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风险评估与防范措施标准模板

一、适用范围与典型应用场景

本模板适用于各类组织在开展业务活动、项目实施、流程优化、产品研发及日常运营过程中，需系统识别潜在风险、评估风险等级并制定有效防范措施的标准化管理场景。典型应用包括但不限于：

企业新产品/服务上线前的风险评估

大型项目（如工程建设、数字化转型）的全周期风险管控

供应链中断、合规性、信息安全等专项风险排查

市场拓展、投融资等决策前的风险预判

生产运营中的安全隐患、质量等风险防控

二、风险评估与防范措施实施步骤

（一）风险识别：全面梳理潜在风险点

操作目标：通过系统性方法，识别可能影响目标实现的所有潜在风险，保证无遗漏。

操作步骤：

明确评估对象与范围：

确定本次风险评估的具体目标（如“某新产品上市项目”“年度安全生产”）、涉及的业务环节、时间范围及责任部门。

示例：若评估“新产品上市项目”，范围需覆盖研发、生产、市场推广、销售、售后等全流程。

组织风险识别会议：

召集跨部门团队（如研发、生产、市场、法务、财务等），由项目负责人*主持，采用头脑风暴法、访谈法、流程分析法等方法展开。

辅助工具：检查表法（参考行业常见风险清单）、SWOT分析（识别内外部风险因素）、德尔菲法（通过多轮专家函询聚焦风险）。

输出风险识别清单：

记录识别到的风险事件，明确风险描述（具体场景、触发条件）、风险类别（按性质分为战略风险、运营风险、财务风险、合规风险、安全风险等）。

示例：风险描述“原材料供应商单一，导致生产中断风险”；风险类别“运营风险-供应链风险”。

（二）风险分析：评估风险发生概率与影响程度

操作目标：对识别出的风险进行量化或定性分析，确定风险的发生可能性及一旦发生对目标的影响程度。

操作步骤：

确定分析维度与标准：

可能性：参考历史数据、行业经验或专家判断，将风险发生概率分为“高（60%）、中（30%-60%）、低（30%）”三级，或用1-5分量化（5分为极高概率）。

影响程度：从对目标的影响维度（如经济损失、声誉损害、合规处罚、人员安全等）分级，分为“严重、较大、一般、轻微”四级，或1-5分量化（5分为严重影响）。

开展风险分析：

对风险识别清单中的每个风险，组织团队评估其可能性与影响程度，可采用“可能性-影响矩阵”进行可视化展示（矩阵横轴为可能性，纵轴为影响程度，交叉区域对应风险等级）。

示例：“原材料供应商单一风险”：可能性“中”（因现有合作稳定但无备选），影响程度“严重”（可导致停产月损失超500万元），对应矩阵中“高风险区域”。

更新风险分析结果：

将分析结果录入《风险分析表》，明确每个风险的可能性等级、影响程度等级及初步风险等级划分。

（三）风险评价：确定风险优先级

操作目标：结合风险分析结果，对风险进行等级排序，明确需优先管控的高风险项。

操作步骤：

设定风险等级标准：

基于可能性-影响矩阵，将风险划分为“重大风险（高可能性+高影响）、较大风险（高可能性+中影响/中可能性+高影响）、一般风险（中可能性+中影响/低可能性+高影响）、低风险（低可能性+低影响）”四级，或用红（重大）、橙（较大）、黄（一般）、蓝（低风险）四色标识。

确定风险优先级：

对风险清单按等级排序，标记“重大风险”“较大风险”为需优先处理项，形成《风险评价清单》。

示例：将“原材料供应商单一风险”标记为“橙色-较大风险”，需在1个月内制定应对措施。

风险结果审核：

由风险管理委员会或分管领导*对风险评价结果进行审核，保证等级划分合理，避免主观偏差。

（四）风险应对措施制定：针对性制定防范策略

操作目标：针对不同等级风险，制定可落地的防范、缓解或转移措施，明确责任主体与时间节点。

操作步骤：

选择应对策略：

规避风险：放弃或改变可能导致风险的目标（如高风险业务暂停合作）。

降低风险：采取措施降低风险可能性或影响程度（如增加备选供应商、优化生产流程）。

转移风险：通过合同、保险等方式将风险部分转移给第三方（如购买财产险、与供应商约定违约责任）。

接受风险：对低风险或应对成本过高的风险，保留风险但制定应急预案（如小额损失准备风险准备金）。

细化措施内容：

针对每个优先级风险，明确具体措施、实施步骤、所需资源（人力、资金、技术）、责任部门及责任人、完成时限。

示例：“原材料供应商单一风险”应对措施：①3个月内开发2家备选供应商（责任人：采购部）；②与现有供应商签订长期稳定协议，锁定价格与供货量（责任人：法务部）；③建立3个月安全库存（责任人：仓储部*）。

输出《风险应对措施表》：

汇总所有风险的应对策略及具体行动方案，作为后续执行依据。

（五）措施落实与监控：动态跟踪执行效果

操作目标：保证风险应对措施落地执行，并通过监控及时发觉新风险或措施失效情况。

操作步骤：

措施执行与跟踪：

责任部门按《风险应对措施