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基金题库判断题及答案

1.契约型基金的投资者既是基金份额持有人，也是基金公司的股东。（错误）

契约型基金依据基金合同设立，投资者是受益人而非股东，公司型基金投资者才是股东。

2.开放式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，投资者只能通过二级市场转让份额。（错误）

开放式基金份额总额不固定，投资者可通过申购、赎回来增减份额，封闭式基金才固定份额并通过二级市场交易。

3.货币市场基金可以投资剩余期限超过397天的中短期债券。（错误）

货币市场基金投资的债券剩余期限不得超过397天，超期限债券不符合其投资范围要求。

4.基金管理人应当在基金合同生效的次日，在指定报刊和管理人网站上登载基金合同生效公告。（正确）

基金合同生效后，管理人需按规定时间披露生效公告，通常为生效次日。

5.私募基金可以通过公开媒体向不特定对象宣传推介。（错误）

私募基金需非公开募集，禁止通过公开媒介向不特定对象宣传，只能向合格投资者定向推介。

6.股票型基金的股票资产占基金资产的比例不得低于60%。（错误）

根据现行监管要求，股票型基金的股票资产占比下限为80%，60%为早期标准。

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规时，应当拒绝执行并及时向中国证监会报告。（正确）

托管人对管理人投资指令有监督义务，违规指令需拒绝执行并上报监管机构。

8.开放式基金的申购费用可以在基金份额申购时收取（前端收费），也可以在赎回时从赎回金额中扣除（后端收费）。（正确）

开放式基金申购费可采用前端或后端收费模式，后端收费通常随持有期延长而降低。

9.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开。（正确）

基金份额持有人大会召开需满足参会份额比例要求，一般为50%以上（含）。

10.基金销售机构可以向基金投资人主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品。（错误）

基金销售需遵循适当性原则，禁止向投资者推介风险等级高于其承受能力的产品。

11.封闭式基金的存续期一般在5年以上，多数为10年或15年，经持有人大会同意并报监管机构核准后可以延长。（正确）

封闭式基金存续期固定，通常较长，符合条件可延长。

12.基金管理人应当自收到投资者的申购、赎回申请之日起3个工作日内，对该申请的有效性进行确认。（正确）

开放式基金申购赎回申请确认时间一般为T+3日内，具体以基金合同约定为准。

13.货币市场基金的收益分配可以采用“每日分配、按月支付”或“每日分配、按日支付”的方式。（正确）

货币基金收益分配方式灵活，常见每日结转份额或按月支付现金。

14.基金信息披露义务人可以在非指定报刊或网站上披露信息，但需保证指定平台同步披露。（错误）

基金信息披露需通过中国证监会指定的报刊、网站等平台，非指定平台披露不视为有效披露。

15.基金管理公司的股东可以直接干预基金管理人的投资决策。（错误）

基金管理公司股东应遵循“法人治理”原则，不得直接干预投资决策，需通过董事会等治理结构参与。

16.ETF份额的申购、赎回必须用现金完成，不能用一篮子股票。（错误）

ETF通常采用实物申购赎回机制，投资者用一篮子股票换份额，赎回时获得对应股票。

17.基金合同终止时，基金管理人应当组织清算组对基金财产进行清算，清算后的剩余财产按基金份额持有人持有的份额比例进行分配。（正确）

基金合同终止后需清算，剩余财产按份额比例分配给持有人。

18.基金销售机构可以将基金销售结算资金归入其自有财产。（错误）

基金销售结算资金属于基金投资人，销售机构不得挪用或归入自有财产。

19.QDII基金可以投资于境外市场的不动产、贵重金属等实物资产。（错误）

QDII基金投资范围受限，禁止投资实物资产（如不动产、贵重金属），主要投资有价证券。

20.基金管理人的高级管理人员可以在其他营利性机构兼职。（错误）

基金管理人高级管理人员需专注本职工作，未经批准不得在其他营利性机构兼职。

21.开放式基金的基金份额净值应当至少每周计算并披露一次。（错误）

开放式基金（货币基金除外）净值需每个开放日披露，货币基金一般每日披露万份收益和7日年化收益率。

22.基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通讯等方式召开。（正确）

持有人大会召开方式包括现场、通讯、网络投票等，具体按基金合同约定。

23.基金托管人可以委托其他金融机构代为履行基金托管职责。（错误）

基金托管人需亲自履行托管职责，未经批准不得转委托。

24.私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力