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2025年智能投顾服务协议

甲方（服务提供方）：[平台方全称]

统一社会信用代码/注册号：[平台方统一社会信用代码/注册号]

地址：[平台方地址]

联系电话：[平台方联系电话]

电子邮箱：[平台方电子邮箱]

乙方（服务接受方）：[用户全称]

身份证号码/统一社会信用代码：[用户身份证号码/统一社会代码]

地址：[用户地址]

联系电话：[用户联系电话]

电子邮箱：[用户电子邮箱]

鉴于甲方具备提供智能投顾服务的资质和能力，愿意向乙方提供智能投顾服务；乙方愿意接受甲方的智能投顾服务。双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》及其他相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容

1.1甲方通过其智能投顾平台，向乙方提供基于算法的个性化资产配置建议及投资组合管理服务，包括但不限于风险评估、投资目标设定、资产配置方案建议、投资组合调整建议、市场信息跟踪和投资咨询等服务。

1.2甲方提供的智能投顾服务通过线上平台或移动应用程序等方式进行。

1.3甲方提供的投资产品包括但不限于股票、债券、基金（包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金等）、期货、期权等金融产品。具体产品范围以甲方平台实际展示为准。

1.4服务期限自本协议签订之日起至[具体日期]止，或根据本协议第十三条约定续约。

第二条用户权利与义务

2.1乙方的权利：

(1)有权了解甲方的智能投顾服务内容、费用、风险等信息；

(2)有权获得符合自身风险承受能力和投资目标的资产配置建议；

(3)有权对甲方提供的智能投顾服务提出意见和建议；

(4)有权要求甲方保护个人信息安全；

(5)有权在符合约定条件下解除本协议并要求返还已支付的服务费用。

2.2乙方的义务：

(1)应如实、完整地向甲方提供个人信息、财务信息、投资经验、风险承受能力评估问卷答案等资料，并保证所提供资料的真实性、准确性、完整性；

(2)应认真阅读并充分理解本协议内容及风险揭示书，按要求完成风险承受能力评估问卷，并确认已签署风险揭示书；

(3)应遵守甲方平台的使用规则和相关规定；

(4)应自行承担因其投资决策而产生的投资风险；

(5)应按时足额支付约定的服务费用。

第三条风险评估与投资决策

3.1甲方将采用科学、合理的方法对乙方进行风险评估，评估结果将作为甲方提供个性化资产配置建议的重要依据。甲方应向乙方解释风险评估的方法和原理。

3.2甲方根据乙方的风险评估结果、投资目标及市场情况，利用智能算法生成资产配置方案建议，并定期（通常为每季度或每年）对乙方投资组合进行再平衡。

3.3甲方应向乙方说明投资决策的依据，包括所使用的算法、模型、投资策略等，并确保其符合国家有关法律法规及行业规范。

3.4乙方确认已充分理解风险评估结果、资产配置方案建议及其依据，并自行做出投资决策，并承担由此产生的所有投资风险。

第四条费用与支付

4.1甲方提供智能投顾服务可能收取服务费用。服务费用标准为[具体费用标准，例如：每年人民币____元/账户，或交易额的____%]。费用构成包括[具体费用构成，例如：管理费、技术费等]。

4.2服务费用的支付方式为[具体支付方式，例如：银行转账、第三方支付平台等]。乙方应在[具体时间节点，例如：服务开始前/每月/每季]通过[具体支付方式]向甲方支付服务费用。

4.3甲方有权根据市场变化、运营成本等因素调整服务费用，但应至少提前[具体时间，例如：30日]通知乙方，并征得乙方同意。

第五条信息披露与风险揭示

5.1甲方应向乙方充分披露智能投顾服务的相关信息，包括但不限于服务内容、服务方式、费用标准、投资产品信息、风险等级、投诉渠道等。

5.2甲方应向乙方充分揭示智能投顾服务相关的风险，包括市场风险、流动性风险、操作风险、算法风险、模型风险等，并要求乙方签署风险揭示书确认已理解并愿意承担相关风险。

5.3甲方应在其平台显著位置展示风险揭示书，并确保乙方在开始使用服务前已阅读并签署。

第六条个人信息保护

6.1甲方同意根据本协议约定及国家有关法律法规的规定收集、使用、保护乙方的个人信息。

6.2甲方收集乙方的个人信息包括但不限于姓名、身份证号码、联系方式、财务状况、投资经验、风险承受能力评估结果等。

6.3甲方将仅将乙方的个人信息用于提供智能投顾服务、进行风险评估、发送服务通知、客户服务等目的，未经乙方同意，不得将个人信息用于其他用途。

6.4甲方将采取必要的技术和管理措施保护乙方的个人信息安全，防止信息泄露、篡改、丢失。

6.5甲方应遵守相关法律法规，如需与第三方共享乙方个人信息，将事先获