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2025年特许金融分析师道德准则中货币管理外包的监督责任专题试卷及解析1

2025年特许金融分析师道德准则中货币管理外包的监督责

任专题试卷及解析

2025年特许金融分析师道德准则中货币管理外包的监督责任专题试卷及解析

第一部分：单项选择题（共10题，每题2分）

1、根据CFAInstitute道德准则，当投资管理人将货币管理外包给第三方时，谁对

最终的货币管理决策负有监督责任？

A、第三方货币管理商

B、投资管理人的合规部门

C、投资管理人

D、客户

【答案】C

【解析】正确答案是C。根据CFAInstitute道德准则，投资管理人对其外包的货币

管理活动负有最终的监督责任，不能因外包而免除责任。A选项错误，第三方只是执行

者；B选项错误，合规部门仅负责监督流程而非决策；D选项错误，客户不直接管理外

包事务。知识点：监督责任不可委托原则。易错点：误认为外包后责任随之转移。

2、投资管理人在选择货币管理外包服务商时，以下哪项行为最符合CFAInstitute

道德准则？

A、优先选择费用最低的服务商

B、仅考虑服务商的历史业绩

C、进行全面的尽职调查

D、选择与自己有长期合作关系的服务商

【答案】C

【解析】正确答案是C。CFAInstitute道德准则要求投资管理人在选择外包服务商

时必须进行全面的尽职调查，包括能力、信誉、流程等。A选项错误，费用不是唯一考

量因素；B选项错误，历史业绩只是参考之一；D选项错误，关系不应成为选择标准。

知识点：尽职调查义务。易错点：过度依赖单一因素做决策。

3、当货币管理外包服务商的表现持续低于预期时，投资管理人首先应该采取什么

行动？

A、立即终止合同

B、降低对服务商的监督频率

C、与服务商沟通并要求改进

D、向客户隐瞒此情况

【答案】C

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【解析】正确答案是C。根据CFAInstitute道德准则，投资管理人应首先与服务商

沟通并要求改进，这是负责任的监督行为。A选项过于激进；B选项会加剧问题；D选

项违反诚信原则。知识点：监督责任的具体履行。易错点：跳过沟通直接采取极端措施。

4、投资管理人在监督货币管理外包时，以下哪项文件最可能被忽视但实际非常重

要？

A、服务商的营销材料

B、月度业绩报告

C、风险管理政策

D、客户投诉记录

【答案】C

【解析】正确答案是C。风险管理政策是监督外包服务商的核心文件，但常被忽视。

A选项营销材料参考价值有限；B选项月度报告是常规关注点；D选项客户投诉记录虽

重要但非核心。知识点：监督文件的重要性排序。易错点：只关注业绩而忽视风险。

5、根据CFAInstitute道德准则，投资管理人多久至少应评估一次货币管理外包服

务商的合规性？

A、每月

B、每季度

C、每半年

D、每年

【答案】D

【解析】正确答案是D。CFAInstitute道德准则要求至少每年评估一次外包服务商

的合规性，但可根据实际情况增加频率。A、B、C选项频率过高，不切实际。知识点：

监督频率要求。易错点：误认为需要频繁评估。

6、当货币管理外包服务商发生重大人员变动时，投资管理人最应该关注什么？

A、变动人员的薪酬水平

B、变动对服务质量的影响

C、变动原因是否公开

D、变动是否影响股价

【答案】B

【解析】正确答案是B。投资管理人应关注人员变动对服务质量的影响，这直接关

系到客户利益。A、C、D选项与监督责任无关。知识点：监督中的关键风险点识别。易

错点：关注次要信息而忽略核心影响。

7、投资管理人在监督货币管理外包时，以下哪项行为可能违反CFAInstitute道德

准则？

A、定期审查服务商的内部控制

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