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2025年证券投资顾问专业能力水平评价测试（证券投资顾问业务）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、在证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估结果的有效期一般不应超过多久？

A．半年

B．一年

C．两年

D．三年

2、以下哪项不属于证券投资顾问向客户提供投资建议时应当遵循的原则？

A．诚实守信

B．谨慎客观

C．保证收益

D．勤勉尽责

3、当客户风险等级与产品风险等级不匹配时，投资顾问应如何处理？

A．直接为客户下单买入

B．仅口头提示风险后操作

C．书面告知风险并由客户确认

D．无需告知，按客户指令执行

4、以下哪项信息不属于投资顾问提供投资建议时的必要依据？

A．宏观经济分析

B．公司财务数据

C．内幕消息

D．行业发展趋势

5、投资顾问在为客户制定资产配置方案时，首要考虑的因素是？

A．客户的投资目标与风险承受能力

B．当前市场热点

C．产品佣金高低

D．自身业绩考核

6、证券投资顾问不得以何种方式向客户提供投资建议？

A．通过电话沟通

B．发送电子邮件

C．建立微信群推荐个股

D．提供书面报告

7、以下哪项属于投资顾问的禁止行为？

A．根据客户情况提供差异化建议

B．协助客户了解产品风险

C．诱导客户频繁交易以获取佣金

D．定期回访客户投资状况

8、投资顾问在使用模型进行投资分析时，应重点关注哪项？

A．模型的历史拟合度

B．模型假设的合理性

C．模型是否复杂

D．模型是否由国外开发

9、客户适当性管理的核心原则是？

A．收益最大化

B．风险与产品相匹配

C．交易便捷性

D．产品多样性

10、投资顾问在提供服务过程中获取的客户信息，应当如何处理？

A．可与同事共享以便服务

B．可匿名用于市场分析

C．严格保密，不得泄露

D．可提供给合作机构

11、在证券投资顾问业务中，客户风险承受能力评估结果的有效期一般不应超过多久？

A．半年

B．一年

C．两年

D．三年

12、下列哪项不属于证券投资顾问向客户提供投资建议时必须遵循的基本原则？

A．诚实守信

B．勤勉尽责

C．保证收益

D．专业审慎

13、某客户风险等级为“稳健型”，投资顾问最适宜推荐以下哪类产品？

A．高杠杆期货产品

B．非保本浮动收益的股票型基金

C．中低风险的债券型基金

D．私募股权基金

14、投资顾问在提供投资建议时，应以什么为基础？

A．客户的投资偏好和财务状况

B．市场热点题材

C．公司推荐任务指标

D．过往业绩排名

15、下列哪项行为属于证券投资顾问的禁止行为？

A．向客户说明投资风险

B．依据公开信息撰写研究报告

C．代客户作出投资决策

D．定期回访客户

16、关于投资顾问服务协议的签订，下列说法正确的是？

A．可通过口头方式约定服务内容

B．可由分支机构自行拟定协议条款

C．必须签订书面合同并明确权利义务

D．客户无需签署风险揭示书

17、在为客户构建投资组合时，首要考虑的因素是？

A．客户的风险承受能力

B．近期市场涨幅最大的板块

C．公司主推产品的佣金高低

D．投资顾问个人偏好

18、下列哪项信息不属于投资建议的必备要素？

A．投资标的名称

B．投资建议的理由

C．预期收益率的具体数值

D．风险提示

19、投资顾问在使用模型或算法提供投资建议时，应当？

A．完全依赖模型结果

B．定期评估模型的有效性

C．不向客户说明模型原理

D．仅用于内部参考

20、客户回访制度的主要目的是？

A．完成公司业绩考核指标

B．推销新产品

C．了解服务满意度并识别风险

D．替代投资建议流程

21、根据证券投资顾问业务的相关规定，下列关于客户适当性管理的说法中，正确的是（）。

A．投资顾问可以向客户推荐与其风险承受能力不匹配的产品

B．适当性管理仅在客户首次开户时进行一次评估即可

C．投资顾问应根据客户的风险承受能力、投资目标等因素推荐适当产品

D．客户自行承担投资风险，因此无需进行风险揭示

22、在制定投资组合时，现代投资组合理论强调通过分散化降低（）。

A．系统性风险

B．利率风险

C．非系统性风险

D．市场风险

23、下列关于证券投资顾问与证券分析师区别的表述，正确的是（）。

A．证券投资顾问主要面向公众发布研究报告

B．证券分析师可以直接为客户操作账户

C．证券投资顾问提供个性化投资建议

D．证券分析师的服务对象主要是个人投资者

24、客户风险评估结果应当至少每（）更新一次。

A．半年

B．一年

C．两年