2025年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解.docxVIP

2025年基金从业人员资格考试（基金法律法规、职业道德与业务规范）历年参考题库含答案详解

一、单项选择题

下列各题只有一个正确答案，请选出最恰当的选项（共30题）

1、根据《证券投资基金法》，基金管理公司注册资本不得低于多少，且必须为实缴货币资本？

A．5000万元人民币

B．1亿元人民币

C．2亿元人民币

D．3亿元人民币

2、下列关于基金职业道德基本原则的表述，最准确的是？

A．专业审慎是基金从业人员的首要职业道德

B．客户利益优先是基金职业道德的核心

C．诚实守信是基金职业道德的最高准则

D．守法合规是基金从业人员的行为底线

3、基金销售机构在向普通投资者销售高风险产品时，应当履行的特别义务不包括？

A．提供特别风险警示书并由投资者签字确认

B．禁止主动向其推荐超过风险承受能力的产品

C．进行录音录像（“双录”）

D．承诺最低收益以增强投资者信心

4、下列哪项行为不属于基金信息披露中的“重大遗漏”？

A．未披露基金托管人变更信息

B．未说明基金投资于单一股票的比例超标

C．年报中遗漏基金管理费计算方法

D．基金净值计算出现0.01%的小数误差

5、基金从业人员在执业过程中，下列哪种行为符合“保守秘密”要求？

A．向亲友透露某基金即将重仓某股票的消息

B．在公司内部系统中查阅与本职无关的客户资料

C．依法配合监管机构调查时提供客户信息

D．离职后向新公司分享原单位的客户名单

6、关于公募基金的募集流程，下列哪项表述正确？

A．基金募集失败，管理人可在10日内不返还投资者已缴款项

B．基金募集期限届满，发起份额需达2亿份方可成立

C．基金合同自中国证监会书面确认之日起生效

D．基金募集上限为50亿元人民币

7、基金管理公司督察长的聘任主体是？

A．董事会

B．监事会

C．总经理

D．基金份额持有人大会

8、下列关于私募基金合格投资者标准的说法，错误的是？

A．净资产不低于1000万元的机构可作为合格投资者

B．金融资产不低于300万元的个人可作为合格投资者

C．最近三年年均收入不低于50万元的个人可视为合格投资者

D．投资单只私募基金金额不低于50万元

9、基金托管人的职责不包括下列哪项？

A．安全保管基金财产

B．办理基金备案手续

C．复核基金净值

D．监督基金管理人的投资运作

10、下列哪种情形下，基金管理人可以暂停基金估值？

A．基金规模连续三个月低于5000万元

B．基金托管人更换

C．市场出现重大突发事件导致无法获取公允价值

D．基金管理人高级管理人员变更

11、根据《证券投资基金法》，基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起多长时间内进行基金募集？

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.12个月

12、下列哪项不属于基金托管人的职责？

A.安全保管基金财产

B.办理与基金托管业务有关的信息披露事项

C.编制基金财务会计报告

D.对基金财务会计报告出具意见

13、公开募集基金的基金合同应当包括下列哪项内容？

A.基金份额持有人的收益保证条款

B.基金管理人股东名单

C.基金运作方式

D.基金代销机构详细地址

14、基金销售人员在宣传推介基金时，下列行为合规的是？

A.使用“业绩稳健”“名列前茅”等描述过往业绩

B.预测基金未来投资业绩

C.强调投资风险，提示投资者阅读基金合同

D.以个人名义接受投资者投资款项

15、下列关于基金信息披露的说法，正确的是？

A.基金季度报告应披露前十大债券明细

B.基金年度报告需经审计

C.基金临时报告无需公告

D.基金净值公告仅需在定期报告中披露

16、基金管理公司内部控制的目标不包括？

A.保证公司经营合法合规

B.提高基金的收益率

C.保障基金资产安全

D.防范和化解经营风险

17、基金从业人员不得从事下列哪种行为？

A.向客户推荐适合其风险承受能力的基金产品

B.参与基金份额的正常申购与赎回

C.利用基金财产为他人谋取利益

D.接受投资者委托代为填写风险测评问卷

18、下列关于基金客户服务的原则，表述正确的是？

A.以提升公司利润为核心

B.以投资者利益优先

C.优先服务大额投资者

D.仅提供交易支持服务

19、基金管理人应当在每个季度结束之日起多少日内完成基金季度报告的编制？

A.10日

B.15日

C.20日

D.30日

20、下列关于基金职业道德的说法，错误的是？

A.职业道德是法律法规的补充

B.职业道德不具有强制约束力

C.职业道德有助于提升行业公信力

D.诚实守信是基金职业道德的核心

21、根据《证券投资基金法》，公开募集基金的基金管理人应由下列哪类机构担任？

A