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2025年个人财务规划咨询合同协议

甲方（委托人）：[甲方姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[甲方证件号码]，住所/注册地址：[甲方地址]

乙方（受托人）：[乙方公司名称/姓名]，营业执照号/身份证号：[乙方证件号码]，住所/注册地址：[乙方地址]

鉴于甲方希望获得专业的个人财务规划咨询服务，以改善自身财务状况、实现财务目标，乙方具备相应的专业资质和经验，愿意为甲方提供个人财务规划咨询服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，经友好协商，达成如下协议：

第一条服务内容

乙方同意根据甲方的需求，提供以下个人财务规划咨询服务：

1.1财务状况评估：乙方将收集并分析甲方的财务信息，包括但不限于收入、支出、资产、负债、投资等，评估甲方的风险承受能力、投资偏好，并了解甲方的财务目标。

1.2财务目标设定：乙方将与甲方沟通，协助甲方明确短期、中期和长期财务目标，例如购房、购车、子女教育、退休等，并根据甲方的实际情况，制定合理的财务目标计划。

1.3财务规划方案制定：乙方将根据甲方的财务状况和财务目标，制定个性化的财务规划方案，包括但不限于：

1.3.1预算管理方案：指导甲方制定合理的预算，控制支出，增加储蓄。

1.3.2信用管理方案：提供信用修复和信用维护的建议。

1.3.3保险规划方案：根据甲方的风险承受能力和财务状况，推荐合适的保险产品，构建全面的保障体系。

1.3.4投资规划方案：根据甲方的风险承受能力和投资目标，制定合理的投资策略，推荐合适的投资产品。

1.3.5税务筹划方案：提供合法的税务筹划建议，帮助甲方降低税务风险。

1.3.6退休规划方案：规划甲方的退休生活，确保退休后的生活质量。

1.3.7遗产规划方案：帮助甲方规划遗产分配，避免潜在的遗产纠纷。

1.3.8其他甲方要求的与个人财务规划相关的服务。

1.4方案实施指导：乙方将为甲方提供财务规划方案的实施指导，包括但不限于账户开设、理财产品的选择、投资策略的执行、财务纪律的遵守等。

1.5定期跟踪与调整：乙方将定期与甲方沟通，了解甲方的财务状况变化和需求调整，并根据市场情况和甲方需求的变化，对财务规划方案进行必要的调整和优化。

第二条服务期限

本合同的服务期限为自[起始日期]至[结束日期]，共计[服务期限]。如需延长服务期限，双方应另行签订协议。

第三条服务费用及支付方式

3.1服务费用：甲方应向乙方支付个人财务规划咨询服务费，金额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）。

3.2费用构成：

3.2.1初次咨询费：人民币[具体金额]元。

3.2.2跟进咨询费：人民币[具体金额]元/次。

3.2.3方案实施指导费：人民币[具体金额]元。

3.2.4定期跟踪与调整费：人民币[具体金额]元/次。

3.3支付方式：甲方应于本合同签订之日起[具体天数]日内，将服务费用支付至乙方指定的银行账户：

3.3.1开户行：[开户行名称]。

3.3.2账户名称：[账户名称]。

3.3.3账号：[账号]。

第四条双方的权利和义务

4.1甲方的权利和义务：

4.1.1甲方的权利：

4.1.1.1有权获得乙方提供的专业、可靠的个人财务规划咨询服务。

4.1.1.2有权了解财务规划方案的制定过程和依据。

4.1.1.3有权要求乙方对财务规划方案进行必要的解释和说明。

4.1.1.4有权根据自身情况的变化，要求乙方对财务规划方案进行调整和优化。

4.1.2甲方的义务：

4.1.2.1应向乙方如实提供个人财务信息，并保证信息的真实性和完整性。

4.1.2.2应积极配合乙方的工作，及时反馈相关信息和需求。

4.1.2.3应按照财务规划方案的要求，积极实施相关措施。

4.1.2.4应按时支付服务费用。

4.2乙方的权利和义务：

4.2.1乙方的权利：

4.2.1.1有权要求甲方提供真实、完整的个人财务信息。

4.2.1.2有权按照合同约定收取服务费用。

4.2.1.3有权根据甲方的实际情况和需求，制定个性化的财务规划方案。

4.2.2乙方的义务：

4.2.2.1应具备相应的专业资质和经验，提供专业的个人财务规划咨询服务。

4.2.2.2应认真履行合同约定的服务内容，确保服务质量。

4.2.2.3应对甲方的个人财务信息严格保密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露。

4.2.2.4应定期与甲方沟通，跟踪财务规划方案的实施情况，并提供必要的指导和支持。

第五条保密条款

5.1甲乙双方应对在本合同履行过程中知悉的对方的商业秘密和个人隐私信息严格保密，包括但不限于财务信息、联系方式、客户信息等。

5.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露本合同项下的保密信息。

5.3本保密义务在