2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库检测试卷A.docxVIP

2025年初级银行从业资格之初级银行业法律法规与综合能力题库检测试卷A

姓名：__________考号：__________

一、单选题(共10题)

1.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款条件？()

A.贷款人具备完全民事行为能力

B.贷款人有稳定的收入来源和偿还能力

C.贷款人必须提供担保

D.贷款人同意银行对其贷款用途的监管

2.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪项不属于合同生效的要件？()

A.当事人具有相应的民事行为能力

B.意思表示真实

C.合同内容违反公序良俗

D.合同形式符合法律规定

3.银行在办理信用卡业务时，以下哪项不属于信用卡的风险？()

A.信用风险

B.操作风险

C.市场风险

D.法律风险

4.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不属于反洗钱工作的重点领域？()

A.资金交易

B.金融机构业务

C.网络交易

D.实体交易

5.银行在办理存款业务时，以下哪项不属于存款人的权利？()

A.存款人有权查询、复制其存款账户的资料

B.存款人有权要求银行支付存款本金和利息

C.存款人有权决定存款的种类和期限

D.存款人有权要求银行提供贷款服务

6.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，以下哪项不属于银行业监督管理机构的职责？()

A.对银行业金融机构的设立、变更、终止实施监督管理

B.对银行业金融机构的经营活动实施监督管理

C.对银行业金融机构的董事、高级管理人员实施监督管理

D.对银行业金融机构的财务状况实施监督管理

7.银行在办理国际结算业务时，以下哪项不属于国际结算方式？()

A.信用证结算

B.汇款结算

C.托收结算

D.信用卡结算

8.根据《中华人民共和国商业银行法》，以下哪项不属于商业银行的经营范围？()

A.吸收公众存款

B.发放短期、中期和长期贷款

C.办理国内外结算

D.从事证券业务

9.银行在办理个人贷款业务时，以下哪项不属于贷款审批的依据？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的担保情况

D.贷款人的年龄

二、多选题(共5题)

10.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在履行职责时，以下哪些行为是合法的？()

A.依法对银行业金融机构进行现场检查

B.对银行业金融机构的董事、高级管理人员进行任职资格审批

C.对银行业金融机构的违规行为进行行政处罚

D.强制银行业金融机构合并或重组

11.银行在办理个人贷款业务时，以下哪些因素会影响贷款的审批结果？()

A.贷款人的信用记录

B.贷款人的收入水平

C.贷款人的职业稳定性

D.贷款人的年龄

12.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪些属于反洗钱的预防措施？()

A.金融机构建立客户身份识别制度

B.金融机构进行客户身份信息核实

C.金融机构对可疑交易进行报告

D.金融机构不得拒绝客户合法的金融交易

13.银行在办理国际结算业务时，以下哪些属于常见的国际结算工具？()

A.信用证

B.汇票

C.托收

D.票据

14.根据《中华人民共和国合同法》，以下哪些情况会导致合同无效？()

A.欺诈

B.重大误解

C.违反法律、行政法规的强制性规定

D.当事人一方以欺诈、胁迫的手段或者乘人之危，使对方在违背真实意思的情况下订立的合同

三、填空题(共5题)

15.《中华人民共和国商业银行法》规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循的原则是______。

16.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构应当建立健全的______制度，对客户身份进行识别。

17.《中华人民共和国合同法》规定，要约是指希望和他人订立合同的意思表示，要约应当符合规定，其中要约的内容应当具体确定，并包括______。

18.银行在办理国际结算业务时，______是银行信用与商业信用相结合的产物，它为进出口商提供了银行信用保证。

19.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是监督管理______。

四、判断题(共5题)

20.银行在办理个人贷款业务时，可以要求贷款人提供虚假的个人信息以获取贷款。()

A.正确B.错误

21.根据《中华人民共和国反洗钱法》，金融机构在客户身份识别过程中，对客户的身份信息可以进行修改。()

A.正确B.错误

22.银行在办理存款业务时，有权对存款人的存款进行查询。()

A.正确