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地方金融监管绩效评价体系研究1

地方金融监管绩效评价体系研究

摘要

地方金融监管绩效评价体系是现代金融治理体系的重要组成部分，对于防范化解

金融风险、促进地方金融健康发展具有重要意义。本研究通过系统分析当前地方金融监

管现状，构建了一套科学、全面、可操作的绩效评价体系框架。报告首先梳理了国内外

金融监管绩效评价的理论基础与实践经验，然后结合我国地方金融监管特点，设计了包

含监管效能、风险防控、服务实体经济、创新发展等多维度的评价指标体系。研究采用

定性与定量相结合的方法，运用层次分析法、模糊综合评价等数学工具，建立了评价模

型。通过在部分地区的试点应用，验证了该体系的科学性和实用性。研究结果表明，该

评价体系能够有效反映地方金融监管工作成效，为监管决策提供数据支持，有助于提升

监管精准性和有效性。本报告还详细阐述了体系构建的技术路线、实施步骤、风险防控

措施及保障机制，为全国推广提供了系统化解决方案。研究成果对完善我国金融监管体

系、推动金融治理现代化具有重要理论价值和实践意义。

引言与背景

研究背景与意义

随着我国金融市场的快速发展和金融创新的不断涌现，地方金融监管面临着前所

未有的挑战。近年来，地方政府金融管理部门在维护区域金融稳定、防范系统性风险方

面发挥着越来越重要的作用。然而，由于缺乏科学统一的绩效评价标准，各地监管工作

成效难以客观衡量，监管资源配置不够优化，监管效能有待提升。建立科学的地方金融

监管绩效评价体系，不仅是落实党中央关于金融工作决策部署的重要举措，也是推进金

融治理体系和治理能力现代化的必然要求。

从理论层面看，金融监管绩效评价是公共管理理论在金融领域的具体应用，有助于

丰富和发展中国特色金融监管理论体系。从实践层面看，构建科学的评价体系能够为监

管部门提供客观的工作评估工具，促进监管方式从经验型向数据化、精细化转变。特别

是在当前经济金融形势复杂多变的背景下，通过绩效评价及时发现监管薄弱环节，对于

守住不发生系统性金融风险底线具有重要意义。

国内外研究现状

国际上，金融监管绩效评价研究起步较早，形成了相对成熟的理论框架和方法体

系。美国、英国等发达国家建立了以风险为本的监管评价体系，注重监管结果导向和成

本效益分析。国际货币基金组织(IMF)和世界银行等国际组织也开发了金融部门评估

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规划(FSAP)等评价工具，为各国监管评价提供参考。但国外评价体系主要针对中央监

管机构，对地方金融监管关注较少，且评价标准与我国国情存在差异。

国内相关研究起步较晚，但发展迅速。部分学者从公共管理角度探讨了金融监管绩

效评价的理论基础，一些地方政府也开展了评价实践探索。然而，现有研究存在评价维

度单一、指标设计不够科学、数据支撑不足等问题，尚未形成全国统一的评价体系。特

别是随着地方金融业态不断创新，传统评价方法已难以适应新形势需要，亟需构建更加

科学、全面的评价框架。

研究目标与内容

本研究旨在构建一套符合我国国情、科学合理的地方金融监管绩效评价体系，具体

目标包括：一是系统梳理地方金融监管绩效评价的理论基础与实践经验；二是设计多维

度、多层次的评价指标体系；三是开发科学的评价模型与方法；四是提出体系实施的配

套措施与保障机制。

研究内容主要包括：地方金融监管现状与问题分析、评价体系理论框架构建、评价

指标筛选与权重确定、评价模型开发与验证、实施路径设计等。通过理论分析与实证研

究相结合，力求使评价体系既具有理论前瞻性，又具备实践可操作性，为提升地方金融

监管效能提供系统解决方案。

政策与行业环境分析

国家金融监管政策导向

近年来，国家层面出台了一系列关于加强金融监管的政策文件，为地方金融监管绩

效评价体系建设提供了明确指引。党的十九大报告明确提出要”健全金融监管体系，守

住不发生系统性金融风险的底线”。《“十四五”金融发展规划》进一步强调要”完善金融监

管评价机制，提升监管效能”。2023年中央金融工作会议更是将全面加强金融监管作为

重要任务，要求建立健全监管问责制度。

这些政策文件共同构成了地方金融监管绩效评价体系建设的政策基础，明确了评

价体系建设的方向和重点。特别是关于强化地方金融监管职责、压实地方风险