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委托理财协议2025年

鉴于委托人（以下简称“甲方”）希望将其合法持有的资金委托给受托人（以下简称“乙方”）进行管理，以实现资产保值增值；乙方同意接受甲方的委托，按照本协议的约定，为甲方提供理财服务。根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。

第一条定义与解释

1.1本协议所称“委托财产”是指甲方委托乙方管理的资金。

1.2本协议所称“理财产品”是指乙方在合法合规的前提下，根据本协议约定，运用委托财产进行投资的产品或项目。

1.3本协议所称“管理费”是指乙方为管理甲方委托财产而收取的费用。

1.4本协议所称“业绩报酬”是指乙方在实现超出约定基准收益率的情况下，根据本协议约定向甲方支付的额外报酬。

1.5本协议所称“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况。

第二条委托事项

2.1甲方自愿将其合法持有的资金_________元（大写：____________________）委托给乙方进行管理。

2.2委托资金应于本协议生效之日起____日内由甲方划入乙方指定的银行账户：户名：____________________，账号：____________________，开户行：____________________。

2.3乙方可将甲方的委托财产投资于以下范围内的理财产品：

(1)股票及其衍生品；

(2)债券及其衍生品；

(3)基金；

(4)依法可在境内市场交易的黄金、外汇；

(5)乙方认可的其他风险可控的理财产品。

2.4乙方的投资策略应遵循稳健投资原则，并符合甲方的风险承受能力。具体投资策略包括但不限于：资产配置策略、投资比例限制、投资品种选择标准等。乙方应定期向甲方披露投资策略的执行情况。

2.5乙方的投资行为应遵守以下限制：

(1)未经甲方书面同意，乙方的单只股票投资市值不得超过甲方委托财产的____%;

(2)未经甲方书面同意，乙方的单一债券品种投资市值不得超过甲方委托财产的____%;

(3)乙方不得投资于国家法律法规禁止投资或限制投资的领域和品种；

(4)其他双方约定的投资限制。

第三条双方权利义务

3.1甲方的权利与义务

3.1.1甲方的权利：

(1)有权了解其委托财产的投资情况、账户信息及交易记录；

(2)有权要求乙方按照本协议约定进行投资管理；

(3)有权获得其委托财产所产生的投资收益；

(4)有权根据自身情况提前终止本协议，但需提前____日书面通知乙方，并承担相应的违约责任。

3.1.2甲方的义务：

(1)向乙方提供真实、准确、完整的身份证明、财务状况证明等信息；

(2)按时足额将委托资金划入乙方指定账户；

(3)承担其委托财产投资所产生的全部风险；

(4)遵守本协议的各项约定。

3.2乙方的权利与义务

3.2.1乙方的权利：

(1)有权按照本协议约定收取管理费和业绩报酬；

(2)有权了解甲方的风险承受能力和投资目标；

(3)有权要求甲方提供必要的投资信息。

3.2.2乙方的义务：

(1)诚信、审慎地管理甲方的委托财产，尽到善良管理人的注意义务；

(2)遵守国家法律法规、监管机构的规定以及行业自律规范；

(3)每月向甲方提供一次委托财产的投资报告，详细说明投资运作情况、投资组合、业绩表现等信息；

(4)保守甲方的商业秘密，未经甲方同意，不得向任何第三方泄露；

(5)将其从委托财产投资中获得的收益全部归甲方所有，并单独列账管理。

第四条费用与报酬

4.1管理费

4.1.1乙方管理甲方委托财产，按年向甲方收取管理费，费率为____%。

4.1.2管理费自本协议生效之日起计算，按年支付，支付时间为每年____月____日之前。甲方应于支付期限届满前____日将当期管理费支付至乙方指定银行账户。

4.1.3委托财产规模发生变化的，管理费按照实际发生的委托财产规模和约定的费率重新计算。

4.2业绩报酬

4.2.1本协议约定业绩报酬的触发条件为：甲方委托财产的年化收益率超过____%（基准日为上一年度同期最后一个交易日同类产品平均收益率）。

4.2.2业绩报酬的计算方式为：当期业绩报酬=（当期甲方委托财产的收益率-基准