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银行风险管理部廉洁风险防控自查报告

为深入贯彻落实党风廉政建设要求，切实加强银行风险管理部的廉洁风险防控，确保部门各项工作依法合规、廉洁高效开展，我部门依据行内相关规定和要求，对部门业务流程、人员履职等方面进行了全面、深入的自查。现将自查情况报告如下：

一、自查工作开展情况

（一）组织动员

为确保自查工作取得实效，风险管理部高度重视，迅速组织召开了廉洁风险防控自查工作动员会议。会上，部门负责人传达了行内关于廉洁风险防控的文件精神和工作要求，强调了廉洁风险防控的重要性和紧迫性，要求全体员工提高认识，积极参与，认真开展自查自纠工作。同时，成立了以部门负责人为组长的自查工作小组，明确了各成员的职责分工，为自查工作的顺利开展提供了组织保障。

（二）学习教育

组织部门员工深入学习廉洁自律相关法律法规、行内规章制度以及典型案例。通过专题讲座、案例分析、小组讨论等多种形式，引导员工深刻认识廉洁风险的危害性，增强廉洁意识和法律意识。重点学习了《银行业从业人员职业操守和行为准则》《银行员工廉洁从业规定》等文件，让员工明确了在业务操作中的行为规范和禁止性规定，为自查工作奠定了坚实的思想基础。

（三）全面排查

按照“全覆盖、无死角”的原则，对风险管理部的各项业务流程和工作环节进行了全面梳理和排查。重点围绕信用风险评估、贷款审批、风险监测、不良资产处置等核心业务，查找可能存在的廉洁风险点。同时，对部门员工的履职情况进行了检查，包括是否存在违规操作、以权谋私、利益输送等问题。在排查过程中，采用了员工自查、部门互查、重点抽查相结合的方式，确保排查工作的准确性和全面性。

（四）风险评估

对排查出的廉洁风险点进行了逐一分析和评估，根据风险发生的可能性和影响程度，将廉洁风险划分为高、中、低三个等级。对于高风险点，进行了重点关注和深入分析，制定了针对性的防控措施；对于中、低风险点，也制定了相应的防范措施，确保风险可控。

二、自查发现的主要问题

（一）制度执行方面

1.部分制度落实不到位：在信用风险评估过程中，虽然制定了详细的评估标准和流程，但在实际操作中，个别员工存在简化程序、降低标准的情况。例如，在对企业财务报表进行审核时，没有严格按照规定进行深入分析和核实，导致评估结果存在一定的偏差。

2.制度更新不及时：随着银行业务的不断发展和监管要求的不断变化，部分风险管理相关制度未能及时进行更新和完善。一些旧的制度条款已经不适应新的业务模式和风险特征，导致在实际工作中出现了制度空白或制度冲突的问题。

（二）业务操作方面

1.贷款审批环节存在风险：在贷款审批过程中，个别审批人员存在主观判断因素较大、缺乏充分的风险评估依据的问题。部分审批决策没有充分考虑企业的实际经营状况和还款能力，仅仅依据企业提供的表面资料就做出了审批决定，增加了贷款违约的风险。

2.不良资产处置不规范：在不良资产处置过程中，存在信息披露不充分、处置程序不透明的问题。部分不良资产的处置价格缺乏合理的评估和市场竞争，可能导致国有资产的流失。此外，在处置过程中，个别工作人员与外部机构存在不正当利益往来的嫌疑。

（三）人员管理方面

1.廉洁教育不够深入：虽然组织了廉洁教育活动，但教育内容和形式相对单一，缺乏针对性和实效性。部分员工对廉洁风险的认识还停留在表面，没有真正将廉洁意识内化于心、外化于行。在日常工作中，仍然存在一些侥幸心理和违规行为的隐患。

2.监督机制不够健全：部门内部监督机制存在一定的薄弱环节，监督力度不够，监督方式不够灵活。对员工的日常行为和业务操作缺乏有效的实时监控，难以及时发现和纠正潜在的廉洁风险问题。同时，监督部门与业务部门之间的沟通协调不够顺畅，信息共享不及时，影响了监督工作的效果。

（四）利益冲突方面

1.员工与客户之间存在潜在利益冲突：部分员工在与客户交往过程中，存在接受客户礼品、宴请等情况，可能影响其客观公正地履行职责。此外，个别员工还存在利用职务之便为亲属或朋友的企业提供便利的问题，损害了银行的利益和声誉。

2.部门利益与银行整体利益存在一定矛盾：在业务拓展过程中，部门为了追求短期业绩目标，可能会放松对风险的把控，导致一些高风险业务的准入。这种行为虽然在短期内可能会为部门带来一定的收益，但从长远来看，会给银行带来较大的潜在风险，影响银行的整体利益。

三、问题产生的原因分析

（一）思想认识不足

部分员工对廉洁风险防控的重要性认识不够深刻，缺乏正确的价值观和职业道德观念。在日常工作中，只注重业务指标的完成，忽视了廉洁自律的要求。同时，对法律法规和行内规章制度的学习不够深入，缺乏敬畏之心，导致在工作中出现违规行为。

（二）制度建设不完善

制度建设存在滞后性，不能及时适应业务发展和监管要求的变化。部分制度在制定过程中缺乏充分的调研和论证，导致制度