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基金从业资格模拟试题及答案解析

一、单项选择题（共10题，每题2分）

某开放式基金在T日接受投资者申购申请，基金合同约定赎回款项自受理申请之日起不超过（）个工作日支付给投资者？

A.3B.5C.7D.10

关于基金管理人的合规管理职责，下列说法错误的是（）

A.建立健全合规管理组织架构B.制定和执行合规管理制度

C.对合规风险进行监测和评估D.代替投资者承担投资决策失误的损失

封闭式基金的交易价格主要受（）影响？

A.基金净值B.供求关系C.基金管理费D.托管费

下列不属于基金信息披露禁止行为的是（）

A.虚假记载、误导性陈述B.对基金业绩进行预测

C.披露基金募集情况D.重大遗漏

某投资者持有某开放式基金1000份，基金单位净值为1.5元，若该基金按1.2%的赎回费率赎回，投资者可获得的赎回金额为（）元？

A.1482B.1476C.1500D.1485

基金管理人应当在基金合同生效后每（）个月披露一次基金季度报告？

A.1B.3C.6D.12

关于ETF基金的特点，下列说法正确的是（）

A.只能在交易所上市交易B.申购赎回需用现金

C.没有跟踪标的指数D.属于封闭式基金

下列哪种基金类型的投资风险最高（）

A.货币市场基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金

基金托管人的核心职责是（）

A.基金的募集B.基金的投资运作C.基金资产的保管D.基金份额的登记

根据《证券投资基金法》，基金管理人的注册资本不低于（）万元人民币，且必须为实缴货币资本？

A.1000B.5000C.10000D.20000

二、多项选择题（共5题，每题4分，多选、少选、错选均不得分）

基金销售机构在销售基金时，应当向投资者充分披露的信息包括（）

A.基金的基本信息B.基金管理人、托管人的基本情况

C.基金的投资策略和风险收益特征D.基金的费用结构和费率水平

下列属于基金管理人内部控制原则的有（）

A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.成本效益原则

货币市场基金的投资对象包括（）

A.短期国债B.商业票据C.股票D.可转换债券

基金份额持有人的权利包括（）

A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.对基金管理人、托管人提起诉讼D.查阅或者复制基金相关文件资料

关于基金的费用，下列说法正确的有（）

A.管理费是支付给基金管理人的报酬B.托管费是支付给基金托管人的报酬

C.销售服务费可从基金资产中列支D.赎回费全部计入基金资产

三、判断题（共5题，每题2分，正确的打“√”，错误的打“×”）

开放式基金的份额总额是固定不变的，投资者只能在二级市场交易。（）

基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动。（）

基金信息披露应当及时、准确、完整、简明易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（）

债券基金的净值波动通常小于股票基金，适合风险承受能力较低的投资者。（）

基金销售机构可以向投资者承诺基金投资本金不受损失或者承诺最低收益。（）

参考答案及解析

一、单项选择题

答案：C

解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》，开放式基金的赎回款项自受理申请之日起不超过7个工作日支付给投资者。

答案：D

解析：基金管理人的合规管理职责包括建立合规架构、制定合规制度、监测合规风险等，但不承担投资者投资决策失误的损失，投资风险由投资者自行承担。

答案：B

解析：封闭式基金在交易所上市交易，交易价格主要受供求关系影响，可能出现溢价或折价；开放式基金交易价格以基金净值为基础。

答案：C

解析：基金信息披露的禁止行为包括虚假记载、误导性陈述、重大遗漏、预测基金业绩、违规承诺收益等，披露基金募集情况是法定披露义务。

答案：A

解析：赎回金额=赎回份额×基金单位净值×（1-赎回费率）=1000×1.5×（1-1.2%）=1482元。

答案：B

解析：基金季度报告每3个月披露一次，半年度报告每6个月披露，年度报告每年披露一次。

答案：A

解析：ETF基金（交易型开放式指数基金）在交易所上市交易，申购赎回需用一篮子股票（而非现金），跟踪标的指数，属于开放式基金的特殊类型。

答案：C

解析：股票基金主要投资于股票市场，受股市波动影响大，投资风险最高；货币基金风险最低，债券基金和混合基金风险介于两者之间。

答案：