》，增加“可能性”“影响程度”“风险等级”“优先级”字段，按风险等级降序排列。

（五）风险应对：制定针对性策略

针对不同等级风险，选择合适的应对策略（规避、降低、转移、承受），并制定具体措施：

风险等级

应对策略

说明与示例

重大风险

规避/降低

规避：放弃风险较高的业务（如退出高风险地区市场）；降低：通过流程优化、资源投入降低可能性或影响（如“建立供应商双备份机制，降低断供风险”）

较大风险

降低/转移

降低：加强控制措施（如“增加客户信用审核频次，降低坏账风险”）；转移：通过保险、外包等方式转移风险（如“购买财产险转移火灾风险”）

一般风险

降低/承受

降低：部门级改进措施（如“规范设备操作流程，减少故障率”）；承受：接受风险，预留应急资源（如“小额坏账计入成本，不专项处理”）

低风险

承受

不采取额外措施，定期关注风险状态变化

输出成果：形成《风险应对计划表》，明确风险编号、应对策略、具体措施、责任部门/人（如*风控部）、完成时间（如“2024年6月30日前”）、所需资源（如“预算10万元”）。

（六）监控与报告：动态跟踪风险变化

监控机制

重大风险：每月跟踪1次，由责任部门提交《风险监控简报》，说明措施执行进展、风险状态变化（如“已缓解/未缓解/新出现”）；