金融服务顾问合同（客户顾问版）.docxVIP

金融服务顾问合同（客户顾问版）

甲方（顾问/机构）：[请填写提供金融咨询服务的个人金融顾问姓名或其所属的金融咨询公司/机构的法律名称]，注册地址：[请填写注册地址]，联系方式：[请填写联系方式]。

乙方（客户）：[请填写接受金融咨询服务的个人姓名或法人名称]，身份证号/统一社会信用代码：[请填写身份证号或统一社会信用代码]，联系地址：[请填写联系地址]，联系方式：[请填写联系方式]。

鉴于甲方具备提供金融咨询服务的能力和资质，愿意为乙方提供专业的金融咨询服务，乙方愿意接受甲方的金融咨询服务，双方根据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，本着平等、自愿、公平和诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议：

第一条定义与解释

除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：

（一）“金融服务顾问”是指甲方授权从事本合同约定金融咨询服务的个人或机构；

（二）“客户需求”是指乙方希望解决或达成的财务目标及在实现目标过程中的具体需求；

（三）“财务状况”是指乙方当前的资产、负债、收入、支出、现金流等财务状况信息；

（四）“建议方案”是指甲方根据乙方提供的财务状况和客户需求，运用专业知识提出的具有针对性的财务规划或金融产品信息分析意见；

（五）“保密信息”是指在本合同履行过程中，一方（披露方）向另一方（接收方）披露的、未公开的、与披露方业务或乙方财务状况相关的任何信息，包括但不限于商业秘密、客户个人信息、财务数据等；

（六）“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、流行病疫情等。

第二条咨询服务范围与内容

（一）甲方同意根据本合同约定，为乙方提供金融咨询服务。服务范围包括但不限于：

1.了解并分析乙方的财务状况，包括但不限于资产、负债、收入、支出、现金流等；

2.与乙方沟通，明确乙方的财务目标、风险承受能力和投资偏好；

3.基于乙方的财务状况、客户需求和风险承受能力，提供市场金融产品（如基金、保险、理财产品等）的基本信息、特点、风险分析及投资策略建议；

4.根据乙方情况，协助制定初步的财务规划方案或投资建议；

5.在服务期间及约定的期限内，根据乙方情况变化或市场变化，对建议方案进行必要的回顾和沟通；

6.向乙方解释相关财务概念、市场动态及建议方案可能涉及的风险。

（二）甲方提供的服务方式包括但不限于面对面咨询、电话咨询、视频会议、书面报告等形式。

（三）甲方提供的建议方案旨在基于客户需求，提供客观、合理的分析意见，并不构成对任何具体金融产品的买卖指令或承诺。乙方有权根据自身判断决定是否采纳甲方的建议。

第三条顾问的权利与义务

（一）甲方的权利：

1.有权要求乙方提供真实、准确、完整的财务信息、相关文件及必要的授权，以完成尽职调查；

2.有权了解并记录乙方的财务目标、风险承受能力和投资偏好；

3.有权基于专业判断，独立、审慎地提供咨询建议；

4.有权按照本合同约定收取咨询费用；

5.有权要求乙方配合完成必要的咨询流程。

（二）甲方的义务：

1.应勤勉尽责，努力了解并评估乙方的全面财务状况和真实需求；

2.应运用其专业知识，本着客观、中立、审慎的原则，为乙方提供符合乙方利益的专业咨询建议；

3.应向乙方充分披露其可能存在的利益关系，如佣金或其他经济利益，并确保不会因利益冲突而影响建议的客观性；

4.应对乙方提供的所有保密信息严格保密，除非法律法规另有规定或获得乙方书面同意；

5.应持续学习金融知识，保持专业胜任能力；

6.应向乙方清晰解释其提供的建议方案可能存在的风险；

7.应按照约定方式，妥善保存咨询过程中的重要记录和相关文件。

第四条客户的权利与义务

（一）乙方的权利：

1.有权获得甲方提供的专业、客观、符合自身需求的金融咨询服务；

2.有权了解甲方的资质证明、服务范围、收费标准及方式；

3.有权就甲方的建议方案向甲方提出疑问，并要求甲方进行合理的解释；

4.有权拒绝接受任何不符合自身利益或要求的建议方案；

5.有权随时以书面形式通知甲方终止本合同。

（二）乙方的义务：

1.应如实、完整、准确地提供甲方要求的个人或公司财务信息、经营状况、财务目标等，并保证信息的真实性，如有虚假陈述，应承担相应责任；

2.应积极配合甲方的工作，如实回答甲方提出的问题；

3.应理解并确认，甲方提供的建议方案是基于乙方提供的信息和甲方当时的专业知识水平做出的；

4.应按照本合同约定按时足额支付咨询费用；