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2026年网络直播设备租赁公司全面风险管理制度

一、总则

（一）目的

为全面识别、评估、控制和管理公司网络直播设备租赁业务中的各类风险，保障公司资产安全、经营稳定与品牌声誉，维护客户、员工及合作伙伴的合法权益，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国消费者权益保护法》《网络安全法》等相关法律法规，结合公司业务运营实际，制定本制度。

（二）适用范围

本制度适用于公司各部门、分支机构及全体员工，覆盖设备采购、检测、存储、租赁、售后、回收全业务流程，以及人力资源、财务、合规、舆情等所有经营管理环节，确保风险管控无死角。

（三）核心定义与管理原则

全面风险：指公司在经营过程中可能面临的各类风险，包括但不限于设备风险、运营风险、合规风险、财务风险、舆情风险、人力资源风险等，这些风险可能单独或组合对公司造成经济损失、声誉损害或经营中断。

管理原则：遵循“全员参与、全面覆盖、风险导向、动态监控、持续改进”原则，建立“事前预防、事中控制、事后整改”的全周期风险管理机制，实现风险可控、可管、可承受。

二、风险管理组织架构与职责

（一）风险管理委员会

由公司董事长或总经理担任主任，副总经理、财务负责人、法务负责人及各部门负责人为成员。主要职责为审定公司风险管理战略与制度，审批重大风险应对方案，评估公司整体风险水平，协调解决跨部门重大风险问题，定期听取风险管理工作汇报。

（二）风险管理牵头部门

指定公司风控部门为全面风险管理牵头部门，负责日常风险管理工作，具体包括制定和修订风险管理相关制度与流程，组织开展风险识别、评估与监控，统筹推进风险应对措施落地，定期向风险管理委员会提交风险报告，指导各部门开展风险管理工作。

（三）各部门风险管理职责

采购部门：负责设备采购环节风险管控，建立供应商准入与评估机制，审核供应商资质、产品质量与履约能力，签订规范采购合同，避免因供应商违约或设备质量不达标引发风险。

运营部门：承担设备租赁全流程风险防控，严格执行设备入库检测、存储维护、出库核验、回收检修流程，建立设备台账并实时更新，及时处理设备租赁中的突发问题，防范设备损坏、丢失或性能故障风险。

客服部门：负责客户服务相关风险管控，建立客户反馈快速响应机制，12小时内受理客户咨询、投诉与需求，48小时内给出明确解决方案，规范沟通话术与服务流程，避免因服务态度差、响应不及时或问题解决不到位引发客户不满。

财务部门：管控财务相关风险，规范资金收付、预算管理与成本控制流程，审核合同中的财务条款，监控应收账款回收情况，防范资金挪用、坏账或财务数据失真风险，确保财务合规。

法务部门：负责合规与法律风险管控，审查公司制度、合同及对外文件的合法性，提供法律咨询支持，处理法律纠纷与监管对接工作，开展合规培训，防范违法违规操作引发的法律风险。

市场部门：管控市场推广与品牌风险，确保宣传内容真实、准确、合规，不得夸大设备性能、隐瞒使用限制或使用绝对化宣传用语，审核宣传物料与活动方案，防范虚假宣传引发的监管处罚或品牌声誉风险。

人力资源部门：负责人力资源风险管控，规范员工招聘、培训、考核、离职流程，签订劳动合同与保密协议，防范员工流失、劳动纠纷或核心信息泄露风险，提升员工风险意识与专业能力。

全体员工：主动学习并遵守本制度，参与所在部门风险管理工作，发现潜在风险立即向本部门负责人或风控部门报告，不得隐瞒、拖延或擅自处置风险。

三、风险识别与评估

（一）风险识别机制

识别频率与方式：各部门每季度开展一次全面风险自查，结合日常工作中发现的问题，通过部门会议、员工访谈、客户反馈分析、流程梳理等方式，收集潜在风险信息；风控部门每半年组织一次公司层面风险排查，结合行业动态、政策变化、市场环境等外部因素，补充识别新增风险点。

重点识别风险类型：

（1）设备风险：包括设备质量缺陷、性能不达标、存储损坏、租赁中丢失或损坏、回收后无法修复再利用等；

（2）运营风险：包括租赁流程混乱、设备台账不清、交付延迟、售后响应迟缓、员工操作失误等；

（3）合规风险：包括未履行客户信息保护义务、合同条款违法违规、宣传内容不合规、未遵守行业监管要求等；

（4）财务风险：包括资金周转困难、应收账款逾期、成本超支、财务核算错误等；

（5）舆情风险：包括客户负面评价扩散、媒体负面报道、竞争对手恶意抹黑等；

（6）人力资源风险：包括核心员工离职、员工技能不足、劳动纠纷、内部信息泄露等。

（二）风险评估标准与流程

评估标准：采用“可能性-影响程度”二维评估法，将风险可能性分为“高、中、低”三级（高：一年内可能发生2次及以上；中：一年内可能发生1次；低：一年内发生概率低于50%），将风险影响程度分为“重大、较大、一般、轻微”四级（重大：导致公司重大经济损失、声誉严重受损或经营中断；较大：导致公