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风险评估及应对措施操作手册模板

一、手册概述与适用范围

本手册旨在规范组织内部风险评估及应对措施的制定与执行流程，帮助系统化识别潜在风险、科学分析风险等级、针对性落实应对策略，降低风险对目标实现的不利影响。

适用场景：

新项目/业务启动前的全面风险评估；

现有业务流程、产品或服务的重大变更评估；

年度/季度常规风险复盘与应对措施优化；

特定事件（如政策调整、市场波动、供应链中断等）触发的事中风险评估；

合规性审查（如ISO31000、内控体系等）配套的风险管理活动。

二、风险评估操作流程（分步骤详解）

（一）准备阶段：明确评估范围与依据

操作目标：界定评估边界，收集基础信息，保证评估工作有的放矢。

操作步骤：

确定评估范围

明确本次评估的对象（如“产品研发项目”“区域销售流程”“信息系统升级”等）；

界定评估的时间维度（如“项目周期内”“未来12个月”等）；

列出评估涉及的部门/团队（如研发部、市场部、采购部等）。

组建评估小组

核心成员应包括：业务负责人（张经理）、风险专员（李专员）、技术专家（王工）、财务代表（赵会计）、法务代表（孙法务）；

明确各成员职责（如业务负责人提供业务场景信息，风险专员统筹流程，技术专家评估技术风险等）。

收集基础资料

收集与评估范围相关的文档（如项目计划书、业务流程图、历史风险记录、行业报告、法律法规清单等）；

整理过往类似事件的风险案例及处理结果，作为参考依据。

制定评估计划

内容包括：评估目标、范围、时间节点（如“X月X日完成风险识别，X月X日完成风险分析”）、参与人员、输出成果（如《风险评估报告》《应对措施清单》）；

计划需经评估小组负责人（张经理）审批后执行。

（二）风险识别阶段：全面梳理潜在风险

操作目标：系统化识别评估范围内可能存在的风险，形成初步风险清单。

操作步骤：

选择识别方法

头脑风暴法：组织评估小组召开会议，围绕评估范围自由发言，记录所有潜在风险（如“技术不成熟导致研发延期”“原材料价格上涨导致成本超支”等）；

流程分析法：绘制业务流程图（如“产品研发流程”“订单处理流程”），针对每个环节识别风险点（如“需求调研不充分导致设计偏差”“生产环节质检疏漏导致产品不合格”）；

历史数据复盘法：查阅过往项目/业务的风险记录，提炼高频风险类型（如“供应商交付延迟”“客户投诉率上升”）；

SWOT分析法：从优势（S）、劣势（W）、机会（O）、威胁（T）四个维度，识别外部威胁（如“竞争对手推出同类产品”）和内部劣势（如“团队经验不足”）引发的风险。

记录风险信息

对识别出的风险进行编号、分类（按来源分为“内部风险”“外部风险”，按领域分为“战略风险”“运营风险”“财务风险”“合规风险”等）；

填写《风险识别表》（模板见“三、核心模板表格”），明确风险描述（具体、可量化，避免模糊表述，如“订单交付延迟率超5%”而非“可能延迟交付”）。

汇总与初步筛选

汇总所有识别结果，剔除重复或明显不相关的风险；

对风险进行初步归类，形成《初步风险清单》。

（三）风险分析阶段：量化风险等级

操作目标：评估风险发生的可能性及影响程度，计算风险值，确定优先处理顺序。

操作步骤：

确定分析维度与标准

可能性：指风险发生的概率，采用5级评分法（1=极低，几乎不可能发生；2=低，较少发生；3=中，可能发生；4=高，较可能发生；5=极高，极可能发生）；

影响程度：指风险发生后对目标（如成本、进度、质量、声誉等）的影响，采用5级评分法（1=轻微影响，可忽略不计；2=一般影响，短期可控；3=较大影响，需采取补救措施；4=严重影响，导致目标部分未达成；5=灾难性影响，导致目标完全失败）；

风险值：计算公式为“风险值=可能性×影响程度”，风险值范围1-25，分数越高风险越大。

开展风险分析

评估小组结合历史数据、行业经验、业务场景，对《初步风险清单》中的每个风险逐项打分；

对存在争议的风险点，可通过专家咨询（如邀请外部行业顾问陈专家）或数据建模（如蒙特卡洛模拟）辅助判断。

填写风险分析表

详细记录每个风险的可能性评分、影响程度评分、计算结果及分析依据（如“原材料价格上涨：可能性4分（近3年价格年均涨幅超10%），影响程度3分（导致成本增加8%），风险值12分”）；

输出《风险分析表》（模板见“三、核心模板表格”）。

（四）风险评价阶段：确定风险优先级

操作目标：根据风险值划分风险等级，明确需优先处理的高风险项。

操作步骤：

设定风险等级标准

高风险：风险值≥16（需立即采取应对措施，重点关注）；

中风险：风险值8-15（需制定应对计划，定期监控）；

低风险：风险值≤7（可暂不处理，纳入长期监控清单）。

划分风险等级

依据上述标准，对《风险分析表》中的风险进行等级划分，标注“高/中/低”风险；

对高风险项，需说明其核心影响（