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基金从业资格考试模拟题及答案解析

一、单项选择题（共10题）

下列关于封闭式基金和开放式基金的区别，说法正确的是（）

A.封闭式基金的基金份额可以在证券交易所上市交易，开放式基金不可上市

B.封闭式基金的存续期不固定，开放式基金有固定存续期

C.封闭式基金的基金份额总额随时可变，开放式基金总额固定

D.封闭式基金的赎回价格由基金管理人确定，开放式基金按市价交易

基金管理人应当在基金合同生效后（）内，编制完成基金份额发售公告、基金合同、托管协议等文件，并予以公告

A.3个工作日

B.5个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

某开放式基金的基金份额净值为1.2元，投资者当日申购1000份，申购费率为1.5%，则该投资者需支付的申购金额为（）

A.1200元

B.1218元

C.1182元

D.1212元

根据《证券投资基金法》，基金托管人职责不包括（）

A.安全保管基金财产

B.编制基金财务会计报告

C.监督基金管理人的投资运作

D.按照规定开设基金财产的资金账户

下列属于货币市场基金投资范围的是（）

A.剩余期限397天的国债

B.可转换债券

C.股票

D.剩余期限1年以上的金融债

基金销售机构在销售基金时，不得采取的行为是（）

A.向投资者揭示基金风险

B.承诺基金最低收益

C.介绍基金产品特点

D.提示投资者阅读基金合同

某基金管理公司管理的一只基金，在运作过程中因违规操作被监管机构罚款，该罚款应由（）承担

A.基金份额持有人

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.基金销售机构

开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额应归（）所有

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

下列关于ETF的说法，错误的是（）

A.ETF本质上是一种指数基金

B.ETF可以在证券交易所上市交易

C.ETF的申购和赎回必须以现金进行

D.ETF实行一级市场和二级市场并存的交易制度

基金管理人的合规管理部门应在（）的领导下开展工作

A.总经理

B.董事会

C.合规负责人

D.监事会

二、多项选择题（共5题）

下列属于基金管理人职责的有（）

A.依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜

B.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账

C.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案

D.办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项

基金的募集一般包括（）等步骤

A.基金募集申请

B.基金注册

C.基金份额发售

D.基金合同生效

下列关于基金财产独立性的说法，正确的有（）

A.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

B.基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产

C.基金管理人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产

D.基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销

基金销售机构应当建立健全的制度包括（）

A.基金销售业务制度

B.客户投诉处理制度

C.基金份额持有人账户管理制度

D.风险管理制度

下列属于基金信息披露禁止行为的有（）

A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.对证券投资业绩进行预测

C.违规承诺收益或者承担损失

D.披露基金净值信息

三、判断题（共5题）

开放式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变。（）

基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）

货币市场基金的净值通常固定为1元/份。（）

基金销售机构可以向投资者收取高于规定标准的销售费用。（）

基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。（）

答案及解析

一、单项选择题

答案：A

解析：封闭式基金有固定存续期，份额总额固定，上市交易；开放式基金无固定存续期，份额总额可变，通过基金管理人申购赎回，B、C、D表述错误。

答案：B

解析：根据《证券投资基金运作管理办法》，基金管理人应在基金合同生效后5个工作日内，公告基金份额发售公告、基金合同等文件。

答案：B

解析：申购金额=申购份额×基金份额净值÷（1-申购费率）=1000×1.2÷（1-1.5%）≈1218元。

答案：B

解析：编制基金财务会计报告是基金管理人的职责，基金托管人负责对基金财务会计报告等进行复核。

答案：A

解析：货币市场基金投资于剩余期限在397天以内（含397天）的债券、货币市场工具等，不