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【平安银行关于监管意见整改情况的报告】

【整改资料报告材料】

致：[监管机构名称]

发件单位：平安银行股份有限公司

日期：[具体年份]年[具体月份]月[具体日期]日

主题：关于监管意见整改落实情况的报告

一、引言：高度重视，全面部署整改工作

本行（平安银行股份有限公司，以下简称“本行”）于[收到监管意见的大致时间，如“近期”]收到贵机构下发的《[监管意见文件名或编号，可简述]》（以下简称“监管意见”）。监管意见从[可概括提及几个核心方面，如公司治理、风险管理、合规经营、服务实体经济等]等方面对本行提出了宝贵的指导意见和整改要求。

本行对此高度重视，将监管意见的整改落实作为当前及今后一段时期内的重要工作任务。行领导班子第一时间组织专题会议，认真学习、深刻领会监管意见的精神实质，统一思想，提高认识。我们充分认识到，监管意见既指出了本行在经营管理中存在的薄弱环节和潜在风险，也为我行未来的稳健发展指明了方向。本行对监管意见所反映的问题照单全收、诚恳接受，并本着对国家金融安全、对广大客户、对全体股东高度负责的态度，坚决扛起整改主体责任，迅速行动，全面部署，确保各项整改要求落到实处、取得实效。

二、组织领导与工作部署：强化责任，确保整改有序推进

为确保整改工作的高效、有序进行，本行成立了由高级管理层牵头的“监管意见整改工作领导小组”，由[董事长/行长]担任组长，相关行领导为副组长，总行各相关部门及分支机构主要负责人为成员。领导小组下设办公室，负责整改工作的日常组织、协调、跟踪和督办。

（一）制定详细整改方案

针对监管意见指出的各项问题，本行逐条逐项进行了认真梳理、深入剖析，研究制定了《平安银行监管意见整改工作方案》（以下简称“整改方案”）。整改方案明确了总体目标、主要任务、责任分工、时间节点和保障措施，形成了“问题清单、责任清单、任务清单、时限清单”，确保每一个问题都有对应的责任部门、责任人和完成时限。

（二）明确责任分工与压力传导

本行严格落实“一把手”负责制，要求各责任部门负责人切实履行第一责任人职责，亲自抓、带头改。将整改任务层层分解，落实到具体岗位和人员，确保责任无盲区、压力层层传导。同时，建立了整改工作定期报告制度和重大问题请示汇报机制，确保领导小组及时掌握整改进展。

（三）建立整改工作机制

为保障整改工作的顺利推进，本行建立了包括：

1.定期会商机制：领导小组定期召开整改工作推进会，听取各责任部门整改进展汇报，研究解决整改过程中遇到的困难和问题。

2.跟踪督办机制：整改办公室对各责任部门的整改进展情况进行每日跟踪、每周汇总、每月通报，对整改进度缓慢的项目进行重点督办。

3.问责机制：对于在整改工作中不作为、慢作为、乱作为，或整改不力、敷衍塞责的部门和个人，将按照本行相关规定严肃追究责任。

三、监管意见逐项整改落实情况

本行严格对照监管意见，对各项问题进行了逐项整改。现将主要整改落实情况汇报如下：

（一）关于[第一类问题，如“公司治理与内部控制类问题”]的整改

1.问题描述一：[简述监管意见指出的第一个具体问题]

*整改进展：[已完成/基本完成/按计划推进中]

*整改措施：

*[措施一：如修订了《XX管理制度》，进一步明确了XX职责与流程。]

*[措施二：如完善了XX议事规则，确保决策过程的科学性与规范性。]

*[措施三：如对相关责任人进行了问责处理，包括XX等。]

*整改成效与后续计划：[简述已取得的成效，如制度体系得到完善，内控流程得到优化等。如未完全完成，说明后续计划和完成时限。]

2.问题描述二：[简述监管意见指出的第二个具体问题]

*整改进展：[已完成/基本完成/按计划推进中]

*整改措施：

*[措施一：如组织开展了XX专项培训，提升了相关人员的XX能力。]

*[措施二：如优化了XX系统功能，实现了XX环节的自动化监控。]

*整改成效与后续计划：[简述成效及后续安排。]

（二）关于[第二类问题，如“风险管理类问题”]的整改

1.问题描述一：[简述监管意见指出的第一个具体问题]

*整改进展：[已完成/基本完成/按计划推进中]

*整改措施：

*[措施一：如调整了XX风险限额，强化了对XX业务的风险管控。]

*[措施二：如改进了XX风险计量模型，提高了风险识别的准确性。]

*[措施三：如加大了对XX领域风险排查的频次和深度。]

*整改成效与后续计划：[简述通过整改，相关风险指标得到改善，风险抵御能力得到增强等。]

2.问题描述二：[简述监管意见指出的第二个具体问题]

*整改进展：[已完成/基本完成/按计划推进中]

*整改措施：

*[措施一：如充实了XX风险管理团队力量。]

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