中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库及精品答案.docxVIP

中级银行从业资格之中级银行业法律法规与综合能力题库及精品答案

姓名：__________考号：__________

题号

一

二

三

四

五

总分

评分

一、单选题(共10题)

1.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构的主要职责是什么？()

A.监督银行业金融机构的日常经营

B.保护银行业金融机构的合法权益

C.维护金融市场的稳定和安全

D.制定银行业监管规则

2.在银行业务中，以下哪项不属于反洗钱工作的范畴？()

A.监测客户身份信息

B.识别可疑交易

C.提供金融咨询服务

D.防范恐怖融资活动

3.商业银行在吸收公众存款时，以下哪项行为是合法的？()

A.收取超过规定利率的利息

B.使用存款人的存款进行高风险投资

C.保障存款人的存款安全

D.将存款人的存款用于贷款发放

4.根据《中华人民共和国合同法》，合同成立的要件不包括以下哪一项？()

A.当事人意思表示真实

B.当事人具有相应的民事行为能力

C.合同标的合法

D.合同必须以书面形式订立

5.在银行办理贷款业务时，以下哪项不是银行应当审查的内容？()

A.贷款用途

B.贷款人的信用状况

C.贷款人的还款能力

D.贷款人的年龄

6.以下哪项不属于银行业金融机构的合规风险管理内容？()

A.遵守法律法规

B.遵守行业自律规则

C.遵守公司内部规章制度

D.提高银行盈利能力

7.根据《中华人民共和国商业银行法》，商业银行在以下哪项业务中不得进行不正当竞争？()

A.吸收公众存款

B.发放贷款

C.办理票据承兑与贴现

D.提供财务顾问服务

8.在银行办理国际结算业务时，以下哪项不是国际结算业务的特点？()

A.涉及多个国家和地区

B.使用多种货币

C.业务流程复杂

D.结算速度快

9.根据《中华人民共和国反洗钱法》，以下哪项不是反洗钱工作的目标？()

A.预防和打击洗钱活动

B.保护金融秩序稳定

C.保障金融安全

D.促进金融创新

10.在银行办理信用卡业务时，以下哪项不是信用卡欺诈行为？()

A.利用他人信用卡进行消费

B.伪造信用卡信息进行交易

C.使用过期信用卡进行消费

D.盗用他人信用卡账户信息

11.在银行业务中，以下哪项不是银行应当履行的客户隐私保护义务？()

A.不得泄露客户个人信息

B.不得非法使用客户个人信息

C.随时提供客户个人信息查询

D.不得非法收集客户个人信息

二、多选题(共5题)

12.根据《中华人民共和国银行业监督管理法》，银行业监督管理机构履行职责时，应遵循以下哪些原则？()

A.公正、公平、公开原则

B.法无授权不可为原则

C.统一监管原则

D.保护金融机构合法权益原则

13.以下哪些行为属于洗钱活动的常见手段？()

A.利用金融机构进行资金转移

B.通过虚假贸易进行资金流动

C.购买和持有大量现金

D.利用合法金融机构进行洗钱

14.商业银行在以下哪些情况下可以拒绝贷款申请？()

A.借款人提供虚假材料

B.借款人信用记录不良

C.借款人不符合贷款条件

D.市场利率发生剧烈波动

15.根据《中华人民共和国合同法》，合同的主要内容包括哪些方面？()

A.当事人的姓名或者名称和住所

B.标的物的名称、数量、质量、规格、技术标准、包装方式等

C.履行期限、地点和方式

D.违约责任

16.银行业金融机构在风险管理中，应关注以下哪些风险？()

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.流动性风险

三、填空题(共5题)

17.《中华人民共和国银行业监督管理法》规定，银行业监督管理机构依法对银行业金融机构的审慎经营行为和银行业自律组织的活动实施监督管理。银行业金融机构应当依法接受银行业监督管理机构的监督管理，如实提供相关文件、资料，不得拒绝、阻碍。

18.根据《中华人民共和国合同法》的规定，当事人订立合同，采取要约、承诺方式。

19.商业银行应当按照中国人民银行规定的存款利率的上下限，确定存款利率，并予以公告。

20.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立反洗钱内部控制制度，并设置专门的反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。

21.银行业金融机构应当按照中国人民银行的规定，使用电子商业汇票。

四、判断题(共5题)

22.商业银行在办理国际结算业务时，可以不遵守国际惯例和规则。()

A.正确B.错误

23.根据《中华人民共和国合同法》，合同一旦成立，即具有法律效力。()

A.正确