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邮储银行合规考试题库及答案

单项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的核心是？

A.制度建设

B.风险防控

C.流程优化

D.人员培训

2.以下哪项不属于合规风险？

A.法律风险

B.声誉风险

C.战略风险

D.市场风险

3.合规文化的特点不包括？

A.全员性

B.强制性

C.主动性

D.持续性

4.合规检查的主要目的是？

A.发现问题

B.整改问题

C.预防风险

D.以上都是

5.银行合规管理的第一责任人是？

A.董事长

B.行长

C.合规部门负责人

D.风险管理部门负责人

6.合规风险评估的频率是？

A.每年一次

B.每半年一次

C.每季度一次

D.不定期

7.以下哪种行为属于合规行为？

A.违规操作

B.隐瞒不报

C.按章办事

D.违规变通

8.合规培训的对象不包括？

A.新员工

B.老员工

C.高管人员

D.外部客户

9.合规管理体系的要素不包括？

A.合规政策

B.合规目标

C.合规流程

D.合规文化

10.发现合规问题后应在多长时间内报告？

A.1天

B.3天

C.5天

D.7天

答案：1.B2.D3.B4.D5.B6.D7.C8.D9.B10.B

多项选择题（每题2分，共10题）

1.合规管理的基本原则包括？

A.独立性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.强制性原则

2.合规风险的来源有？

A.监管法规变化

B.内部制度缺陷

C.员工违规行为

D.外部事件冲击

3.合规文化建设的途径有？

A.加强培训教育

B.建立激励机制

C.强化内部监督

D.树立榜样示范

4.合规检查的方法包括？

A.现场检查

B.非现场检查

C.专项检查

D.定期检查

5.银行合规管理的主要内容有？

A.合规政策制定

B.合规风险识别

C.合规培训与教育

D.合规报告与监控

6.合规风险评估的方法有？

A.自我评估法

B.内部审计法

C.外部评估法

D.数据分析评估法

7.以下哪些属于合规风险事件？

A.违规放贷

B.虚假财务报表

C.泄露客户信息

D.不正当竞争

8.合规管理部门的职责有？

A.制定合规政策

B.开展合规检查

C.提供合规咨询

D.处理违规行为

9.合规培训的内容包括？

A.法律法规

B.内部制度

C.职业道德

D.业务操作规范

10.建立合规管理体系应遵循的步骤有？

A.现状评估

B.体系设计

C.实施运行

D.持续改进

答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.AB5.ABCD6.ABCD7.ABCD8.BCD9.ABCD10.ABCD

判断题（每题2分，共10题）

1.合规管理等同于风险管理。（）

2.合规风险只存在于业务操作层面。（）

3.合规文化建设是银行可持续发展的重要保障。（）

4.合规检查可以替代内部审计。（）

5.银行高级管理人员对合规管理负最终责任。（）

6.合规风险评估结果可作为绩效考核的依据。（）

7.只要业务发展好，合规问题可以忽略。（）

8.合规培训应定期开展且覆盖全体员工。（）

9.合规管理体系一旦建立就无需调整。（）

10.发现合规问题应及时整改，无需追究责任。（）

答案：1.×2.×3.√4.×5.√6.√7.×8.√9.×10.×

简答题（总4题，每题5分）

1.简述合规管理的重要性。

答：保障银行稳健运营，防控风险，维护声誉，确保业务合法合规开展，促进可持续发展。

2.合规风险与法律风险的关系是什么？

答：合规风险包含法律风险，法律风险是合规风险的重要组成部分，合规风险范围更广，还涉及内部制度等方面导致的风险。

3.如何加强银行合规文化建设？

答：加强培训教育，建立激励机制，强化内部监督，树立榜样示范，营造良好合规氛围。

4.合规管理部门的主要工作有哪些？

答：开展合规检查、提供合规咨询、处理违规行为、进行合规风险识别与评估、推动合规政策落实等。

讨论题（总4题，每题5分）

1.如何提高员工的合规意识？

答：加强培训教育，通过案例分析等让员工深刻认识合规重要性；建立激励机制，奖励合规行为；强化监督，及时纠正违规倾向，营造合规文化氛围。

2.谈谈合规管理对银行竞争力的影响。

答：合规管理能防控风险，保障银行稳健运营，提升声誉，增强客户信任，吸引优质客户和业务，从而提升银行竞争力。

3.怎样确保合规制度有效执行？

答：加强培训使员工熟悉制度，明